Industrial and Commercial Bank of China

The Industrial and Commercial Bank of China (forkortet ICBC, English  Industrial and Commercial Bank of China ) er den største kommercielle bank i Kina og verden. Inkluderet i "Big Four" af de største statsejede banker i Kina (sammen med Bank of China , Agricultural Bank of China og China Construction Bank ).

Banken blev grundlagt i 1984, i 2005 blev den omdannet til et aktieselskab med begrænset ansvar. I slutningen af ​​oktober 2006 afholdt banken et børsnoteret udbud og rejste rekordhøje 22 milliarder dollars (den største børsnotering i verdenshistorien) og placerede 48,4 milliarder aktier (18 % af det samlede beløb, heraf 12 % på Hong Kong-aktien). Exchange og 6% på Shanghai) [ 3] [4] .

I 2018 toppede banken Global 2000 - ranglisten over de største offentlige virksomheder, der udgives årligt af Forbes for sjette år i træk , med en omsætning på 165,3 milliarder USD (18.), nettoindkomst på 43,7 milliarder USD (3.), aktiver 4210,9 milliarder USD (1. plads) og kapitalisering af 311 milliarder amerikanske dollars (14. plads) [5] . I Financial Times ranking efter markedsværdi ligger ICBC på en niendeplads i 2015 [6] . Siden 2013 har det været en af ​​de globale systemisk vigtige banker [7] .

Historie

Efter det tredje plenarmøde i den 11. centralkomité for Kinas kommunistiske parti, afholdt i december 1978, begyndte Kina at reformere det finansielle system, især blev det besluttet at opdele People's Bank of China, som kombinerede funktionerne i landets centralbank med kommercielle aktiviteter. People's Bank of China beholdt centralbankens beføjelser, og Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) blev oprettet den 1. januar 1984 for at låne ud til industriel udvikling og acceptere indskud, og alle regionale filialer af People's Bank blev overført til det. I løbet af de første ti år af bankens drift voksede dens vigtigste indikatorer med en hastighed på omkring 20 % om året: Indlån voksede fra 170 milliarder RMB i 1984 til 884 milliarder RMB i 1993, lån fra 247 milliarder RMB til 1,113 billioner RMB ved udgangen i 1993 var disse tal omkring 40 % af alle indlån og udlån i Kina [8] .

I det andet årti af ICBC's eksistens blev den omorganiseret fra en specialiseret statsbank til en kommerciel statsbank; dette bestod hovedsageligt i at reducere andelen af ​​forfaldne lån , de fleste af dem blev overført til China Huarong Asset Management Co., Ltd. i 1999-2000. Samtidig begyndte den oversøiske ekspansion med dannelsen af ​​datterselskaberne ICBC (Asia) Co., Ltd og Industrial and Commercial East Asia Finance Holdings Ltd i Hong Kong. og åbningen af ​​et kontor i Luxembourg i 1999, som blev det europæiske regionale hovedkvarter i 2011 [9] . Ved udgangen af ​​2004 udgjorde ICBC-aktiver 18 % af aktiverne i hele banksektoren i Kina [8] .

I oktober 2005 blev ICBC omregistreret som et aktieselskab Industrial and Commercial Bank of China Limited, et år senere blev bankens aktier noteret på børserne i Shanghai og Hong Kong. Goldman Sachs Investment Group, bestående af Goldman Sachs Group , Allianz Group og American Express , blev valgt som bankens strategiske investor og investerede 3,78 milliarder dollars i bankens aktier [8] [10] .

I 2008 blev ICBC den anden kinesiske bank (efter 1991) til at åbne en filial i New York [11] . I 2011 blev der åbnet filialer i Spanien [12] og Pakistan. I 2014 blev banken den første kinesiske bank til at åbne en filial i Kuwait [13] . I 2015 blev den tyrkiske bank TekstilBank købt, på grundlag af hvilken et datterselskab ICBC Turkey blev dannet. I november 2016 modtog banken en tilladelse til at modtage indskud i Rusland.

Ejere og ledelse

Den kontrollerende andel ejes af Kinas regering gennem flere statsejede investeringsselskaber. Generelt har ICBC mere end 500 tusinde aktionærer, de største af dem er:

• Central Huijin Investment Ltd. - 34,71%;
• Finansministeriet i Folkerepublikken Kina - 31,14%;
• Hong Kong Securities Clearing Company Limited - 21,18%;
• China Securities Finance Co., Ltd. - 3,46%;
• Ping An Life Insurance Company of China, Ltd.  - 1,03%;
• Sycamore Investment Platform Co., Ltd. - 0,4%;
• Central Huijin Asset Management Co., Ltd. - 0,28%;
• China Life Insurance Company Limited  - 0,1%;
• Anbang Property & Casualty Insurance Co., Ltd.  - 0,06%;
• Beijing Capital International Airport Co., Ltd. - 0,05 %.

Formand for bestyrelsen siden maj 2019 Chen Siqing ( Chen Siqing , 陈四清, født i 1960), før det arbejdede han i Bank of China siden 1990 , inklusive posterne som formand og præsident.

Bankens præsident siden juli 2020 er Liao Lin ( Liao Lin , født i 1966), siden marts 2021 har han også beklædt stillingen som administrerende direktør (CEO); før det arbejdede han i China Construction Bank siden 1989 , herunder stillingerne som vicepræsident og direktør for finansielle risici [2] .

Aktiviteter

ICBC kontrollerer en femtedel af Kinas banksektor. Ved udgangen af ​​2014 har banken 17.460 filialer [14] , der beskæftiger 440.000 mennesker (2020).

Hovedafdelinger af ICBC: [2] [15]

• Virksomhedsbank - banktjenester for mere end 8,6 millioner erhvervskunder, lige fra små virksomheder til store virksomheder og finansielle institutioner; en fjerdedel af de udstedte lån er relateret til transport, opbevaring og posttjenester, industriproduktion tegnede sig for 16% af lånene, leasing og andre kommercielle tjenester - 15%; omsætning i 2020 var 393,7 milliarder yuan, driftsresultat - 146,9 milliarder yuan, aktiver 11,3 billioner yuan.
• Private banking - banktjenester til enkeltpersoner, antallet af kunder ved udgangen af ​​2020 var 680 millioner (hvoraf 182 tusind med aktiver på mere end 6 millioner yuan), banken udstedte 1.227 milliarder bankkort, størrelsen af ​​transaktioner på dem udgjorde til 21,5 billioner yuan; tjenester omfatter også formueforvaltning (2,7 billioner yuan under forvaltning), depottjenester (19,6 billioner yuan værdigenstande i opbevaring), pensionsforsikring (mere end 11 millioner annuitetskontrakter), omsætningen i 2020 var 318 milliarder yuan, driftsresultat - 174,5 milliarder yuan, aktiver 7,5 billioner yuan.
• Treasury services - arbejde med værdipapirer, valutaveksling; omsætningen i 2020 var 84 milliarder yuan, driftsindtægten var 68,2 milliarder yuan, og aktiverne var 14,4 billioner yuan.

Den vigtigste aktivitetsregion er Folkerepublikken Kina , den tegner sig for mere end 90% af bankens omsætning og aktiver (desuden er halvdelen af ​​de udenlandske aktiviteter i de særlige administrative regioner i Hong Kong og Macau i Kina ). Foruden Kina udfører banken clearingoperationer i yuan i 7 lande: Singapore , Luxembourg , Qatar , Thailand , Canada , Argentina og Rusland . Bankens oversøiske netværk omfatter 426 organisationer i 49 lande, og er også til stede i 20 afrikanske lande gennem et partnerskab med South African Standard Bank [2] .

I aktivstrukturen ved udgangen af ​​2020, ud af 33,35 billioner yuan, kom 18,6 billioner fra lån (hvoraf 60% var virksomheder), 8,6 billioner til investeringer (hvoraf 8 billioner var obligationer), 3,5 billioner til kontanter og balance hos centralbankerne. Mængden af ​​indskud beløb sig til 25,14 billioner yuan (52% virksomheder).

I indtægtsstrukturen på 800 milliarder yuan i 2020 var nettorenteindtægterne 647 milliarder yuan (renteindtægter 1.093 billioner yuan, udgifter 446 milliarder), 131 milliarder yuan kom fra servicegebyrer og provisioner.

Ved udgangen af ​​2021 var ICBC's nettooverskud 350,2 milliarder yuan, en stigning på 10,2% år-til-år; bankens driftsindtægter steg 7,6% år-til-år til 860,9 milliarder yuan; Mængden af ​​yuan-lån udstedt af ICBC på det kinesiske fastland nåede op på 2,12 billioner yuan (ca. 334 milliarder amerikanske dollars), hvilket er 243,3 milliarder yuan mere end i 2020. Ved udgangen af ​​2021 oversteg udestående lån udstedt af ICBC til industrisektoren 2 billioner yuan, en stigning på 319,7 milliarder yuan sammenlignet med året før [23] .

Datterselskaber

Vigtigste datterselskaber og joint ventures ved udgangen af ​​2020:

• ICBC (Asia) Ltd - Hong Kong, banktjenester, aktiver USD120 milliarder, nettoindkomst USD713 millioner;
• ICBC International Holdings Ltd - Hong Kong, banktjenester, aktiver USD7,95 milliarder, nettoindkomst USD225 millioner;
• ICBC (Macau) Ltd - Macau, banktjenester, aktiver USD50,8 milliarder, nettoindkomst USD298 millioner;
• PT. Bank ICBC Indonesia - Indonesien, banktjenester, 98,61%, aktiver USD3,97 milliarder, nettoindkomst USD8,51 millioner;
• ICBC (Thai) plc - Thailand, banktjenester, 97,86%, aktiver USD9 milliarder, nettoindkomst USD79,6 millioner;
• ICBC (Malaysia) Berhad - Malaysia, banktjenester, aktiver USD1,02 milliarder, nettoindkomst USD10,1 millioner;
• ICBC (Almaty) Joint Stock Company - Kasakhstan, banktjenester, 100 %, aktiver USD514 millioner, nettoindkomst USD10,45 millioner;
• ICBC (New Zealand) Ltd - New Zealand, banktjenester, 100%, aktiver USD1,48 milliarder, nettoindkomst USD9,05 millioner;
• ICBC (London) plc - Storbritannien, bank, 100%, aktiver USD2,01 milliarder, nettoindkomst USD10,6 millioner;
• ICBC (Europe) SA - Luxembourg, afdelinger i Paris, Amsterdam, Bruxelles, Milano, Madrid og Warszawa, banktjenester, 100%, aktiver USD6,83 milliarder, nettotab USD14,2 millioner;
• Bank ICBC (Joint Stock Company) - Rusland, banktjenester, 100 %, aktiver USD1,07 milliarder, nettoindkomst USD8,63 millioner;
• ICBC (Austria) Bank gmbh - Østrig, banktjenester, aktiver USD774 mio., nettotab USD3,3 mio.;
• ICBC (USA) NA - USA, bankvæsen, 100 %, aktiver USD2,9 milliarder, nettotab USD51 millioner;
• ICBC Financial Services LLC - USA, værdipapirhandel i Europa og Amerika, 100 %, aktiver USD23,1 milliarder, nettoindkomst USD51,33 millioner;
• ICBC (Canada) - Canada, bankvæsen, 80 %, aktiver USD1,94 milliarder, nettoindkomst USD1,45 millioner;
• ICBC (Argentina) SA - Argentina, banktjenester, 80%, aktiver USD4,15 milliarder, nettoindkomst USD112 millioner;
• ICBC (Brasil) SA - Brasilien, Banking, 100 %, aktiver USD270M, nettotab USD2,34M;
• ICBC Peru Bank - Peru, bank, 100 %, aktiver USD824M, nettoindkomst USD8,84M;
• ICBC Mexico SA - Mexico, banktjenester, 100%, aktiver USD201 mio.;
• ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi - Tyrkiet, banktjenester, 92,84%, aktiver USD3,39 milliarder, nettoindkomst USD13,21 millioner;
• ICBC Standard Bank plc - Storbritannien, operationer på råvarer og finansielle markeder, 60%, aktiver USD27,7 milliarder, nettoindkomst USD117 millioner;
• ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. - Kina, formueforvaltning, 80% (20% for Credit Suisse ), aktiver under forvaltning RMB1,41 billioner (USD216 milliarder), egne aktiver RMB14,9 milliarder, nettoindkomst RMB1,97 milliarder;
• ICBC Financial Leasing Co., Ltd. - Kina, leasing og andre finansielle tjenesteydelser, 100%, aktiver RMB281,4 milliarder, nettoindkomst RMB3,5 milliarder;
• ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. - Kina, forsikring, 60% (40% for AXA ), aktiver RMB209,5 milliarder, nettoresultat RMB1,45 milliarder;
• ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. - Kina, finansielle tjenesteydelser, 100%, aktiver RMB145,6 milliarder, nettoindkomst RMB1,12 milliarder;
• ICBC Wealth Management Co, Ltd - Kina, formueforvaltning, aktiver RMB17.86 milliarder, nettoindkomst RMB408 millioner;
• Standard Bank Group Ltd.  - Sydafrika, bank og forsikring, 20% (største aktionær i den største bank i Afrika), aktiver ZAR2.028 billioner, nettoindkomst ZAR26.235 mia.

Se også

• Liste over de største banker i verden
• Liste over de største virksomheder i Kina ifølge Forbes (2019)
• Kinas banksystem

Noter

1. ↑ 1 2 3 4 5 6 7 601398.SS - Industrial and Commrcl Bank of China Ltd  Profile . Reuters . Hentet 6. april 2022. Arkiveret fra originalen 1. april 2022.
2. ↑ 1 2 3 4 5 Årsrapport 2020  . Industrial and Commercial Bank of China Limited (26. marts 2021). Hentet 13. juni 2021. Arkiveret fra originalen 2. juni 2021.
3. ↑ Hong Kong overhaler New York i børsnotering . Lenta.ru (25. december 2006). Hentet 4. oktober 2015. Arkiveret fra originalen 6. oktober 2015. (ubestemt)
4. ↑ Brian Bremner. Kinas ICBC: Verdens største børsnotering  nogensinde . Businessweek (26. december 2006). Hentet 4. oktober 2015. Arkiveret fra originalen 10. september 2015.
5. ↑ ICBC  . _ Global 2000 . Forbes (juni 2018). Hentet 5. april 2018. Arkiveret fra originalen 1. april 2019.
6. ↑ Mikhail Overchenko. Russiske virksomheder i Financial Times rating efter markedsværdi er vendt tilbage for 10 år siden . Vedomosti (21. juni 2015). Hentet 4. oktober 2015. Arkiveret fra originalen 29. september 2015. (Russisk)
7. ↑ 2018 liste over globale systemisk vigtige banker (G-SIB'er)  (engelsk) (PDF; 176 kB). Sekretariat for Financial Stability Board Bank for International Settlements (16. november 2018). Hentet 13. august 2019. Arkiveret fra originalen 22. december 2018.
8. ↑ 1 2 3 ICBC-historie (1984-2014  ) . ICBC. Hentet 24. juli 2018. Arkiveret fra originalen 25. juli 2018.
9. ↑ Gateway to Europe-Business-chinadaily.com.cn . usa.chinadaily.com.cn _ Dato for adgang: 4. december 2017. Arkiveret fra originalen 4. marts 2016. (ubestemt)
10. ↑ VRL KnowledgeBank (link ikke tilgængeligt) . Web.archive.org (29. september 2007). Dato for adgang: 4. december 2017. Arkiveret fra originalen 29. september 2007. (ubestemt) 
11. ↑ Ordre om godkendelse af etablering af en filial-Industrial and Commercial Bank of China Limited . federalreserve.gov . Hentet 4. december 2017. Arkiveret fra originalen 1. august 2017. (ubestemt)
12. ↑ Spaniens civilgarde lancerer hvidvaskoperation mod Kinas ICBC i Madrid (link utilgængeligt) . Thespainreport.com . Hentet 11. januar 2017. Arkiveret fra originalen 27. maj 2018. (ubestemt) 
13. ↑ ICBC opretter Kuwait-afdelingen (downlink) . www.icbc.com (22. oktober 2014). Arkiveret fra originalen den 28. oktober 2014. (ubestemt) 
14. ↑ ICBC Business Review  . ICBC. Hentet 4. oktober 2015. Arkiveret fra originalen 24. september 2015.
15. ↑ Industrial and Commercial Bank of China Ltd - Virksomhedsprofil  . Reuters . Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 25. juli 2018.
16. ↑ Årsberetning  2004 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 16. august 2011.
17. ↑ Årsberetning  2005 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 1. august 2020.
18. ↑ Årsberetning  2008 . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 13. oktober 2017.
19. ↑ Årsberetning 2011  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 24. juli 2018.
20. ↑ Årsrapport 2014  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 17. maj 2018.
21. ↑ Årsrapport  2017 . Industrial and Commercial Bank of China Limited (27. marts 2018). Hentet 22. juli 2018. Arkiveret fra originalen 23. juli 2018.
22. ↑ Årsrapport 2018  . Industrial and Commercial Bank of China Limited. Hentet 2. juni 2019. Arkiveret fra originalen 2. juni 2019.
23. ↑ RMB-lån udstedt af ICBC i Kina når op på 2,12 billioner yuan i 2021 . Folkets Dagblad. Hentet 4. april 2022. Arkiveret fra originalen 4. april 2022. (ubestemt)

Links

• icbc-ltd.com - bankens officielle hjemmeside  (kinesisk)  (engelsk)