MMM | |
---|---|
Type | Finansiel pyramide (formelt: OJSC ) |
Grundlag | 20. oktober 1992 |
afskaffet |
1994 ( de facto ) 1997 ( de jure ) |
Grundlæggere | Sergei Mavrodi , Vyacheslav Mavrodi , Olga Melnikova |
Beliggenhed | Rusland ,Moskva |
Nøgletal | Sergey Mavrodi |
JSC "MMM" er den største finansielle pyramide i Ruslands historie , organiseret af Sergei Mavrodi .
Oprindeligt blev MMM-strukturen oprettet i 1989 og indtil 1. februar 1994 udførte den kun finansielle og handelsmæssige aktiviteter. Siden 1994 begyndte det at fungere som en finansiel pyramide. Ifølge forskellige skøn deltog 2-15 millioner bidragydere i dets aktiviteter [1] [2] [3] .
Grundlæggerne af virksomheden: Sergey Mavrodi, hans bror Vyacheslav Mavrodi og Olga Melnikova (Vyacheslav Mavrodis første kone) [4] [5] . Lederen er Sergey Mavrodi. Sergei Mavrodi har gentagne gange udtalt, at de to andre stiftere var nominelle tal, og at han udelukkende havde brug for det til at registrere et selskab [6] .
Firmaets navn var en forkortelse af begyndelsesbogstaverne i navnene på dets grundlæggere.
Ifølge Sergei Mavrodi blev MMM-virksomheden bevidst ødelagt af de relevante statslige myndigheder, mens han ikke forklarede præcis, hvordan Mavrodi planlagde at undgå den naturlige udtømning af midler i det finansielle pyramidespil [6] [7] .
I 1989 blev MMM-strukturen registreret hos Leninsky District Executive Committee i byen Moskva som et kooperativ og begyndte sine aktiviteter med handel med importeret kontorudstyr (import af computere og komponenter til USSR ). Kontoret var placeret på Gazgoldernaya Street , siden begyndelsen af 1990'erne - Varshavskoye Shosse , 26. I fremtiden ændrede retningen af virksomhedens aktiviteter sig flere gange: handel med kontorudstyr, udstyr, reklamer, udvekslingsaktiviteter, skønhedskonkurrencer, kuponprivatisering .
Den 20. oktober 1992 blev Khamovniki -afdelingen af Moskvas registreringskammer på den juridiske adresse 109435, Moskva , st. Bolshaya Pirogovskaya, 21 blev registreret af AOOT "MMM".
Den 3. december 1992 blev det registreret af Moskva-registreringskammeret i AOOT CHIF "MMM-invest " [8] (senere omdøbt til virksomheden "Russ-Invest").
I 1993 registrerede MMM OJSC sit første aktieemissionsprospekt. Det tillod ikke at udstede mere end 991 tusinde aktier. Aktier med en nominel værdi på 1 tusind rubler , udstedt i papirform , begyndte at blive solgt den 1. februar 1994 . Siden den 7. februar har firmaet indført "to-sidede kurser" med en vis margin for køb og salg af egne aktier, som har været i konstant vækst. Dette førte til, at de begyndte at spredes hurtigt, da de fra begyndelsen handlede efter princippet "i dag er altid dyrere end i går", og virksomhedens ledelse forsøgte hurtigt at registrere et andet emissionsprospekt, allerede for en mia. aktier. Det russiske finansministerium udstedte dog ikke tilladelse til spørgsmålet. Ordningen annonceret af selskabet indebar ikke et stop for konstant stigende priser. Mavrodi udstedte yderligere 991.000 aktier i MMM-fonde og solgte dem også [9] . (utilgængeligt link)
I et forsøg på at finde en vej ud af denne situation og omgå begrænsningen for udstedelse af aktier, sætter Mavrodi to måneder efter arbejdets start de såkaldte MMM-billetter i omløb , som ikke formelt er værdipapirer. Prisen på én billet var lig med en hundrededel af aktiekursen. Udadtil lignede billetterne en sovjetisk chervonets, kun i stedet for et portræt af Lenin blev et portræt af Sergei Mavrodi placeret i midten [10] [11] .
Efterfølgende nægtede Mavrodi at købe og sælge transaktioner i transaktioner med billetter (men ikke aktier), og skiftede til systemet med såkaldte "frivillige donationer". Formelt købte indskyderen ikke længere MMM-billetter, men donerede frivilligt penge personligt til Mavrodi. Billetterne blev givet til donoren som en souvenir. Ved salg donerede Mavrodi nu selv frivilligt penge til indskyderen.
Prisen for MMM-billetter og -aktier blev personligt fastsat af Mavrodi på grundlag af de såkaldte "selv-citater": købs- og salgspriserne ændrede sig to gange om ugen, tirsdage og torsdage.
Det blev oplyst, at investor har ret til at kræve formel registrering af handlen og registrering af aktier i sit navn. Men selskabet vil ikke købe de navnenoterede aktier tilbage. Ud over MMM-billetter blev der i de første dage af august 1994 udstedt obligationer, som praktisk talt ikke kom i omløb.
Den 1. februar 1994 blev aktierne sat til salg. De blev først solgt til en pålydende værdi af tusind rubler.
I midten af 1994 udnævnte Vox Populi public opinion research service sammen med Economic News Agency Mavrodi blandt de 50 mest indflydelsesrige russiske forretningsmænd - han rangerede 12. i vurderingen [12] .
Ifølge den tidligere vicepremierminister Alexander Shokhins erindringer , på regeringsmøder, "sværgede Tjernomyrdin til sikkerhedsstyrkerne og krævede i det mindste noget, der blev gjort, indtil alt brast" [13] .
Senere indrømmer Mavrodi, at han på dette tidspunkt opfattede Rusland som et bestået stadium, aktivt studerede amerikansk lovgivning (som efter hans mening ikke forhindrede oprettelsen af strukturer svarende til MMM), forhandlede med amerikanske banker og mæglerhuse og købte endda. den første Cray supercomputer i Rusland Research Super Server 6400at analysere de globale aktiemarkeder og styre deres fremtidige imperium[10][14][15].
Mavrodi truede med at indkalde til en landsdækkende folkeafstemning om tillid til myndighederne og lovede, at han ville indsamle den million underskrifter, der var nødvendige for at indlede folkeafstemningen "om en uge".
Dagen efter dukkede to artikler af Mavrodi op i pressen som reklame: "On Thin Ice" og "Explanation of Dislike". Myndighederne erklærede hele hændelsen for en "misforståelse". Mavrodi slukkede hurtigt den panik, der var begyndt blandt investorer, og øgede i nogen tid vækstraten i priserne på hans aktier og billetter [9] (utilgængeligt link) .
Serveret som en kampagne for at advare investorer om faren, i selve MMM, blev myndighedernes handling betragtet som begyndelsen på et angreb på virksomheden fra statens side.
Ifølge uafhængige observatører udnyttede Mavrodi påstandene fra staten til at flytte skylden for pyramidens sammenbrud på ham [16] .
Betalinger af penge fortsatte indtil 27. juli, hvorefter Sergei Mavrodi ved sit dekret af 29. juli annoncerede et fald i værdien af aktier med 127 gange, til tusind rubler. Samtidig blev det oplyst, at priserne nu ville stige dobbelt så hurtigt, fire gange hver måned. Antallet af virksomhedens investorer nåede ifølge forskellige kilder på det tidspunkt fra 2 til 15 millioner mennesker. Ifølge forskellige skøn tjente Mavrodi kun i Moskva omkring 50 millioner dollars om dagen [9] [17] .
Ifølge Mavrodi blev der afholdt et regeringsmøde i Det Hvide Hus, dedikeret specifikt til "spørgsmålet om MMM" [18] .
Den 4. august 1994 stormede ansatte i Moskva-afdelingen for Skatteinspektionen med hjælp fra OMON MMM's hovedkontor på Varshavskoye Shosse , foretog en ransagning der og meddelte, at de under deres inspektion "afslørede grove overtrædelser af skattelovgivningen ", med ordre om at inddrive 49,9 milliarder rubler [9] [19] . Der blev foretaget videooptagelser, alle kontanter blev anholdt, som lå i to pengekasser og flere poser. Det samlede beløb af beslaglagte midler blev anslået til 4 milliarder rubler eller 690,6 tusinde dollars ved valutakursen i august 1994 [20] .
Stormningen af Mavrodis lejlighed blev vist direkte på tv [21] , Sergei Mavrodi blev arresteret "for manglende betaling af skat." Mavrodi suspenderede MMM's aktiviteter, annoncerede sin hensigt om at stille op til statsdumaen og begyndte sin valgkamp i Mytishchi [10] .
Investorer samledes i nærheden af MMM's hovedkontor og krævede, at skattemyndighederne stoppede deres "vilkårlighed" eller returnerede deres opsparing. Da de konkursramte investorer fik afslag, begyndte masseuroligheder. Folk forsøgte at besætte MMM-hovedkvarterets bygning [22] .
Den 19. august 1994 kom bedragede investorer til Det Hvide Hus og krævede løsladelse af Sergei Mavrodi [23] . Den 2. september 1994 udstedte den russiske regering et dekret, ifølge hvilket tv-reklamer for "MMM" på statsejede kanaler ( Kanal 1 Ostankino og RTR ) blev forbudt at udsende [24] ; det fortsatte dog med at blive udsendt på de private tv-kanaler NTV og TV-6 .
I oktober samme år registrerede Sergei Mavrodi sig som en kandidat til stedfortræder, hvilket gjorde det muligt for ham at blive løsladt. Under valgkampen udtalte Mavrodi, at han stillede op for udviklingen af iværksætteri [25] . 30. oktober 1994 blev han valgt til statsdumaen. MMM's kontorer blev kontorer for en stedfortræder for statsdumaen og fik status som ukrænkelighed.
Formand for statsdumaen I.P. Rybkin udstedte et certifikat til Mavrodi uden at stemme [26] .
Et år senere, den 6. oktober 1995, blev Mavrodi på forslag fra generalanklagerens kontor næsten enstemmigt frataget sit stedfortrædermandat.
Den 10. januar 1996 registrerede den centrale valgkommission autoriserede repræsentanter for initiativgruppen, der nominerede Mavrodi som kandidat til Ruslands præsident, men senere afviste en betydelig del af underskriftsarkene til støtte for kandidaten og nægtede at registrere ham.
En straffesag blev indledt mod Mavrodi for forfalskning af underskriftsark, som senere blev afsluttet "på grund af mangel på corpus delicti".
JSC "MMM" blev erklæret konkurs den 22. september 1997 . Den 22. juli 1998 blev Konstantin Glodev udnævnt til dens kurator (i 2007 blev Glodev idømt 15 år for "svig i særlig stor skala" [27] ).
Efter den kraftige afskrivning af MMM-papirer begik 50 mennesker selvmord. MMM-billetter var ihændehaver, der blev ikke ført optegnelser over deres nuværende ejere. Undersøgelsen anerkendte mere end 10 tusinde mennesker som ofre, men ifølge indirekte skøn fra eksperter led omkring 10 millioner mennesker [28] . Ifølge andre skøn havde tallene for mere end ti millioner mennesker ingen bekræftelse, bortset fra udsagn fra Mavrodi selv, og observatører kaldte tallet ikke mere end 2 millioner indskydere [29] . Ifølge anklagemyndigheden er skaden forårsaget af MMM på millioner af indskydere anslået til $110 millioner. ; ifølge andre skøn er det omkring 70-80 milliarder dollars [30] .
Ifølge Sergei Mavrodi selv, udtrykt i et interview med Dmitry Gordon , er antallet af ofre i omegnen af 15 millioner mennesker [31] .
Den 26. august 1994 gennemførte Public Opinion Foundation en all-russisk undersøgelse af by- og landbefolkningen og stillede borgere to spørgsmål vedrørende MMM-virksomhedens aktiviteter. Besvarelse af spørgsmålet: “ I historien med MMM-aktier, er ledelsen af MMM JSC den skadelidte eller svindlerne? ”, anså mere end halvdelen af de adspurgte, at virksomhedens ledelse var svindlere (56 %). Desuden kaldte iværksættere oftere end respondenter fra andre grupper MMM JSC for en skadelidt (20%).
På grund af skandalen med JSC "MMM", begyndte hver femte at have en dårligere holdning til markedsreformer i Rusland [32] .
MMM's succes forårsagede fremkomsten af omkring 1700 andre finansielle pyramider, især, såsom Khoper-Invest , Selenga Russian House , Vlastilina , Telemarket, Hermes Finance, Tibet , Russian Real Estate, "Rosich", Regional Pension Fund "Sever" [33]
Sergey Mavrodi åbner en ny finansiel pyramide på internettet - Stock Generation (SG), hvis ejer var hans kones søster, 18-årige Oksana Pavlyuchenko [14] .
I 2007 udkom bogen The Whole Truth About MMM. Historien om den første pyramide. Fængselsdagbøger.
I 2011 udkom spillefilmen " PiraMMMida " baseret på motiverne af "MMM"-historien.
Heltene i reklamer for MMM JSC er en simpel russisk Lenya Golubkov , spillet af Mosfilm-skuespilleren Vladimir Sergeevich Permyakov , hans kone Rita Golubkova (Elena Bushueva), der drømmer om "nye støvler, en bil og et hus i Paris", Lenyas bror Ivan Golubkov, de nygifte Igor og Yulia, en enlig kvinde Marina Sergeevna og hendes kæreste Volodya, pensionisterne Nikolai Fomich og Elizaveta Andreevna [34] , samt en specielt inviteret mexicansk skuespillerinde Victoria Ruffo som Maria, hovedpersonen i tv-serien Just Maria .
Efter at Mavrodi blev arresteret, blev al MMM-reklame i medierne, og frem for alt på tv, fuldstændig forbudt ved et særligt regeringsdekret. Men i de følgende måneder dukkede reklamer med de samme karakterer gentagne gange op på tv, men uden en direkte omtale af MMM JSC.
I 1991 og 1992 investerede MMM penge i produktionen af tv-programmer "Contacts, Contacts", "Last Squeak" og "Under the Sign of the Zodiac" med Oleg Marusev (et tv-program med berømte kulturpersoner) [35] .
I 1992 udgav "MMM-studio" klippet af gruppen " Zero " " Jeg går, jeg ryger " og filmen " Gongofer ".
Virksomheden afholdt skønhedskonkurrencer.
MMM-virksomheden gennemførte også forskellige marketingkampagner for at tiltrække kunder:
10. januar 2011 annoncerede Sergey Mavrodi i sin videoblog oprettelsen af et nyt projekt - "MMM-2011: We Can Do Much!". I sin blog kaldte Mavrodi oprindeligt projektet for et pyramidespil og advarede om et muligt tab af midler til enhver tid.
Den 6. december 2015 offentliggjorde Mavrodi en erklæring om afslutningen af MMM i Rusland , Hviderusland og Kasakhstan og erklærede MMM-steder, der opererer i disse lande, for svigagtige [40] .
I begyndelsen af 2014 blev det "sociale finansielle netværk" MMM Global Republic of Bitcoin lanceret med et 100 % månedligt afkast. Tilvejebringelsen af "hjælp" og dens modtagelse blev udelukkende udført gennem " Bitcoin " -systemet. Den 8. april 2016 annoncerede Mavrodi lukningen af dette projekt, men der var nationale projekter med et udbytte på 30 % om måneden.
I Kina er der en konstant kamp mod finansielle pyramider og deres arrangører, lovgivningen giver objektivt ansvar i sådanne tilfælde. Baseret på den tilsyneladende passivitet fra Kinas retshåndhævende myndigheder, bemærker medierne den hidtil usete stabilitet af "gensidig økonomisk bistand"-ordningen på det juridiske område. De kinesiske myndigheder advarede gentagne gange borgerne om "risiciene" ved at deltage i MMM, men udtalelserne fra banktilsynsmyndigheden, en række ministerier, indflydelsesrige afdelinger og Bank of China kom i sidste ende til "anbefalinger" til borgerne uden væsentlige konsekvenser [41 ] .
I december 2016 rangerede MMM-hjemmesiden den 5. mest populære i Nigeria [42] .
I oktober 2017 blev MMM Peru og MMM Ghana, på grund af ændringer i lovgivningen inden for kryptovalutaer, tvunget til at opgive kryptovalutaer, og MMM Thailand, og blev betragtet som internationale (det vil sige ikke kræver en IP-adresseændring) MMM Myanmar [43 ] [44] blev lukket. I første omgang lovede administratorerne tilbagebetaling den 20.11.2017, men oplyste senere, at de ikke kendte betalingsdatoen.
I december 2017 annoncerede Sergey Mavrodi lanceringen af sin egen kryptovaluta Mavro [45] [46] .