Hvidvaskning

Hvidvaskning  er at give en juridisk form til besiddelse, brug eller bortskaffelse af penge eller anden ejendom, der er opnået som følge af en forbrydelse [1] , dvs. deres overførsel fra den skyggefulde , uformelle økonomi til den officielle økonomi for at kunne at bruge disse midler åbent og offentligt. Officielle dokumenter henviser til "legalisering (hvidvaskning) af penge eller anden ejendom, der er opnået på kriminel måde."

Samtidig kan midlernes form ændres både fra kontanter til ikke- kontante (for eksempel gennem instant betalingsterminaler ) og omvendt (for eksempel ved at vinde i lotteriet eller købe en vindende lotteriseddel fra den retmæssige ejer, inklusive for et beløb, der overstiger gevinstbeløbet).

Definition

Under hvidvask skjules den sande indtægtskilde [2] , reelle transaktioner erstattes af formelle, den økonomiske betydning forvanskes, mens der i den indledende fase af hvidvaskning af penge kan forfalskes dokumenter, dokumenter fra tredjemand kan bruges, f. den endelige legalisering af midler, normerne for love om en bona fide køber og mange andre bruges.

Det hævdes ofte, at udtrykket opstod i USA i 1920'erne, hvor den amerikanske mafia begyndte at opkøbe og åbne vaskerier i massevis for at legalisere kriminelt opnåede kontanter. I et bredt netværk af små virksomheder med lave priser, automater og et stort antal kunder er det meget vanskeligt at kontrollere indtægterne, hvilket gør det muligt at lægge store mængder ulovligt opnåede kontanter til den reelle indtægt [3] .

Den amerikanske forfatter Geoffrey Robinson påpeger dog, at det ikke er tilfældet. Han fortæller, at udtrykket "money laundering" ( engelsk  pengehvidvask ) første gang blev brugt af den britiske avis The Guardian under Watergate-skandalen i forbindelse med den ulovlige finansiering af Richard Nixons valgkamp .

I forbindelse med globaliseringen bruges offshore-selskaber ofte til hvidvaskning af penge  - landene i " skattelyet ", i banksystemerne, hvis anonymitet og fortrolighed for modtagerne er sikret .

Stadier af hvidvaskning af penge

Hvidvaskning af penge omfatter tre faser:

  1. " Placering " - indførelse af midler i det finansielle system ved hjælp af nogle midler;
  2. " Lægning " - udføre komplekse finansielle transaktioner for at skjule en ulovlig kilde til midler;
  3. " Integration " er erhvervelse af formue opnået fra transaktioner med ulovlige midler.

Nogle af disse trin kan springes over, afhængigt af omstændighederne. For eksempel er der ikke behov for at allokere kasseboner, der allerede er i det finansielle system [4][ angiv ] .

Anti-hvidvaskning af penge

( eng.  anti hvidvaskning af penge , forkortet som AML )

For at skabe et effektivt system til bekæmpelse af hvidvaskning af penge er interaktion mellem følgende organer nødvendig:

Derudover er der behov for interaktion mellem private institutioner, især banker og andre finansielle institutioner [5] .

For at koordinere den internationale indsats for at bekæmpe hvidvaskning af penge blev der ved G7 - topmødet i Paris i 1989 oprettet en international Financial Action Task Force for Money Laundering ( FATF ) . 

Efter at Rusland blev optaget på FATF's "sortliste" i juni 2000 [6] blev et lovudkast færdiggjort for at styrke foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge i landets finansielle system, og i 2001 blev der oprettet et specialiseret organ i ministeriets struktur. of Finance - Den Russiske Føderations udvalg for finansiel overvågning (CFM), som blev ledet af Viktor Zubkov . Som et resultat blev Rusland i oktober 2002 udelukket fra "den sorte liste", og i juni 2003 - selv optaget i FATF [7] .

I 2004 blev CFM omdannet til Federal Financial Monitoring Service (FSFM).

Egmont-koncernen  er en uformel sammenslutning af finansielle efterretningsenheder (FIU'er) i verden, herunder kampen mod hvidvaskning af penge.

I 2006 forklarede myndighederne i Den Europæiske Union behovet for at angive kontanter fra borgere, der krydser grænserne til EU og USA, kampen mod terrorisme og hvidvaskning af penge [8] .

Den 7. maj 2012 udstedte Vladimir Putin dekret nr. 596 "Om den langsigtede statslige økonomiske politik" [9] , som giver mulighed for udvikling af et lovudkast , der sigter mod at deoffshore den russiske økonomi. Udarbejdelsen af ​​lovforslaget blev overdraget til Rosfinmonitoring .

Mange banker, herunder russiske, bruger aktivt Kend din kunde- princippet . Dermed reducerer banken risikoen for at involvere sine kunder i transaktioner relateret til legalisering (hvidvaskning) af indkomst eller finansiering af terrorisme , som truer bankens omdømme. Banken er interesseret i oprindelsen af ​​kundens midler for at sikre sig, at kapitalen ikke har en kriminel oprindelse og ikke bruges til kriminelle formål [10] .

Hvidvaskning af penge i USSR og Den Russiske Føderation

Siden slutningen af ​​1980'erne , i USSR og derefter i Den Russiske Føderation, har hvidvaskordninger været meget mindre populære end de såkaldte " udbetalinger ". Eksperter i banksektoren tilskriver dette, at oprindelsen af ​​ulovligt erhvervet kapital ikke er af interesse for henholdsvis staten eller russiske retshåndhævende myndigheder eller borgere, og legalisering (hvidvaskning) af kapital er ikke påkrævet [11 ] .

Det vigtigste finansielle instrument til bekæmpelse af hvidvaskning af penge er finansiel overvågning . Finansiel overvågning er forbundet med obligatoriske interne kontrolprocedurer med hensyn til lovligheden af ​​finansielle transaktioner, såvel som med aktiviteterne i organisationer, der er involveret i transaktioner med ejendom eller midler for at identificere transaktioner, der er underlagt obligatorisk kontrol og andre transaktioner med midler eller ejendom relateret til bekæmpelse hvidvaskning af penge, midler og finansiering af terrorisme.

Se også

Noter

  1. ↑ Føderal lov af 7. august 2001 N 115-FZ "Om at modvirke legalisering (hvidvaskning) af udbytte fra kriminalitet og finansiering af terrorisme" . Dato for adgang: 20. maj 2013. Arkiveret fra originalen 29. april 2016.
  2. ↑ "Hvidvaskning af penge" - Økonomisk ordbog - Yandex. Ordbøger arkiveret 6. juni 2010 på Wayback Machine  (downlink siden 06/14/2016 [2323 dage])
  3. ↑ Vaskerier for mafiaen. Dumping fra Al Capone  // Økonomidirektør: magasin. - 2013. - Juni ( nr. 6 ). — ISSN 1683-9501 .
  4. ↑ Reuters, 2004 .
  5. ↑ Pierre-Laurent Chaten et al., 2011 , s. 32.
  6. ↑ Vintermøde for den internationale gruppe om bekæmpelse af finansielt misbrug / FATF /  (utilgængeligt link) , webstedet for Federal Financial Monitoring Service.
  7. ↑ FATF opdaterede den sorte liste over lande  (russisk) , Finmarket nyhedsbureauet , Vedomosti (27. februar 2010). Hentet 27. december 2014.
  8. ↑ "10 tusinde, og ikke en euro mere. Den Europæiske Union indfører en begrænsning på import af kontanter" Arkiveret 11. januar 2008 på Wayback Machine , Rossiyskaya Gazeta - Føderal udgave nr. 4223 af 16. november 2006.
  9. ↑ DEKRET fra præsidenten for Den Russiske Føderation af 05/07/2012 N 596 "OM LANGSIGTET STATENS ØKONOMISK POLITIK" (utilgængeligt link) . officiel hjemmeside for præsidenten for Den Russiske Føderation . Hentet 1. april 2013. Arkiveret fra originalen 20. august 2013. 
  10. ↑ Abakanova V. A. Den økonomiske komponent i legaliseringen af ​​kriminelt udbytte (økonomiske og juridiske aspekter) Videnskabeligt tidsskrift NRU ITMO. Serien "Økonomi og miljøledelse", - N3, 2014,1.-UDK 338
  11. ↑ Kommersant. Forlaget . Hentet 29. april 2009. Arkiveret fra originalen 19. november 2009.

Litteratur

Links

  Gå til Wikidata-elementet  Ordbøger og encyklopædier
I bibliografiske kataloger