Formueforvaltning er et sæt af rådgivningstjenester, der dækker alle aspekter af det økonomiske liv for en privat kunde med en stor formue - finansielle investeringer, planlægning, regnskab og beskatning , juridiske spørgsmål.
Sådanne tjenester omfatter som regel rådgivning om brug af truster og andre mekanismer til trustforvaltning af ejendom, rådgivning om virksomhedsoverdragelse, herunder gennem optioner, om brug af sikringsmekanismer gennem derivater til store aktieblokke. Traditionelt krævede investeringsselskabers velhavende kunder et højere serviceniveau, eksklusive tilbud og personlig service, end der var til rådighed for almindelige kunder.
CFA Instituttets uddannelseskursus om formueforvaltning" bemærker, at der er to primære faktorer, der adskiller private investorer fra investeringsinstitutioner.
Udtrykket "formuestyring" blev først brugt af detaildivisionerne i Goldman Sachs og Morgan Stanley til at differentiere tjenester til kunder med høj nettoværdi fra massemarkedet, men udtrykket har siden spredt sig til markedet for finansielle tjenesteydelser.
I slutningen af 1980'erne begyndte private banker og mæglerfirmaer at tilbyde seminarer og værtsarrangementer designet til at fremvise sponsorfirmaers ekspertise, evner og værktøjer.[ angiv ] . I løbet af få år blev en ny forretningsmodel dannet - Family Office Exchange [1] i 1990, Instituttet for Private Investorer i 1991 og CCC Alliance [2] i 1995. Aktiviteten i disse nye formationer var rettet mod at uddanne og uddanne velhavende kunder og skabe et netværk af relationer mellem sådanne klienter og deres familier.
Formueforvaltningsuddannelsesprogrammer for velhavende private investorer tilbydes af flere førende universiteter. Det første sådan program blev tilbudt på Wharton School of Business ved University of Pennsylvania. Siden 1995 er 573 investorer fra 32 lande blevet uddannet under dette program. [3] Det femdages program udbydes to gange om året i samarbejde med Instituttet for Private Investorer. Fem-dages programmer tilbydes også på University of Chicago og Stanford University . I 2009 tilbød Columbia University et tre-dages investeringskursus designet til private investorer med høj nettoværdi.
Fra 2017, ifølge en undersøgelse fra London-baseret konsulentfirma Scorpio, var de største banker i form af forvaltet kapital schweiziske UBS (2,1 billioner USD) samt US Bank of America (1,97 billioner USD) og Morgan Stanley (1,95 billioner USD ) . dollars). Det største spring fremad blev taget af den kinesiske bank China Merchants Bank, som steg 5 placeringer på listen og indtog en 15. plads i den.