| Master Bank | |
|---|---|
| Kontoret for Master-Bank i Moskva (hjørnet af Pyatnitskaya-gaden og Klimentovsky-banen ) | |
| Type | Offentlig virksomhed |
| Licens | general nr. 2176 (dateret 13.11.01); trukket tilbage fra 20.11.13 |
| Deltagelse i CER | Ja |
| Aktivitet | Alle former for bankvirksomhed |
| Stiftelsesår | 1992 |
| Afslutningsår | 2014 |
| Beliggenhed | Rusland ,Moskva |
| Nøgletal |
Boris Ilyich Bulochnik (bestyrelsesformand), Nadezhda Mikhailovna Bulochnik (bestyrelsesformand) |
| Autoriseret kapital | 3,3 millioner rubler (2010) |
| Egenkapital | ▲ RUB 7,9 milliarder (2010) |
| Nettoresultat | ▲ 0,4 milliarder RUB (2010) |
| Aktiver | ▲ 70 milliarder RUB (2013) |
| Internet side | masterbank.ru |
| Mediefiler på Wikimedia Commons | |
Master-Bank ( JSC "Master-Bank" ) er en russisk universalbank , hvis aktiviteter blev afsluttet den 20. november 2013 på grund af tilbagekaldelse af licensen af Den Russiske Føderations centralbank [1] . Den 16. januar 2014 erklærede voldgiftsretten i Moskva Master Bank konkurs [2] .
Banken blev grundlagt i 1992 . I 2010 blev det tildelt en kreditvurdering på A "Højt niveau af kreditværdighed" ( Expert RA ratingbureau ) [3] og det tog en 2. plads i vurderingen "Den mest pålidelige af de 100 største russiske banker" af magasinet "Profile" " [4] . I november 2013 blev Master Banks banklicens tilbagekaldt af Ruslands centralbank [5] [6] [7] .
Det var en universel bank, der leverede alle typer banktjenester. Det havde 12 filialer med mere end 100 kontorer i 10 regioner i Rusland . Hovedkontoret for Master-Bank var placeret i Moskva ( Runovsky pereulok , 12) [8] .
Bankens emblem gentager symbolet på treenigheden ("treenigheden"), en egenskab ved Roerichs lære om levende etik [9] . Ordet "Master" i bankens navn refererer også til læren [9] , hvor Mahatma Morya er såkaldt .
Virksomhedens hovedområder:
Hovedområder inden for detailhandel:
Tjenester inden for internationale afviklinger og valutakontrol:
Master-Bank var medlem af de internationale betalingssystemer VISA International , MasterCard International og distribuerede alle større typer bankkort i disse betalingssystemer. Banken fungerede også som en autoriseret agent for at tiltrække virksomheder til at betjene American Express -kort , en autoriseret agent til at acceptere JCB- og CUP-kort.
Master Bank leverede behandlingstjenester til 260 banker. Som følge af tilbagekaldelsen af licensen mistede disse bankers kunder muligheden for at foretage transaktioner med deres kort [10] .
Fra 2010 oversteg Master-Banks ATM -netværk 3.000 enheder (4. plads i antallet af pengeautomater i Rusland) [11] , hvoraf over 800 er fuldt udstyrede nye generations pengeautomater med indbetalingsfunktionen i seks valutarubler , US dollars , euro , pund sterling , schweizerfranc , japanske yens .
Master Bank samarbejdede med Den Europæiske Bank for Genopbygning og Udvikling ( EBRD ). I 2008 blev der underskrevet aftaler om at yde lån til støtte for programmer for udlån til mellemstore og små virksomheder og udvikling af et handelsfaciliteringsprogram. Bankens partnere på internationale markeder var de største udenlandske banker, herunder: Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main; Standard Chartered Bank, New York, Commerzbank AG, Frankfurt am Main, Raiffeisen Zentralbank Österreich AG, UniCredit -gruppens banker, VTB-gruppens banker, Credit Suisse .
Master Bank interagerede med statslige eksportkreditinstitutter og eksport- importbanker: EULER HERMES (Tyskland), AKA Ausfuhrkredit-Gesellschaft mbH, Eximbank USA (USA), MEHIB (Ungarn), KUKE SA (Polen), Atradius (Holland), Finnvera ( Finland).
De fleste af bankens aktier var ejet af familien til Boris Bulochnik [10] .
I nogen tid var bankens øverste leder Alexei Patrushev, nevøen til Nikolai Patrushev [12] . Ledelsen af banken siden 2010 (med en pause [13] ) omfattede Vladimir Putins fætter Igor Putin [10] [12] . Ifølge en række eksperter var tilstedeværelsen af Patrushev og Putin i ledelsen af Master Bank en væsentlig kendsgerning og en slags "garanti" for indskydere [14] .
Filialer og kontorer af Master-Bank var placeret i de centrale , nordvestlige , Ural , Sibiriske og sydlige føderale distrikter :
Den 19. april 2012 sendte hoveddirektoratet for økonomisk sikkerhed og antikorruption i Ruslands indenrigsministerium en anmodning til Den Russiske Føderations centralbank om at udføre en uplanlagt revision af CB Master Bank. Ifølge udtalelsen fra repræsentanten for Hovedafdelingen opregner brevet vedlagt andragendet de forhold, der vidner om bankens virksomhed i strid med loven. [17] På samme tid, GUEBiPK fra det russiske indenrigsministerium og FSB i Rusland i Sochi på mistanke om ulovlige bankaktiviteter, den tidligere vicepræsident [18] for CB Master Bank, som gemte sig for efterforskning, blev tilbageholdt. [19] [20]
Efter anmodning fra indenrigsministeriet i oktober 2012 afslørede tilsynshandlingerne fra Bank of Russia overtrædelser af loven i Master Bank og JSCB "Zolostbank" [21] . Den Russiske Føderations centralbank erklærede, at den kontrollerer Master Banks og Zolostbanks aktiviteter på permanent basis. [22]
Tidligere ransagede medarbejdere i GUEBiPK i Ruslands indenrigsministerium, Moskvas hovedafdeling for indre anliggender, bankens kontorer den 14. marts 2012 [19] [23] , 20. december 2010 [24] [25] , 19. september 2007 . [26]
Bank of Russia Ordre nr. OD-919, dateret 20. november 2013, tilbagekaldte banklicensen for kreditinstituttet Commercial Bank Master-Bank (Open Joint Stock Company) Master-Bank (OJSC) (Moskva) fra 20. november 2013 år [5] .
I slutningen af 2012 rapporterede retshåndhævende myndigheder muligheden for, at banken mister sin licens. Ledelsen af Master-Bank udtalte i deres svar, at "der er ingen alvorlige krav på bankens aktiviteter fra Bank of Russias side", og banken opererer i normal tilstand [15] .
Siden den 20. november 2013, efter at tilladelsen blev tilbagekaldt, har indenrigsministeriet foretaget ransagninger i Master-Banks kontorer med beslaglæggelse af dokumentation. Operationelle foranstaltninger blev gennemført som led i en indledt straffesag om mistanke om ulovlig indløsning af 2 milliarder rubler af en organiseret gruppe [15] .
Magasinet New Times offentliggjorde en undersøgelse af Natalia Morari om Master Banks udbetalingsaktiviteter tilbage i 2007; dette var grunden til, at Morar i december samme år ikke fik adgang til Rusland. Ifølge magasinet har Master Bank i en årrække været leder af den ulovlige pengeindløsningsvirksomhed: ”Alle markedsdeltagere og tilsynsmyndigheder vidste om dette, og det eneste, der forhindrede udbetalingsoperationen i at stoppe tidligere, var nogens protektion” [12] . En lignende opfattelse deles også af andre figurer i banksektoren Andrey Borodin og Oleg Vyugin [14]
Efter at Master Banks licens blev tilbagekaldt, sagde præsidentens talsmand Dmitry Peskov , at Igor Putin, som var medlem af bankens bestyrelse, ikke havde nogen forretningsforbindelser med præsident Vladimir Putin [10] .
Chefen for Ruslands centralbank, Elvira Nabiullina , sagde, at Master Bank fordrejede sin rapportering betydeligt, og at foranstaltninger til at stoppe aktiviteter blev truffet på grund af det faktum, at banken "var involveret i servicering af skyggeøkonomiens netværk, ulovlig handel, gentagne overtrædelser af lovgivningen om bekæmpelse af hvidvaskning af penge" [ 15] .
I forbindelse med tilbagekaldelsen af tilladelsen blev der nedsat en midlertidig administration [27] . Den 3. december 2013 anlagde Ruslands centralbank en retssag ved voldgiftsretten i Moskva for at erklære Master Bank konkurs [28] . Ifølge centralbankens materiale bestod en tredjedel af Master Banks låneportefølje af lån til tvivlsomme transaktioner, og det er umuligt at inddrive det på grund af kriminalisering af aktiviteter [29] .
Den 16. januar 2014 erklærede voldgiftsretten i Moskva Master Bank konkurs [30] .
Ifølge oplysningerne fra det russiske indenrigsministerium, offentliggjort i maj 2015, fandt undersøgelsen, at utilstrækkeligheden af bankens aktiver til at dække dens kreditorers krav blev dannet som følge af udstedelsen af åbenlyst dårlige lån i periode fra august 2012 til august 2013 i mængden af mere end 17 milliarder rubler. Den territoriale undersøgelsesafdeling i Ruslands indenrigsministerium indledte en straffesag om bevidst konkurs [31] [32]
I forbindelse med tilbagekaldelsen af Master-Banks licens blev der på hjemmesiden for den offentlige organisation International Centre of the Roerichs (ICR) vist oplysninger om, at aktiviteterne i denne organisation var "fuldt finansieret af Boris Ilyich Bulochnik ", bestyrelsesformand af Master-Bank ( 1994 - 2013 ). Ifølge den første vicepræsident for ICR, generaldirektør for museet opkaldt efter N. K. Roerich L. V. Shaposhnikova , "finansierede forretningsbanken Roerich-centret i alle retninger", var konsekvenserne af tilbagekaldelsen af licensen "katastrofale - museet mistet alle midler til underhold" [33] [34] . I denne henseende offentliggjorde Roerichs Internationale Center en appel "Til forsvar for ICR's protektor" [35] .
