Mosoblbank

Den aktuelle version af siden er endnu ikke blevet gennemgået af erfarne bidragydere og kan afvige væsentligt fra den version , der blev gennemgået den 22. maj 2018; checks kræver 12 redigeringer .
Mosoblbank
Type offentlig virksomhed
Licens General nr. 1751 af 17. september 2012
Børsnotering _ MCX : MOBB
Stiftelsesår 1992
Tidligere navne "Watan"
Beliggenhed Moskva
Nøgletal
Artem Obolensky (formand for bestyrelsen for Mosoblbank) Arkady Rotenberg (faktisk ejer)
Autoriseret kapital RUB 3.739.141.000 [en]
Egenkapital 18.823.242.000 RUB
Antal medarbejdere ~8 tusind .
hovedsamfundet JSC " SMP Bank "
Internet side www.mosoblbank.ru

Mosoblbank  er en russisk forretningsbank .

Det har været under reorganisering siden 21. maj 2014 under kontrol af SMP Bank , statens udgifter til den finansielle rehabilitering af Mosoblbank er anslået til 172 milliarder rubler (med aktiver på 60 milliarder) [2] .

Hovedkontoret ligger i Moskva .

Historie

Oprettet i 1992 i Dagestan under navnet "Vatan". [3] Senere blev det købt af strukturerne af bankfolk Viktor og Roman Krestin , flyttede til Fryazino , Moskva-regionen og ændrede sit navn til Moscow Regional Bank (Mosoblbank). I 2005 solgte Krestiny banken til flere personer - ifølge nogle rapporter for 4 millioner dollars, og i efteråret 2006 kom banken under kontrol af nye aktionærer, herunder tidligere ledere fra United Transport Bank .

Den 1. september 2005 blev banken optaget i indskudsforsikringssystemet .

Grundlæggeren af ​​Mosoblbank som en stor detailbank er Andrzej Malchevsky , som købte banken i 2006 for at skabe en stor socialt ansvarlig finansiel institution. En af Malchevskys mest betydningsfulde beslutninger var oprettelsen af ​​mini-kontorer i fjerntliggende områder af Rusland og afvisningen af ​​provisioner for forsyningsregninger, hvilket gjorde det muligt praktisk talt at opgive reklameomkostninger.

Viktor Stanislavovich Yanin, bankmand, kandidat for økonomiske videnskaber, blev formand for bankens bestyrelse (indtil maj 2014).

Siden 2007 har man aktivt udvidet sit filialnet med fokus på at tiltrække enkeltpersoner. Strukturelle underafdelinger er blevet etableret i Arkhangelsk, Astrakhan, Vladimir, Grozny, Ivanovo, Kaliningrad, Kurgan, Murmansk, Nizhny Novgorod, Orenburg, Perm, Rostov-on-Don, St. Petersborg, Samara, Sochi, Tolyatti, Tver, Tyumen, Yakutsk . 122 interne divisioner blev åbnet på Moskvas og Moskva-regionens område. I alt bestod bankens salgsnetværk af mere end 600 strukturelle divisioner i hele Rusland.

I midten af ​​november 2011 blev det kendt, at Ruslands centralbank udstedte Mosoblbank en ordre, der begrænsede accepten af ​​indskud fra borgere, undtagen bankaktionærer, i seks måneder. Mosoblbank omgik dog denne beslutning og gav sine egne aktier for et symbolsk beløb til hver indskyder. [4] Ifølge advokater og specialister fra banksektoren overtrådte Mosoblbank ikke lovgivningen i Den Russiske Føderation og instrukserne fra Centralbanken i denne sag ved at bruge den uklare ordlyd af instruksen fra tilsynsblokken i Central Bank of den russiske Føderation. Den samme mening blev udtrykt af næstformand for centralbanken Alexei Simonovsky

I august 2012 estimerede eksperter interviewet af Izvestia de gennemsnitlige renter på enkeltpersoners indskud i rubler baseret på de seneste kontoudtog - den 101. (omsætningsoversigt) og 102. (overskuds- og tabsopgørelse): "Blandt spillerne tiltrak indskud i over 1 milliard rubler, den højeste gennemsnitlige sats i II kvartal - 19,3% - blev registreret hos Mosoblbank. [5] Som svar sagde Mosoblbank: "08/09/12 på Izvestias hjemmeside blev der offentliggjort en note om, at vores bank i 2. kvartal accepterede indlån til en gennemsnitlig rente på 19,3% om året. Disse data vildleder bankens kunder. Der var ingen sådanne renter i Mosoblbank i 2012” [6] , med undtagelse af indlån åbnet i kriseperioden 2008-2009 til høje renter.

Den 7. maj 2014 dukkede oplysninger op i Vedomosti , med henvisning til uspecificerede kilder tæt på Den Russiske Føderations centralbank , om, at 60 milliarder rubler af indskud fra enkeltpersoner blev trukket tilbage fra Mosoblbanks saldo. Pengene blev overført til konti i bankens datterselskaber [7] Repræsentanter for banken nægtede denne information og den 13. maj anlagde Mosoblbank en retssag til Moskvas voldgiftsdomstol mod Business News Media CJSC, som er grundlæggeren af ​​avisen Vedomosti, til beskyttelse af virksomhedens omdømme. I juli 2014 droppede Mosoblbank retssagen, i forbindelse med hvilken voldgiftsretten i Moskva afsluttede sagen om den. [otte]

Nogen tid senere viste det sig, at vi talte om 76 milliarder rubler uafklarede forpligtelser over for borgerne. De blev ikke afspejlet på bankens balance takket være et særligt edb-program, der om aftenen på dagen, hvor borgerens midler blev indsat, automatisk opsagde kontrakten angiveligt efter anmodning fra indskyder og indgik en anden - f.eks. for eksempel til køb af værdipapirer fra visse virksomheder, der er forbundet gennem forskellige længder af kæden med strukturerne i ejernes krukke. Dette gjorde det muligt for banken, på trods af begrænsningen af ​​mængden af ​​midler indsamlet fra borgerne af centralbanken, at finansiere forretninger på bekostning af befolkningens penge [9] .

Den 19. maj 2014 rapporterede aviserne Vedomosti og Kommersant , at i midten af ​​maj besluttede Den Russiske Føderations centralbank at omorganisere alle tre banker i Malchevsky-familien (far Andrzej og søn Alexander ): "Mosoblbank, Inresbank, som er en del af Republican Financial Corporation og Finance business bank (en del af Finholcom Group). I alt kan centralbanken gennem Deposit Insurance Agency (DIA) allokere 117 milliarder rubler til deres inddrivelse ... Modtageren af ​​midler er et sanatorium i person af SMP Bank kontrolleret af Arkady og Boris Rotenberg . [10] [11]

I april 2015 fremkom oplysninger om, at Mosoblbank var blevet et bosættelsescenter for opførelsen af ​​Krim-broen , som blev betroet Stroygazmotazh af Arkady Rotenberg [12] [13] .

Reorganisering af Mosoblbank i 2014

Den 21. maj 2014 annoncerede Den Russiske Føderations centralbank en beslutning om finansiel rehabilitering af Mosoblbank, Inresbank og Finance Business Bank "på grund af truslen mod deres kreditorers og indskyderes interesser" efter forslag fra indskudsforsikringsagenturet under hensyntagen til økonomisk gennemførlighed. Konkursforebyggende foranstaltninger vil blive udført af DIA i samarbejde med SMP Bank . [14] Mere end 100 milliarder rubler blev tildelt sanatoriet.

I løbet af de tre år med omorganisering voksede bankens aktiver næsten femdoblet - op til 329 milliarder rubler. på grund af overdragelsen fra moderorganisationen [15] .

Resultaterne af revisionen "Mosoblbank" i 2014

Revisionen af ​​Mosoblbank, der blev gennemført i august-september 2014 i samarbejde med Indskudsforsikringsstyrelsen (DIA), viste, at mere end 350.000 indskyderes indskud blev trukket fra balancen gennem sort bogføring, og aktiverne blev tilbageført, hvilket er genstand for bl.a. en tvist, dækker ikke tab og 5 pct.

I juli 2014 blev Viktor Yanin, tidligere medejer og bestyrelsesformand i Mosoblbank, anholdt som led i en straffesag under artiklen "Underslæb og underslæb" [16] . Han blev anklaget for at have underslæbt 578 millioner rubler fra Mosoblbank ved at overføre midler til et af de kommercielle virksomheder som en opfyldelse af hans forpligtelser over for det. Dette fremgår af rettens dom [17] .

På aktionærmødet i begyndelsen af ​​2015 annoncerede minoritetsaktionærerne, at de havde til hensigt at beskytte deres interesser og de manglende penge gennem den mulige retsforfølgelse af Malchevskys. Minoritetsaktionærer opfordrede de sårede kolleger til at søge straf for de tidligere ejere: "Vi må gøre som i tilfældet med bankmanden Fetisov , der først returnerede alt til indskyderne, da han blev fængslet" [16] .

I januar 2015 bad SMP Bank, som reorganiserer Mosoblbank, indenrigsministeriet om at anerkende ham som et offer i sagen om underslæb i Mosoblbank. I en erklæring til lederen af ​​undersøgelsesafdelingen i Den Russiske Føderations indenrigsministerium, justitsgeneral Alexander Savenkov, blev det bemærket, at et "hul" til en værdi af mere end 100 milliarder rubler blev opdaget i hovedstaden i Mosoblbank [18] .

Indledning af en straffesag om tyveri af mere end 70 milliarder rubler fra Mosoblbank

I marts 2015 åbnede undersøgelsesafdelingen i Ruslands indenrigsministerium en straffesag om tyveri af mere end 70 milliarder rubler fra Mosoblbank, som er ved at blive reorganiseret af SMP Bank.

I dette tilfælde, den 17. juni 2015, blev den tidligere ejer af banken, Andrzej Malchevsky, tilbageholdt, hans søn blev sat på efterlysningslisten. Straffesag i henhold til del 4 i art. 159 i Den Russiske Føderations straffelov (storstilet svig begået af en gruppe personer efter forudgående aftale) blev initieret af Valentina Svetlova, en efterforsker for særligt vigtige sager i afdelingen for efterforskning af organiseret kriminalitet i efterforskningsafdelingen indenrigsministeriet. Det var denne efterforsker for særligt vigtige sager, der undersøgte en lignende sag mod den tidligere bestyrelsesformand for Mosoblbank Viktor Yanin, som har været behandlet i Izmailovsky District Court siden februar i år. Men hvis der i Mr. Yanins tilfælde er skader på 580 millioner rubler, så er det i den nye sag allerede sagt om tyveri af mere end 70 milliarder rubler [19] .

Ejere og ledelse

Ifølge oplysninger fra bankens hjemmeside pr. 16. april 2018 [20] :

Før omorganiseringen (i maj 2014) var 97,94% af banken ejet af Republican Financial Corporation OJSC, 2,06% var ejet af minoritetsaktionærer, herunder omkring 36,5 tusinde individer. Alexander Malchevsky ejede 70% af aktierne i RFC OJSC, 30% - Viktor Yanin. Indtil 2011 stod han i spidsen for banken, og hovedejeren var Andrzej Malchevsky (far til Alexander Malchevsky).

Aktiviteter

Banken udsteder bankkort af MasterCard- og Visa -systemer , fra 2013 har banken omkring 1 tusind pengeautomater, mere end 700 betalingsterminaler og næsten 4 tusind POS-terminaler. Det udfører pengeoverførsler uden at åbne konti ved hjælp af Western Union- systemer . I 2011 blev dets eget ikke-kommercielle pengeoverførselssystem, MOPS, lanceret.

Ratingen af ​​kreditvurderingsbureauet " Expert RA " - "B +" (tildelt i februar 2009). I marts 2010 blev ratingen trukket tilbage [21] .

Noter

  1. Generel information om banken . Hentet 18. august 2012. Arkiveret fra originalen 4. august 2012.
  2. Forbedring af procedurer: vurdering af banker, hvis redning staten brugte det maksimale beløb . www.forbes.ru Dato for adgang: 23. marts 2016. Arkiveret fra originalen 24. marts 2016.
  3. En søgning finder sted på Mosoblbanks hovedkontor i Moskva , ITAR-TASS, 02/02/2012.
  4. Efterforskningsaktioner er i gang på Mosoblbanks hovedkontor , Vedomosti, 02/02/2012. . Hentet 20. november 2013. Arkiveret fra originalen 21. maj 2014.
  5. Centralbanken kan sænke renterne for NRB, Mosoblbank og Altaienergobank , Izvestia, 08/09/2012. . Hentet 18. august 2012. Arkiveret fra originalen 14. august 2012.
  6. Gendrivelse på Mosoblbanks hjemmeside , 08/10/2012. . Hentet 18. august 2012. Arkiveret fra originalen 1. februar 2014.
  7. VEDOMOSTI - Mosoblbanks saldo talte ikke pengene . Hentet 17. april 2015. Arkiveret fra originalen 17. april 2015.
  8. Mosoblbank afviste en retssag for at beskytte avisen Vedomostis omdømme . Hentet 17. april 2015. Arkiveret fra originalen 17. april 2015.
  9. Det tog yderligere 16 milliarder rubler at forbedre Mosoblbank . Hentet 9. april 2015. Arkiveret fra originalen 4. april 2015.
  10. Kommersant-Gazeta - Sanation mod sanktioner . Hentet 21. maj 2014. Arkiveret fra originalen 21. maj 2014.
  11. VEDOMOSTI - Centralbanken besluttede at rense Mosoblbank . Dato for adgang: 21. maj 2014. Arkiveret fra originalen 22. maj 2014.
  12. Kerch-broen vil hjælpe Arkady Rotenberg med at forbedre tingene ved Mosoblbank . Hentet 8. april 2015. Arkiveret fra originalen 8. april 2015.
  13. Rotenberg vil modtage penge til opførelsen af ​​en bro til Krim gennem Mosoblbank
  14. Centralbanken annoncerede omorganiseringen af ​​Mosoblbank, Inresbank og Finance Business Bank med inddragelse af SMP Bank | Banki.ru . Hentet 21. maj 2014. Arkiveret fra originalen 21. maj 2014.
  15. Yulia Polyakova , Denis Skorobogatko , Yulia Lokshina . Lånedagen er kommet for sanatorier
  16. 1 2 "De regnede, de var indignerede", NG 11. februar 2015 . Dato for adgang: 26. februar 2015. Arkiveret fra originalen 3. marts 2015.
  17. Retten vil bekendtgøre dommen til den tidligere chef for Mosoblbank Viktor Yanin  (russisk) , RIA Novosti  (20150622T0102 + 0300Z). Arkiveret fra originalen den 26. juni 2018. Hentet 26. juni 2018.
  18. RUSPRES "Damage to the Malchevskys" 6. maj 2015 . Hentet 16. maj 2015. Arkiveret fra originalen 9. maj 2015.
  19. Kommersant 6. maj 2015 . Hentet 16. maj 2015. Arkiveret fra originalen 9. maj 2015.
  20. Liste over personer, under hvis kontrol eller betydelig indflydelse kreditinstituttet er . Hentet 3. december 2018. Arkiveret fra originalen 8. maj 2018.
  21. Ekspert RA: PJSC Mosoblbank . Hentet 24. juli 2020. Arkiveret fra originalen 20. oktober 2020.

Links