Den økonomiske krise er præget af et kraftigt og markant fald i produktionen [1] .
De første større kriser fandt sted i England i det 17. århundrede . Med udviklingen af en markedsindustriel økonomi fik kriser en cyklisk karakter og begyndte at danne en af faserne i den økonomiske cyklus .
Konsekvensen af den økonomiske krise er et fald i det reale bruttonationalprodukt , massive konkurser og arbejdsløshed , og et fald i befolkningens levestandard [2] .
Råvareunderskud , i modsætning til en krise, er som regel forårsaget af ikke-økonomiske årsager og er forbundet med en krænkelse af det normale forløb af (økonomisk) reproduktion under påvirkning af naturkatastrofer eller politiske handlinger (diverse sanktioner , embargoer , forbud, krige osv.).
Ifølge synspunkter fra den østrigske handelshøjskole er hovedårsagen til økonomiske kriser ophobningen af et stort antal "forkerte investeringer", som fører til en "overproduktionskrise". Disse fejltagelser begås af investorer og virksomhedsledere under påvirkning af systematisk grov forkert fremstilling af den information, der er nødvendig for at træffe investeringsbeslutninger. Sådan information er priserne på de producerede varer og priserne på de ressourcer, der er nødvendige for at producere dem. Den østrigske skole anser penge (inklusive kredit ) for at være en af de vigtigste ressourcer til hurtig udvidelse af produktionen. Hvis forventede indtægter er overvurderet, eller udgifter er undervurderet, vil det forventede overskud blive overvurderet. Dette vil føre til massive fejlinvesteringer. Kilden til sådanne fejlagtige oplysninger, som samtidigt og stærkt påvirker alle investorer, er forvrængning af prisen på penge - lånerenten . En undervurderet i forhold til den "naturlige markeds"-kreditrate fører til "kreditekspansion", der samtidig skaber en stigning i den effektive efterspørgsel og tilgængeligheden af kredit til at udvide produktionen. [3] . Det konkluderes, at krisen i en markedsøkonomi opstår som et resultat af situationen på pengemarkedet skabt af centralbanker og et system med et reserveforhold under 100%, hvilket fører til "lave" renter , en stigning i pengene forsyning (se Bankmultiplikator ). Dette skaber et økonomisk boom. Det ser ud til for virksomhederne, at deres projekter er nødvendige for økonomien, de vil være rentable, og de begynder at investere i potentielt urentable projekter - foretager "dårlige investeringer". Husholdningerne holder på grund af stigende priser op med at spare op og begynder at bruge mere af deres indkomst – de optager lån. Højkonjunkturen kan ikke vare evigt, og anden fase kommer altid - sammenbrud, krise. Udlån falder, pengemængden falder, som følge heraf falder priserne, iværksættere lider tab. Både forbrugere og virksomheder er i gæld. Produktionsoptimering påbegyndes - fyringer sker [3] , hvilket reducerer efterspørgslen yderligere.
Karl Marx bemærkede, at før den industrielle revolution i slutningen af det 18. århundrede var der ingen regelmæssigt tilbagevendende højkonjunkturer og depressioner. Da disse cyklusser optræder på den historiske scene på omtrent samme tid som den moderne industri, konkluderede Marx, at kriser er et iboende træk ved den kapitalistiske økonomi [4] , og ikke en ejendom af penge eller renter, der eksisterede længe før kapitalismen. Marx så årsagen til kriser i produktionen af varer, der overstiger efterspørgslen. Og pointen ligger ikke i fejlene i vurderingen af markedets kapacitet og ikke engang i kapitalejernes ønske om at opnå den maksimale profit, men i selve arten og lovene for udviklingen af en økonomi, der sigter mod at tjene penge (Karl Marx, " Kapital ", bind 1. 1867 ).
Ifølge Marx er kapitalejernes handlinger (forretningsmænd, kapitalister, selskaber) rettet mod at skabe overskud, hvilket er en form for merværdi . En individuel kapitalejer vil kun modtage profit ved at sælge (bytte) de producerede varer. Og hver af kapitalisterne ser ingen grundlæggende hindringer for dette. Det betyder, at for at alle iværksættere kan tjene penge, er det nødvendigt at sælge alle de producerede varer. Samtidig modtager arbejdere i form af løn værdien af deres arbejdskraft , som i alt altid er mindre end værdien af de producerede varer. Arbejdere vil for det meste købe forbrugsvarer med deres løn. Den anden del af de tilbagekøbte varer vil blive erstattet af produktion og råvarer. Den sidste del af den producerede værdi, inklusive en tilsvarende mængde merværdi, vil blive solgt i form af varer bestemt til kapitalisternes eget forbrug og til udvidelse af deres virksomhed. Samtidig dukker profit i form af penge kun op i kapitalistens hænder for at blive inkarneret i en ny vare.
Fra den marxistiske værdibevægelses synspunkt kan balancen således opretholdes, det vil sige, at alle producerede varer kan finde deres forbrugere og betales for. Dette adskiller Marx' teori fra teorier om "underforbrug af arbejderklassen".
Konkurrencen tvinger imidlertid kapitalisten til konstant at reducere omkostningerne pr. outputenhed og øge produktionsvolumenet. I strukturen af produktionsomkostningerne stiger andelen af produktionsmidler (det førstnævnte, "reificeret" arbejdskraft), mens andelen af råvarer og arbejdskraft (nuværende, "levende" arbejde) falder. Udvidelsen af produktionen står uundgåeligt over for en begrænset mængde af samlet effektiv efterspørgsel - et forsøg på at sælge den øgede mængde af varer vil finde sted under forhold, hvor de samlede indkomster stiger langsommere end produktionsvæksten.
På grund af markedsøkonomiens generelle kaotiske karakter (inkonsekvens i producenternes handlinger), vil nogle varer være i overskud, nogle vil være mangelvare. Ud fra den antagelse, at enhver kapitalist søger at maksimere profitten, træffes der særlige foranstaltninger for at udvide grænserne for begrænset efterspørgsel: der tilbydes alle mulige former for kredit, rabatter, bonusser osv. Marxister mener, at dette skaber en ubalance mellem beløbet af løn (som hovedsageligt bruges på forbrug) og de samlede omkostninger til forbrugsgoder. Konsekvensen af dette er et skift i balancen mellem udbud og efterspørgsel efter varer og det efterfølgende kraftige fald i råvareproduktionen, kædekonkurser og massearbejdsløshed – altså en økonomisk krise.
Marxister mener, at udviklingen af en krise kun kan undgås ved en tilsvarende reduktion af produktpriserne. Men dette er ensbetydende med en frivillig afvisning af yderligere fortjeneste, for hvilken produktionsforøgelsen blev foretaget. Efter kapitalisternes opfattelse tager sagen form af mangel på midler for at kunne sælge en ny mængde varer til de gamle priser. Der gøres forsøg på at øge pengemængden, som kun materialiserer overskud i kort tid, men ikke øger den reelle samlede efterspørgsel. Krisen strækker sig ind i en depressionsfase, som fortsætter, indtil "overskuddet" af varer er udsolgt. Situationen forværres af, at virksomhederne fortsætter med at producere "yderligere" varer, dog i et mindre omfang end i perioden med økonomisk vækst.
Den samlede mængde af gæld er dannet af gabet mellem den samlede pris på varer og den samlede mængde af løn, omkostninger ved at genoprette/udvide produktionen og kapitalisters personlige forbrug. Kapitalisters ønske om profit dikterer behovet for at reducere omkostningerne (inklusive lønninger) og begrænse deres (kapitalisters) personlige forbrug. Der skabes et hul i betalingsbalancen, udbuddet begynder konsekvent at overstige efterspørgslen. Udlån bruges aktivt til at stimulere den samlede efterspørgsel (inklusive forbrugerudlån). Ejere af kapital er tvunget til at frigive varer på kredit eller i gæld. Efter flere produktionscyklusser akkumuleres gælden. Der kommer uundgåeligt en fase, hvor varer ophører med at blive udstedt på kredit, da mængden af gældsforpligtelser overstiger de rimelige muligheder for tilbagebetaling. Udlån stopper, og efterspørgslen begynder at falde i et meget hurtigt tempo.
Marxister anser ikke kredit for at være årsagen til krisen. Kreditpyramiden er en tvungen foranstaltning til at afbøde de allerede dannede betalings- og produktionskriser, det vil sige, at den efterfølgende kredit- (finans)krise i sig selv er en konsekvens af den generelle krise.
Dette er et uddrag fra Milano-avisen Opinione , citeret af Karl Marx , der beskriver den krise, der skyllede over Europa og Nordamerika i 1857 :
Konkursen nåede forfærdelige proportioner. Alle spørger sig selv, hvad fremtiden bringer for ham. Mange formuer er forsvundet, mange er halveret, mange familier, der plejede at være velstående, er nu i hård nød, mange arbejdere er uden arbejde.
En række forfattere mener, at blandt de årsager og faktorer, der fører til økonomiske kriser, er den vigtigste plads optaget af psykologiske faktorer, da økonomiske enheders adfærd kan være en "trigger" til en krise. Altså i det 19. århundrede John Stuart Mill bemærkede, at forklaringen på kriser bør søges i en persons mentale karakteristika, da kredit, hvis udsving er det mest karakteristiske træk ved kriser, er et åndeligt fænomen. Han understregede, at panik ødelægger kredit og dermed skader økonomien [5] .
Alan Greenspan skriver:
"Hvordan bestemmer man, på hvilket tidspunkt irrationel optimisme overvurderer værdien af aktiver, så risikoen for pludselige og langvarige fald stiger dramatisk." [6]
I forhold med økonomisk ubalance har den psykologiske stemning i samfundet indflydelse på varigheden og formerne for krisens forløb, dens konsekvenser. Derfor mener nogle videnskabsmænd, at for at forstå krisens oprindelse og karakteristika er det næsten lige så vigtigt at tage hensyn til den psykologiske faktor som for at forstå årsagerne til militære sejre og nederlag eller årsagerne til revolutioner [7] .
Den berømte engelske økonom E. F. Schumacher , på jagt efter en alternativ måde at udvikle økonomien og samfundet på, henvendte sig til værdikriterierne i den buddhistiske verden. I sit værk "Small is beautiful" , udgivet i 1973, kritiserer han det økonomiske system baseret på stigning og stimulering af forbruget, og skriver, at "forbrug er ikke et mål, men et middel, og indikatoren for standarden for at leve er det maksimale velvære med minimalt forbrug", og konkluderer, at "civilisationen skærer den gren, som den sidder på, især ved at forgifte vandet og ødelægge skovene."
En vellykket fortolkning af begreber, der i det væsentlige ligner hinanden, blev givet af den berømte økonom fra midten af det 20. århundrede Murray Rothbard : [4]
I gamle dage led vi af periodiske økonomiske kriser, hvis pludselige opståen blev kaldt "panik", og den lange periode efter panikken blev kaldt "depression".
Den mest berømte moderne depression er naturligvis den, der begyndte i 1929 med en typisk finansiel panik og fortsatte indtil udbruddet af Anden Verdenskrig . Efter katastrofen i 1929 besluttede økonomer og politikere, at dette aldrig skulle ske igen. For at kunne klare denne opgave med succes og uden store problemer, krævede det kun at fjerne ordet "depression" fra brug. Fra det øjeblik behøvede Amerika ikke længere at opleve depressioner. For da endnu en alvorlig depression kom i 1937-1938, nægtede økonomer simpelthen at bruge dette forfærdelige navn og introducerede et nyt, mere veltalende koncept - recession . Siden da har vi oplevet mange lavkonjunkturer, men ikke en eneste depression.
Men ret hurtigt viste ordet "recession" sig også at være ret hårdt for den amerikanske offentligheds raffinerede følsomhed. Tilsyneladende var den sidste recession, vi havde, i 1957-1958. Siden dengang har vi haft "downs", eller endnu bedre "slowdowns", eller endda "afvigelser".
Professor ved Oxford University , historiker Philip Kay ( eng. Philip Kay ) mener, at den første krise i verdenshistorien brød ud i Romerriget i 88 f.Kr. [8] . Andre videnskabsmænd anser krisen i 1825 i England for at være den første økonomiske krise, som også delvist påvirkede økonomien i USA og Frankrig, fordi det var den første krise, der ramte flere industrier på én gang [9] .
| Økonomiske og finansielle kriser | |
|---|---|
| Før år 1000 | |
| 1000-1914 |
|
| 1918-2000 |
|
| 2000 - i dag i. |
|