| Bank of Russias finansielle meddelelsessystem | |
|---|---|
| Område | Rusland |
| Grundlagt | 2014 |
| Internet side | SPFS |
Bank of Russias Financial Message Transfer System ( SPFS ) er et russisk interbanksystem til overførsel af finansiel information og betalinger , der opererer på grundlag af mega-regulatorens informations- og telekommunikationssystem . Fra midten af 2018 var mere end 400 organisationer brugere af SPFS, primært russiske banker (næsten alle regioner i Rusland er repræsenteret ) [1] . Således oversteg antallet af russiske SPFS-brugere antallet af russiske SWIFT -deltagere [2] .
SWIFT er et internationalt interbanksystem til at overføre information og foretage betalinger, oprettet i 1973, er i øjeblikket et de facto globalt monopol , der tegner sig for mere end 80 % af alle globale betalinger [3] . Rusland ( USSR ) tilsluttede sig SWIFT-systemet i december 1989, da Vnesheconombank [4] blev en bruger af systemet . Juridisk set er SWIFT et "kooperativ selskab" oprettet i Belgiens jurisdiktion med hovedkvarter i La Hulpe og ejet af dets aktionærer. Da SWIFT er på EU 's område , er SWIFT underlagt dens lovgivning . Derudover fik det amerikanske finansministerium efter terrorangrebene den 11. september 2001 adgang til information i systemet, hvilket begrundede behovet herfor med opgaverne med at bekæmpe finansieringen af international terrorisme . Alle informationsstrømme går gennem to operationelle centre i Holland og USA . Truslen om afbrydelse af SWIFT kan således bruges som løftestang for de russiske myndigheder [5] . Der er allerede præcedenser for masseafbrydelse af brugere: Den 22. marts 2012, som en del af EU's sanktioner mod Iran, blev 14 iranske banker frataget muligheden for at bruge SWIFT, hvilket førte til alvorlige vanskeligheder i den islamiske udenrigshandel. Republik [6] . Fem år senere, i marts 2017, blev leveringen af tjenester til DPRK- bankerne fra FN's "sortliste" afsluttet [7] .
Muligheden for at afbryde Rusland fra SWIFT har været diskuteret siden 2014, hvor de første anti-russiske sanktioner blev indført i forbindelse med begivenhederne på Krim og det østlige Ukraine . Derefter vedtog Europa-Parlamentet en beslutning, hvori det især opfordrede Rusland til at blive udelukket fra SWIFT-systemet for internationale bosættelser. Senere blev denne mulighed også overvejet af de europæiske staters udenrigsministre [8] . Initiativtageren var Storbritannien repræsenteret ved premierminister David Cameron [5] . Virksomheden mente dog selv, at sådanne anbefalinger var i strid med rettighederne og skadelige for forretningsinteresser [9] .
I august 2014 afgav Ruslands vicefinansminister Alexei Moiseev en erklæring om udarbejdelsen af et lovudkast om oprettelse af en russisk analog af SWIFT [3] . Allerede i december 2014 blev systemet lanceret i testtilstand, og i efteråret 2015 var det næsten færdigt. . Den 22. marts 2017 sagde chefen for Bank of Russia, Elvira Nabiullina , på et møde med præsident Vladimir Putin , at der var skabt betingelser i Rusland for betalingssystemernes og bankernes funktion i tilfælde af, at landet blev afbrudt fra SWIFT . Det handlede om SPFS, skabt som en alternativ kanal for interbankinteraktion for at sikre garanteret og uafbrudt levering af tjenester til transmission af elektroniske meddelelser til finansielle transaktioner [9] .
SPFS implementerer Bank of Russias funktion til at organisere leveringen af tjenester til transmission af finansielle meddelelser, herunder:
Udover SWIFT skal SPFS konkurrere med flere lignende russiske systemer, der er i varierende grad af beredskab: CyberFT fra Cyberplat, Transit 2.0 fra National Settlement Depository og Finline infrastrukturløsning fra Sberbank [2] .
Taksten for tjenester fra Bank of Russia til transmission af finansielle meddelelser gennem SPFS varierede oprindeligt fra 1,50 til 2,50 ₽ pr. meddelelse (afhængigt af antallet af meddelelser dagligt), men den 15. marts 2018 blev den kraftigt reduceret til en område på 0,80 til 1 ,00 ₽ [11] . Til sammenligning: SWIFT-taksten for 2018 er 0,03-0,05 € (det vil sige ca. 2,20-3,70 ₽) pr. besked [12] , selvom SWIFT tilbyder rabatter på op til 40 % til deltagere, der har opnået høje transaktionsvolumener [13] .
I begyndelsen af 2017 tilbød Bank of Russia at bruge SPFS ikke kun for banker, men også for virksomheder [14] . I december 2017 gennemførte Gazprombank , på vegne af sin kunde, Rosneft , den første transaktion ved hjælp af SPFS; således kan Rosneft betragtes som det første selskab, der deltager i systemet [15] . En af de første virksomheder i industrisektoren, der begyndte at bruge SPFS, var Gazprom Neft i juni 2018 [16] .
I april 2018 annoncerede Rostec State Corporation den kommende overgang til SPFS , og forbindelsen til systemet og dets datterselskaber diskuteres [17] . Fra 1. september 2019 var de største russiske virksomheder blandt de 397 SPFS-brugere: Gazprom Neft, Rosneft, Surgutneftegaz , Tatneft , T Plus , TAIF- NK, Ak Bars Holding Company » [18] .
I november 2018 blev den hviderussiske Belgazprombank [19] den første udenlandske deltager i SPFS , og i oktober 2019 havde deres antal allerede nået otte [20] . Bank of Russia undersøger muligheden for at bruge Masterchain blockchain-platformen ( udviklet i samarbejde med FinTech Association og russiske banker) til at skabe et enkelt betalingsrum inden for den eurasiske økonomiske union (EAEU) [9] . Derudover overvejes i fremtiden forbindelsen til SPFS for banksystemerne i BRICS -medlemslandene . Brugen af SPFS som et alternativ eller et supplement til SWIFT vil give udenlandske banker og virksomheder mulighed for at reducere transaktionsomkostningerne [12] .
I oktober 2019, på grundlag af SPFS, blev forbindelsen af betalingssystemer i Rusland, Indien og Kina startet. I Indien implementeres SPFS direkte; i Kina oprettes en forbindelse til det kinesiske CIPS -system [21] . Ved udgangen af 2019 blev der også etableret en forbindelse mellem SPFS og det iranske SEPAM -system , som gør det muligt for Rusland at arbejde uden om SWIFT med alle lande, der arbejder med SEPAM [22] .
Ved udgangen af 2020 udgjorde SPFS's andel af indenrigstrafikken 20,6 % af det samlede antal transaktioner. Ved udgangen af 2020 var 23 udenlandske banker tilsluttet SPFS fra Armenien, Hviderusland, Tyskland, Kasakhstan, Kirgisistan og Schweiz [23] .
I marts 2021 blev Sergey Lavrov og den kinesiske udenrigsminister Wang Yi enige om aktivt at udvide brugen af SPFS i bosættelser mellem lande [24] .
Bank of Russia har sat sig et mål om at øge andelen af SPFS i indenrigstrafikken til 30 % inden 2023 [25] .
Den 9. december 2021 meddelte Denis Baryshkov, leder af afdelingen for National Payment System Department i Bank of Russia, at alle banker i Hviderusland havde tilsluttet sig SPFS. Derudover oplyste han, at 38 deltagere fra ni lande allerede har tilsluttet sig systemet. Herunder banker i Tyrkiet, Frankrig, Japan og Sverige [26] samt Cuba og Tadsjikistan [27] . Derudover tilføjede han, at Ruslands centralbank implementerede muligheden for at organisere en gateway på webstedet for en udenlandsk centralbank eller et datterselskab for at sikre "sømløs interaktion" mellem SPFS og det lokale finansielle meddelelsessystem [28] .
Den 19. januar 2022 var VTB den første til at lancere SPFS Service Bureau, en tilføjelse til systemet, der udvider brugermulighederne og forenkler arbejdet med finansielle dokumenter inden for SPFS. Den første bruger af denne tjeneste var Rostelecom [29]
Den 24. februar 2022 indikerede TASS-agenturet , at andelen af SWIFT i indenlandske bosættelser er faldet over 5 år fra mere end 80 % til 20 % [30] .
Den 17. marts 2022 meddelte Anatoly Aksakov, formand for statsdumaens udvalg for det finansielle marked, at Bank of Russia og People's Bank of China arbejder på at forbinde de russiske og kinesiske finansielle meddelelsessystemer. Han pegede også på begyndelsen af udviklingen af informationsoverførselsordninger ved hjælp af blockchains , herunder den digitale rubel og den digitale yuan [31]
Den 31. marts 2022 offentliggjorde Economic Times information om, at Indien har foreslået Rusland et nyt transaktionssystem med overførsel af handel til rublen og SPFS, som vil fungere gennem Indiens Reserve Bank og Ruslands Vnesheconombank . Ifølge de samme data vil systemet blive sat i drift inden for en uge [32] .
Fra den 11. april 2022 var i alt 39 udenlandske organisationer allerede medlemmer af SPFS, og handel og interaktion med 12 lande i verden blev allerede udført ved hjælp af SPFS [33] . Inden den 18. april steg antallet af udenlandske organisationer i SPFS til 52 [34] , og den 22. april til 59 [35] . Derudover viste malaysiske banker også interesse for SPFS-systemet [36] .
Den 29. juni 2022 var der allerede 70 udenlandske deltagere i SPFS [37] , og i alt blev systemet brugt af 389 virksomheder og banker i 12 lande [38] . Filippinerne har også vist interesse for systemet [39] .
| Verdens betalingssystemer | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| International | |||||
| Online betalingssystemer |
| ||||
| Mobile betalingssystemer |
| ||||
| Brug af kryptovalutaer | |||||
Finansielle meddelelsessystemer | |||||
| CIS |
| ||||
| Asien |
| ||||
| Europa |
| ||||
| Nordamerika |
| ||||
| Sydamerika | |||||
| Afrika |
| ||||
| Oceanien |
| ||||
| Afskaffet og forbrugt |
| ||||