FIA bank

FIA bank

FIA-Bankens hovedkontor i Togliatti
Type Aktieselskab
Deltagelse i CER DIA-certifikat nr. 185 af 18. november 2004
Stiftelsesår 1993
Afslutningsår 2016
Beliggenhed 445037, Tolyatti ,
st. Ny passage, 8
Nøgletal Vorobyov Sergey Ivanovich
(konkurs manager)
Autoriseret kapital RUB 666 millioner (pr. 01.10.2013)
Egenkapital RUB 2.540 millioner (pr. 1. oktober 2013)
Nettoresultat RUB 228 millioner (pr. 01.10.2013)
Aktiver RUB 20.898 millioner (pr. 01.10.2013)
Antal medarbejdere mere end 700 (pr. 01.10.2013)
hovedsamfundet Indskudsforsikringsagentur
(siden 8. april 2016)
Revisor CJSC " Grant Thornton "
Internet side webstedets arkiv

FIA-Bank  er en russisk universel kommerciel bank , der eksisterede i 1993-2016. Hovedkontoret lå i Tolyatti . Ved afgørelse fra Den Russiske Føderations centralbank blev licensen tilbagekaldt fra FIA-Bank. Siden den 8. april 2016 har banken været under kontrol af det statslige selskab " Deposit Insurance Agencies " [1] .

Historie

Banken blev etableret i Saratov-regionen i 1993. I juni 1995 blev der truffet en beslutning om at flytte hovedkontoret til Tolyatti [2] .

I 1998-2010 havde Anatoly Voloshin , et medlem af Yabloko - partiet , posten som formand for bankens bestyrelse [3] .

Bevidst konkurs

I 2011 trak Anatoly Voloshin sig tilbage fra aktionærerne i FIA-Bank og overførte sin andel til en anden storaktionær, formanden for Inkom-Center-gruppen, Alexander Nosorev, i bytte for aktier i CB EL-Bank LLC.

Som et resultat af højrisikokreditpolitikken viste FIA-Banks egenkapital sig at være under normen fastsat af Bank of Russia: Pr. 1. marts 2016 havde banken en negativ kapital på 5,5 milliarder rubler [ 4] .

Efter ordre fra Bank of Russia af 8. april 2016 nr. OD-1179 tilbagekaldte han licensen og nægtede økonomisk rehabilitering (sanation) . Omkring 700 bankansatte i regionerne mistede deres job. Betalinger til indskydere blev foretaget af agentbanker: Sberbank , VTB24 , Otkritie Bank og RNCB [5] . Allerede efter tilbagekaldelsen af ​​licensen sendte Bank of Russia oplysninger om bankens økonomiske bedrageri til retshåndhævende myndigheder [6] [7]

En måned senere, den 5. maj , tilbagekaldte Bank of Russia licensen fra CB EL-Bank, som blev oprettet som følge af opdelingen af ​​FIA-Bank og var placeret i en fælles bygning. CB EL-Bank, ledet af Anatoly Voloshin, gav dog ikke straks op, men begyndte at forsvare sig selv, anlagde en retssag mod Bank of Russia i Voldgiftsretten for at returnere licensen gennem retten og organiserede også et andragende rettet til V. V. Putin , der indsamler omkring 2500 underskrifter [8] [9] .

På grundlag af artikel 68 FZ-131 havde lederen af ​​byen Togliatti Sergey Andreev og Dumaen i Togliatti ret til at vedtage dekretet "Om oprettelse af en kommunal bank " [10] - ved at indgå i byens administration i aktionærerne i FIA-banken, men kommunen og guvernøren for Samara Nikolai Merkushkin , som også har ret til at inkludere Samara-regionens ministerium for ejendomsforhold i aktionærstrukturen - svarede ikke.

Den 19. februar 2018 blev 100 guldmålte barer af "tre ni"-prøven, der vejede 50 gram, solgt på auktionen for 13 millioner rubler. [elleve]

I 2018, efter en klage fra Indskudsforsikringsagenturet , indledte Ruslands indenrigsministerium en straffesag i henhold til artikel 196 i Den Russiske Føderations straffelov , forsætlig konkurs . [12] [13]

I slutningen af ​​januar 2020 tilbageholdt og arresterede efterforskningen ham i henhold til art. bedrageri bankejer Alexander Nosorev. [14] [15]

Ejere og ledelse

For 2011-2016 var hovedaktionæren i FIA-Bank formanden for InkomCentre Alexander Stepanovich Nosorev (80,002 % af bankens aktier), formand for bankens bestyrelse og East Capital Explorer Financial Institutions Fund AB (19,998 %) [16 ] .

Den 8. april 2016 tilbagekaldte Den Russiske Føderations centralbank bankens tilladelse til at udføre bankaktiviteter. Banken administreres af det statsejede selskab , Indskudsforsikringsstyrelsen .

Bestyrelsesformænd
  • 1998-2010 - Anatoly Parfiryevich Voloshin
  • 2010-2012 - Alexander Nikolayevich Karpukhin [17]
  • 10. januar - 5. september 2012 - Sergey Alexandrovich Petyanin [18]
  • 2012-2013 - Olga Nikolaevna Gadzhuk [19] [20]  - efterfølgende overført til den administrerende direktør for Valkhenmed-klinikken.
  • 2013-2015 - Maxim Vladimirovich Morozov
  • 2015-2016 - og. om. Roman Alexandrovich Buzaev, der tidligere havde posten som næstformand.
  • Siden den 8. april 2016 er en ansat i Bank of Russia Marina Yuryevna Koroleva blevet udnævnt til leder af den foreløbige administration af JSC CB FIA-Bank [21] . Konkurschef Sergei Vorobyov er blevet udpeget af Voldgiftsretten. [22]

Aktiviteter

Banken tilbød en bred vifte af tjenester til borgere og organisationer [23] og arbejdede også aktivt med ædelmetaller [24] .

Ifølge RBC -vurderinger var FIA-Bank en af ​​de tredive største banker, der administrerer OFBU [25] [26] og udsteder lån til små og mellemstore virksomheder [27] , blev inkluderet i "Top-200" bankerne mht. af likvide aktiver [28] .

Territorialt netværk

Foruden hovedkontoret i Tolyatti var banken repræsenteret af filialer i Moskva, Republikken Krim ( Simferopol ) og Republikken Sakha ( Jakutien ), samt 23 kontorer i Tolyatti , Samara , Ulyanovsk , Penza , Ufa , Jalta , Sevastopol , Kerch , Feodosia , Kazan [29] [30] .

Velgørende aktiviteter

"FIA-Bank" udførte velgørende aktiviteter [31] . På forskellige tidspunkter iværksatte og deltog kreditinstituttet i mange programmer under GBF "Togliatti Fund" [32] .

Kreditvurderinger

Banken havde en rating på "B+" på national skala og en "positiv" udsigt ifølge "Expert"-bureauet [33] .

Ratingen af ​​banken udarbejdet af Expert RA -bureauet siden 10. november 2010 var "B +", efter at være faldet fra niveauet "B ++". [34] [35] [36] . I 2011 bekræftede "National Rating Agency" kreditvurderingen af ​​"FIA-Bank" på niveauet "A" (høj kreditværdighed, andet niveau) [37] .

Noter

  1. ↑ Om tilbagekaldelse af banklicensen fra FIA-Bankens kreditorganisation og udnævnelsen af ​​en midlertidig administration Arkivkopi dateret 10. april 2016 på Wayback Machine // Central Bank (Bank of Russia)
  2. ↑ FIA-Bank sænkede satserne på indskud i rubler Arkivkopi af 7. april 2014 på Wayback Machine // Banki.ru, 17/07/2012
  3. ↑ "FIA-Bank" realiseret for to arkiveksemplarer dateret 7. april 2014 på Wayback Machine // Kommersant (Samara), nr. 3 (3334), 01/12/2006
  4. ↑ Kunder fra FIA-Bank og Sovereign Bank vil modtage op til 12,4 milliarder rubler . Dato for adgang: 13. juni 2016. Arkiveret fra originalen 4. august 2016.
  5. ↑ DIA begynder at betale forsikringskompensation til FIA-bankindskydere . Hentet 27. april 2016. Arkiveret fra originalen 23. april 2016.
  6. ↑ Centralbanken sendte oplysninger til den offentlige anklagemyndighed og TFR om driften af ​​FIA-Bankens ledelse . Hentet 13. juni 2016. Arkiveret fra originalen 26. maj 2016.
  7. ↑ Bekendtgørelse fra Bank of Russia af 04/08/2016 nr. OD-1179 om tilbagekaldelse af tilladelsen til bankvirksomhed fra kreditorganisationen FIA-BANK JSC . Hentet 17. november 2019. Arkiveret fra originalen 20. oktober 2019.
  8. ↑ Andragende til Ruslands præsident: Genopret El Banks bankaktiviteter ulovligt stoppet! . Hentet 13. september 2017. Arkiveret fra originalen 24. juni 2016.
  9. ↑ Togliatti "El Bank" forsøger at returnere licensen gennem retten . Hentet 13. maj 2016. Arkiveret fra originalen 4. juni 2016.
  10. ↑ Artikel 68. FZ-131 Interkommunale organisationer . Hentet 17. november 2019. Arkiveret fra originalen 14. juli 2017.
  11. ↑ FIA-Bank guld blev stadig købt Arkivkopi dateret 19. februar 2018 på Wayback Machine //TRK Terra
  12. ↑ Der er indledt en straffesag om Fia-Banks bevidste konkurs . Hentet 31. august 2018. Arkiveret fra originalen 31. august 2018.
  13. ↑ I Samara-regionen blev der indledt en straffesag om Fia-Banks bevidste konkurs . Hentet 31. august 2018. Arkiveret fra originalen 31. august 2018.
  14. ↑ Tidligere chef for Fia-Bank fra Togliatti risikerer anholdelse . Hentet 3. februar 2020. Arkiveret fra originalen 3. februar 2020.
  15. ↑ I Samara valgte de en forebyggende foranstaltning for den tidligere chef for Fia-Bank . Hentet 3. februar 2020. Arkiveret fra originalen 31. januar 2020.
  16. ↑ FIA Bank . Hentet 5. april 2014. Arkiveret fra originalen 7. april 2014.
  17. ↑ Alexander Karpukhin . Hentet 3. oktober 2012. Arkiveret fra originalen 3. november 2014.
  18. ↑ Sergey Petyanin valgt til formand for FIA-Bank Arkiv kopi dateret 7. august 2013 på Wayback Machine 11. januar 2012
  19. ↑ Olga Gadzhuk blev udnævnt til formand for FIA-Bank CJSC . Hentet 3. oktober 2012. Arkiveret fra originalen 16. november 2012.
  20. ↑ City Bank, og vi er stolte af det - et interview med Olga Gadzhuk Arkiv kopi dateret 2. december 2013 på Wayback Machine // City magazine, marts 2013
  21. ↑ Ordre fra Bank of Russia dateret 04/08/2016 N OD-1180 fra 04/08/2016 blev en midlertidig administration af JSC CB FIA-Bank udpeget under kontrol af Marina Yuryevna Koroleva
  22. ↑ Unified State Register of Legal Entities of JSC FIA BANK, OGRN 1026300001980 . Hentet 3. februar 2020. Arkiveret fra originalen 3. februar 2020.
  23. ↑ FIA-Bank lancerer et nyt realkreditprogram // RBC Personal Finance, 11. april 2008
  24. ↑ "FIA-Bank" begyndte at låne ud mod sikkerhed i guld Arkivkopi dateret 4. juni 2015 på Wayback Machine // IA "Saminvestor", 24/05/2012
  25. ↑ Største banker, der driver OFBU i februar 2011 . Hentet 17. juli 2012. Arkiveret fra originalen 1. december 2014.
  26. ↑ Største banker, der driver OFBU i oktober 2011 . Hentet 17. juli 2012. Arkiveret fra originalen 7. april 2014.
  27. ↑ De største banker målt på mængden af ​​udlån til små og mellemstore virksomheder i første halvår af 2010 (tabel nr. 2) . Hentet 17. juli 2012. Arkiveret fra originalen 7. april 2014.
  28. ↑ Top500-banker efter likvide aktiver pr. 1. januar 2012 . Hentet 17. juli 2012. Arkiveret fra originalen 21. december 2013.
  29. ↑ "FIA-Bank" er foran kurven. Togliatti-kreditorganisation finder sted i Ulyanovsk arkivkopi dateret 7. april 2014 på Wayback Machine // Kommersant (Samara), nr. 161 (3737), 09/06/2007
  30. ↑ "FIA-Bank" vil sende 20 millioner rubler. for udlån til små virksomheder i Bashkiria Arkiveksemplar dateret 7. april 2014 på Wayback Machine // Kommersant (Kazan), 19.11.2009
  31. ↑ "FIA-Bank" støttede visningen af ​​børneoperaen "Puss in Boots" i Togliatti Arkivkopi af 8. juni 2012 på Wayback Machine , 06/07/2012
  32. ↑ Nominel fond "FIA-Bank" . Dato for adgang: 12. januar 2012. Arkiveret fra originalen 7. april 2014.
  33. ↑ "Expert RA" bekræftede vurderingen af ​​"FIA-Bank" på niveauet "B +" Arkivkopi dateret 7. april 2014 på Wayback Machine // Banki.ru, 03/07/2012
  34. ↑ " Ekspert RA " tildelt CJSC " FIA -Bank" kreditvurdering B ++
  35. ↑ RA-eksperten bekræftede vurderingen af ​​FIA-Bank på B ++ Arkivkopi dateret 7. april 2014 på Wayback Machine // RBC. Rating, 18/01/2010
  36. ↑ FIA-bank blev frataget et plus , Saminvestor.Ru (11. november 2010). Arkiveret fra originalen den 7. april 2014. Hentet 11. november 2010.
  37. ↑ NRA udelukkede FIA ​​-Bank fra "Ventelisten" og bekræftede kreditvurderingen på A -niveau

Links