| Finansiel adfærdsmyndighed | |
|---|---|
| Stiftelsesår | 1997 |
| Beliggenhed | London , Storbritannien |
| Internet side | www.fca.org.uk |
| Likvidationsdato | FSA ved FCA: 2013 |
| Mediefiler på Wikimedia Commons | |
Financial Conduct Authority (FCA) var Storbritanniens centrale finansmarkedstilsynsførende forud for 2012-2013 - reformen af Storbritanniens finansmarkedsregulatorer . I april 2013 blev det omdøbt til Financial Conduct Authority (FCA) med en delvis udvidelse af funktioner.
Det var struktureret som et selskab med begrænset garanti og finansieret udelukkende af gebyrer opkrævet af den finansielle serviceindustri [1] [2] .
FSA var et uafhængigt ikke-statsligt organ med ansvar for regulering og tilsyn med alle investerings-, finans- og bankvirksomheder, der opererer i Storbritannien.
I 1998, som et resultat af en større reform af finansmarkedsmyndighederne udført af Labour Cabinet of Ministers , blev Bank of Englands funktioner til tilsyn med banker og finansmarkeder overført til kontoret.
Efter den globale finanskrise i 2007-2008 gennemførte de britiske myndigheder en ny storstilet reform af det britiske finansmarkedstilsynssystem, der adskilte banktilsynsfunktionen fra FSA's kompetence og overførte disse funktioner til Bank of England [3] . Som følge af den nye reform blev Financial Services Authority omdøbt til Financial Conduct Authority (april 2013), og funktionen med at føre tilsyn med banker, kreditforeninger, forsikringsselskaber og større investeringsselskaber adskilt fra dets opgaver blev henlagt til de særlige oprettet Prudential Control Authority af Bank of England (Prudential Regulation Authority).
FCA er juridisk et selskab med begrænset garanti (registreringsbevis nr. 01920623); Garanten (garanten) er Hendes Majestæts finansministerium - det britiske finansministerium.
Selskabet blev dannet den 7. juni 1985 under navnet The Securities and Investment Board Ltd. på initiativ af den britiske finansminister, som er det eneste medlem af selskabet, og som overførte visse reguleringsbeføjelser til det i henhold til den daværende tid. - i kraft Financial Services Act 1986 Den 28. oktober 1997 blev virksomheden omdøbt til FSA. Selskabets bemyndigelse blev fastlagt ved lov om finansielle tjenesteydelser og markeder 2000, som erstattede den tidligere lovgivning og trådte i kraft den 1. december 2001. Ud over at regulere bankers, forsikringsselskabers og finansielle rådgiveres aktiviteter regulerede Finanstilsynet bl.a. realkreditvirksomhed fra 31. oktober 2004 og fra 14. januar 2005 - Formidling i skadeforsikring (ekskl. transportforsikring).
Virksomhedens hovedkontor ligger i Canary Wharf ( London ) og et andet i Edinburgh . Siden april 2013 har John Griffith-Jones været formand for FCA's bestyrelse, og Martin Wheatley har været administrerende direktør (CEO).
De vigtigste regulatoriske opgaver for Financial Services Authority, etableret ved den parlamentariske "Financial Services and Markets Act of 2000" ( eng. Financial Services and Markets Act 2000 ) er:
Målene er understøttet af et sæt regulatoriske principper, som FCA skal følge i udøvelsen af sine funktioner. Disse principper er:
FCA er ansvarlig over for den britiske finansminister og gennem ham over for parlamentet . Det er funktionelt uafhængigt af regeringen og er fuldt finansieret af de virksomheder, det regulerer gennem gebyrer, bidrag og obligatoriske skatter. Dets bestyrelse består af en formand, en direktør, tre guvernører og 11 suppleanter (inklusive chefen for dem, næstformanden), som vælges og afsættes af finansministeriet. Bestyrelsen træffer beslutninger vedrørende overordnet politik, mens daglige forhold og personaleledelse er administrationens ansvar. Den er opdelt i tre sektioner, hver ledet af en leder og ansvarlig for en af følgende sektorer: detailmarkeder, engrosmarkeder og reguleringstjenester.
Alle dens afgørelser kan appelleres til Financial Services and Markets Tribunal.
Finansministeriet beslutter, hvilke aktivitetsområder der skal reguleres, men det er op til FCA at afgøre, hvilken form for regulering der skal gælde for en given aktivitet.
FCA's prioritet er at gøre detailmarkederne for finansielle produkter og tjenester mere effektive og dermed hjælpe detailforbrugere med at foretage fair transaktioner. FCA har i flere år arbejdet på at øge forbrugernes tillid og læsefærdigheder. Siden 2004 er dette arbejde blevet præsenteret som en national strategi for opbygning af finansiel forståelse i Storbritannien. Dette program kan sammenlignes med finansielle uddannelsesstrategier i andre OECD-lande , herunder USA .
Virksomheder, der er involveret i nogen af følgende aktiviteter, skal være reguleret af FCA:
og osv.