| OneCoin | |
|---|---|
| Organisationstype | finansiel pyramide , netværksmarkedsføring |
| Grundlag | |
| Stiftelsesdato | 2014 [1] og 16. september 2014 |
| Industri | kryptovaluta |
| Internet side |
onelife.eu onecoin.eu/da/ |
| Mediefiler på Wikimedia Commons | |
OneCoin (Vancoin, fra One-unit, Coin - coin) er en finansiel pyramide under dække af at implementere "træningspakker" gennem netværksmarkedsføring [2] , lanceret af Ruja Ignatova i 2014.
OneCoin blev positioneret af virksomheden som "en digital valuta, der er baseret på kryptografi", som en analog til Bitcoin -systemet . Samtidig var der i starten betydelige forskelle fra det, der normalt anses for at være en kryptovaluta [2] :
I den elektroniske udgave af CoinTelegraph, hvis specialisering er kryptovalutaer, blev der i 2015 publiceret to artikler, hvor OneCoin viste tegn på en finansiel pyramide [3] [4] . En lignende vurdering blev givet af andre publikationer [5] [6] [7] både på grund af de særlige kendetegn ved genereringen af vancoins og på grund af de mange mennesker, der spiller en væsentlig rolle i OneCoin, og som tidligere har deltaget i andre pyramidespil. [8] [9] .
I 2017 dukkede Ruzha Ignatova ikke op ved den planlagte begivenhed og forlod i al hemmelighed Bulgarien. Siden da er der ingen oplysninger om hende. Det blev kendt, at OneCoin mangler de elementer, der er iboende i kryptovalutaer, herunder manglen på blockchain-teknologi [2] . Men fra november 2019 fortsatte virksomheden med at tiltrække nye kunder. Ifølge forskellige skøn blev der investeret fra 4 til 15 milliarder euro i pyramiden rundt om i verden [2] .
Til at sælge vancoins bruger One Coin Ltd netværksmarkedsføring . Ifølge virksomheden er dets hovedforretning salg af undervisningsmateriale om børshandel i form af videotutorials, der lærer folk, hvordan man bruger kryptovaluta, og derfor har virksomheden juridisk set ingen økonomiske forpligtelser over for deltagerne. Virksomhedens ledelse og ledelse understregede dette specifikt i pressemeddelelser, som indikerede, at vancoins på den "personlige brugerkonto" blot er en måde at lære folk at arbejde med kryptovaluta på, ikke har nogen reel sikkerhed bag sig og ikke er økonomiske forpligtelser. af enhver juridisk person eller en enkeltperson foran nogen. Den gratis prøvepakke giver generel information om OneCoin og Think and Grow Rich e-bogen. Studiepakker har 7 niveauer med priser fra 110 til 118.000 euro . Pakkerne indeholder en række " tokens ", der kan bruges til at "mine" onecoins. Mængden af tilladte operationer, inklusive niveauet af kompensation for at tiltrække henvisninger , afhænger af niveauet af den træningspakke, som deltageren har købt [7] [10] . Der var ikke noget direkte salg af vancoins for fiduciære penge af One Coin Ltd, men de kunne købes fra andre deltagere på den interne udvekslingsplatform.
Virksomheden fokuserede ikke kun på europæere. I første halvdel af 2016 kom mere end 2/3 af indtægterne fra Kina (ca. 425 millioner euro). Tyskland og Storbritannien gav omkring 30 millioner euro hver, USA - omkring 25 millioner euro, Hongkong gav flere millioner [2] . I fremtiden skete der en gradvis stigning i andelen af afrikanske og asiatiske lande med en fattig befolkning [2] .
Den elektroniske udgave "cointelegraph.com" betragter OneCoin som et fupnummer og et pyramidespil [3] . En særlig undersøgelse af publikationen kunne ikke finde uafhængige beviser for de regalier af Ruja Ignatova, som er opført på virksomhedens officielle hjemmeside. CoinTelegraph gjorde opmærksom på, at oplysninger om Ruja Ignatovas uddannelse og aktiviteter før oprettelsen af OneCoin kun bekræftes af henvisninger til kilder relateret til hende [3] .
Forsidebilledet på OneCoin-hjemmesiden til maj 2015-udgaven af den bulgarske udgave af Forbes magazine , som indeholder et interview med Ruja Ignatova, matcher ikke forsidebilledet af det samme magasin på det officielle Forbes-websted. Magasinet indeholder materiale om Ruja Ignatova, som er en betalt annonce [3] [2] og ikke et redaktionelt interview.
I et ansigt-til-ansigt møde mellem potentielle investorer og OneCoin-embedsmænd var svarene på de tekniske spørgsmål ikke detaljerede og gav ingen mening, hvis de blev fortolket ud fra, hvad der generelt menes at være sandt for kryptovalutaer [3] .
Ledere taler om prisen på OneCoin, men den kan ikke verificeres fra uafhængige kilder. For eksempel handlede der i slutningen af maj 2017 ingen uafhængig børsplatform med vancoins. Ifølge publikationen "cointelegraph.com" er prisen angivet på OneCoin-webstedet et "selvtilbud" [3] , som ikke er dannet af et objektivt marked.
Den britiske avis Daily Mirror skrev, at OneCoin/OneLife er en bliv-rig-hurtig fidus, og kalder den "praktisk talt ubrugelig" [11] En lignende mening er udtrykt i en undersøgelsesrapport fra BBC , som bemærker centraliseringen af informationsbehandling kun ved udstedelsen virksomhed, som vilkårligt kunne ændre enhver data, da der ikke var nogen blockchain, blev den kun efterlignet af en almindelig SQL-database [2] .
Den ungarske nationalbank har udsendt en advarsel om, at OneCoin er et pyramidespil [12] .
Den 28. april 2017 udsendte Bank of Thailand en advarsel mod OneCoin om, at det er en ulovlig digital valuta, som ikke bør bruges i handel [13] .
Den 12. juli 2017 udsendte den østrigske finansmarkedsmyndighed en erklæring om, at OneCoin ikke har tilladelse til at udføre banktransaktioner i Østrig, der kræver en licens [14] .
Den 30. september 2015 offentliggjorde den bulgarske finanstilsynskommission en særlig rapport dedikeret til OneCoin [15] . Potentielle investorer informeres om, at køb, handel og betaling med OneCoin og andre kryptovalutaer ikke er underlagt eksisterende EU-lovgivning og national bulgarsk kapitalmarkedslovgivning. OneCoin, som andre virtuelle valutaer , anerkendes eller betragtes ikke som et finansielt instrument. Potentielle investorer rådes til, at investering i kryptovalutaer udgør en høj risiko. I tilfælde af arrangørens konkurs er sådanne investeringer ikke omfattet af erstatning fra Investorkompensationsfonden. Efter advarslen indstillede OneCoin alle aktiviteter i Bulgarien og begyndte at bruge ikke-bulgarske banker til at behandle betalinger fra bulgarske deltagere [16] .
I september 2016 udtalte den britiske finanstilsynsmyndighed (FSA), at OneCoin Ltd ikke engagerer sig i nogen aktivitet, der kræver licens, men der er bekymringer om de potentielle risici, som firmaet udgør for forbrugere i Storbritannien. Udtalelsen opfordrede forbrugere, der mener, at de er blevet snydt, til at kontakte London Police Fraud Unit, som efterforsker [17] .
Den italienske konkurrencemyndighed ( italiensk: Autorità garante della concorrenza e del mercato ) udstedte et midlertidigt forbud mod One Network Services Ltd i december 2016. til promovering og distribution af OneCoin-kryptovalutaen, der beskriver deres aktiviteter som et "ulovligt pyramideformet salgssystem" ("sistema di vendita piramidale vietato dalla legge") [18] . Den 27. februar 2017, efter afslutningen af undersøgelsen, forbød regulatoren alle aktiviteter med OneCoin indtil videre [19] .
I februar 2017 frøs den tyske føderale finanstilsynsmyndighed €29 millioner på bankkonti, der blev brugt til at hvidvaske penge på OneCoin-netværket. Derudover modtog IMS International Marketing Services GmbH en ordre om at stoppe alle uautoriserede transaktioner relateret til OneCoin og returnere de seneste pengetransaktioner til sine investorer [20] . I april 2017 beordrede regulatoren OneCoin Ltd til at indstille al forretning i Tyskland [21] og forbød handel med vancoins [22] .
I april 2017 kommenterede statsindtægtsudvalget i Kasakhstans finansministerium "driften af OneCoin pseudo-cryptocurrency-pyramiden i Astana " [23] . Efter deres mening, "OneCoin-produktet er faktisk ikke en kryptovaluta, men er en analog af elektroniske betalingsenheder, der er meget udbredt i onlinespil , hhv. al information, der foreslås virksomhedens indskydere om muligheden for at opnå overskud, er en kriminel fiktion rettet mod uretmæssig tilegnelse af bidragydere."
Den 29. maj 2017 udsendte Belize International Financial Services Commission (IFSC) en advarsel om, at OneLife Network Ltd handler uden en licens eller autorisation fra IFSC eller nogen anden myndighed. Der blev sendt et forslag til virksomheden om at standse den ulovlige handelsvirksomhed [24] .
16. juni 2017 fra ledelsen af OneCoin Ltd. en erklæring blev cirkuleret om, at OneCoin er licenseret af den vietnamesiske regering og bliver lovligt brugt som digital valuta i Vietnam. Den 20. juni 2017 udgav Vietnams ministerium for planlægning og investeringer en erklæring om, at det dokument, OneCoin brugte som bevis på legalisering, var falsk. Ministeriet har advaret folk og virksomheder om at være på vagt, hvis de støder på dette dokument [25] .