Bernard Madoff-affæren er en finansiel fidus orkestreret af Bernard Madoff , der har påvirket op til 3 millioner mennesker. Økonomiske tab beløb sig til omkring 17,5 milliarder dollars [1] . Betragtes som den største i historien. Før kollapset fungerede Madoffs firma i mere end 40 år [2] .
Bernard Madoffs firma startede sin virksomhed i 1960. Bernard Madoff havde et meget godt ry: han ledede investeringsselskabet Fairfield Sentry, som mange organisationer og store firmaer samarbejdede med [3] . Det menes, at han begyndte at engagere sig i bedrageri i 1970'erne, da han begyndte at love investorer op til 46% om året fra at spille på aktiemarkedet, men i virkeligheden betalte han gamle kunder med de midler, der kom fra nye kunder [4 ] .
Madoff Investment Securities blev betragtet som en af de mest pålidelige og rentable amerikanske investeringsfonde : det gav investorer konsekvent høje overskud - omkring 12-13 procent om året. Mange investorer var overbevist om, at Madoffs firma havde succes på grund af dets insideroplysninger . Blandt hans kunder var adskillige hedgefonde , banker , velgørende organisationer såvel som privatpersoner, for det meste berømtheder [5] . I alt havde Madoff Investment Securities i 2008 $17 milliarder til sin rådighed. Tilstrømningen af nye kunder blev ikke hindret af frygten fra nogle eksperter, der pegede på nul volatilitet i Madoffs firma, men revisioner foretaget af Securities and Exchange Commission og revisorer afslørede ikke væsentlige overtrædelser i virksomhedens aktiviteter [6] . Firmaet blev betragtet som en af de førende market makers på aktiemarkedet.
Madoffs fidus menes at have været uopdaget så længe, fordi han ved udgangen af hvert kvartal solgte næsten alle sine aktier til en værdi af 11 milliarder dollars og kunne ikke rapportere til SEC. Han returnerede alt næste dag. Men eksperter afviser en sådan teori, for ellers ville udsvingene være mærkbare på aktiemarkedet. Madoffs revisor var en enkelt ansat [4] .
Den 10. december 2008 fortalte Madoff angiveligt sine sønner, Andrew og Mark, at hans forretning var "én stor stor løgn" i et Ponzi-skema . Sønnerne gav disse oplysninger videre til myndighederne. Dagen efter arresterede Federal Bureau of Investigation Madoff, efter yderligere 5 dage var hans konti frosset.
Det viste sig, at Madoff Securities ikke havde investeret de midler, der var betroet ham i mindst de sidste 13 år [7] . Under indflydelse af forværringen af den globale finanskrise i november-december 2008 henvendte flere store investorer sig til Madoff med en anmodning om at returnere de investerede midler eller anden ejendom for i alt 7 milliarder dollars [8] [5] , men Madoff ikke havde noget at betale med - pyramiden kollapsede.
Virksomhedens gæld er cirka 50 milliarder USD . Nogle investorer, journalister og økonomer tvivler på, at Madoff var i stand til at vende denne sag på egen hånd, og insisterer på at lede efter medskyldige. De amerikanske myndigheder mener, at Madoff-fonden ikke har foretaget en eneste transaktion på børsen under hele sin eksistens, da de ikke i databasen kunne finde oplysninger om nogen af de transaktioner, der er angivet i fondens rapporter [9] .
Den 12. marts 2009 tilstod Madoff alle 11 anklager, herunder hvidvaskning af penge , mened og bedrageri [10] .
Den 29. juni 2009 idømte Manhattan District Court dommer Danny Chin Bernard Madoff til 150 års fængsel for at organisere det største pyramidespil i historien , forklædt som en investeringsfond [11] .
Ejendommen til Bernard Madoffs kone blev også konfiskeret. Nogle højtstående medlemmer af Madoffs firma er også blevet retsforfulgt i henhold til amerikansk straffelovgivning, herunder formand Maurice Cohn og revisor David Freeling [3] .
Som følge af sammenbruddet af finanspyramiden led store og mellemstore banker , finans- og investeringsselskaber , forsikrings- og velgørende fonde i USA , Frankrig , Spanien , Italien , Holland og Schweiz . Tabene for de mest berømte af dem er:
Irving Picard, som er kurator for Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, var i stand til at returnere 14,2 milliarder dollars til indskyderne, hvilket er omkring 80 % af deres tabte midler. Yderligere 3,2 milliarder dollars blev overført til andre lande. Finansielle institutioner, på hvis konti de resterende penge siges, at Irving Picard ikke har nogen rettigheder til dem. Sagen skal efter planen behandles af den amerikanske højesteret, men den nøjagtige dato kendes endnu ikke [4] .
Picard og andre eksperter gennemgik 16.519 offerkrav, der blev indgivet, og gjorde fremskridt på 2.560 af dem. Ansøgningerne fra de investorer, der investerede penge ikke alene, men gennem fonde eller forvaltere, blev afvist. 2.700 ansøgere fik afslag på ansøgninger, fordi de modtog mere overskud fra Madoff end oprindeligt tilskrevet ham. Den amerikanske højesteret afviste andragender, der foreslog, at potentiel indkomst betragtes som et tab ud over de investerede midler [4] .
René-Thierry Magon de la Villeuchet, medstifter af hedgefonden Access International Advisors, blev fundet død på sit firmas kontor i New York den 23. december 2008. Hans venstre håndled blev skåret over, der blev fundet spor af sovemedicin i blodet, hvilket vidner til fordel for versionen af selvmord [12] [13] [14] .
De la Villeuchet var en fransk aristokrat. Selvom der ikke blev fundet et selvmordsbrev på stedet, modtog Bertrand, der boede i Frankrig, kort efter den afdødes brors død et brev, hvori René-Thierry udtrykte beklagelse over det skete og en følelse af ansvar for tabet. af hans investorers penge [12] . FBI og SEC benægtede, at de la Villeuchet var medskyldig i svindlen [14] . Harry Markopolos hævdede, at han havde mødtes med de la Villeuchet flere år før hændelsen og advarede ham om, at Madoff muligvis handler ulovligt [15] . I 2002 investerede Access omkring 45 % af Madoffs 1,2 milliarder dollars i aktiver. I 2008 havde Access allerede investeret 3 milliarder dollars og øget sin andel af midler investeret i virksomheden til omkring 75 %. De la Villeuchet investerede også hele sin formue og 20% af sin bror Bertrands formue i Madoff [16] . Bertrand sagde, at René-Thierry ikke kendte Madoff personligt, men holdt kontakten med ham gennem René-Thierrys AIA-partner, den franske bankmand Patrick Littayer [17] .
William FoxtonDen 10. februar 2009 skød den 65-årige William Foxton, en pensioneret British Army MBE , sig selv i en park i Southampton , England , og mistede alle sin families opsparing [18] . Han har investeret i Herald USA Fund og Herald Luxembourg Fund, donorfonde for Madoffs virksomhed [19] [20] [21] .
Mark MadoffMadoffs ældste søn, Mark Madoff, blev fundet død den 11. december 2010, to år efter at han overgav sin far til politiet. Han blev fundet hængende i en hundesnor i sin lejlighed i New York. Det blev formodet at være selvmord, selvom myndighederne sagde, at han ikke efterlod et selvmordsbrev [22] [23] .
Efter at skandalen brød ud, søgte Mark uden held et job på Wall Street og blev rapporteret at være deprimeret over mulige anklager om forbrydelser [24] .
En retssag blev anlagt mod Mark og andre medlemmer af Madoff-familien. De blev anklaget for ulovligt at tjene titusindvis af millioner dollars gennem "fiktive og malplacerede transaktioner" og falsk dokumenterede ejendomslån, der ikke blev tilbagebetalt. Anklagemyndigheden hævdede, at Mark var i stand til at indrømme svindel af sin fars firma, fordi Mark var hans meddirektør for handel og var firmaets udnævnte i sin fars fravær og havde flere værdipapirlicenser. Men han arbejdede i en enhed, der ikke var relateret til Madoff-svindel, og der blev ikke rejst anklage mod ham . [25]
Charles MurphyCharles Murphy, leder af hedgefonden Fairfield Greenwich Group, som investerede mere end $7 milliarder i Madoff, inklusive omkring $50 millioner af hans personlige formue, sprang fra 24. etage i Sofitel New York Hotel den 27. marts 2017 [26] .