Uafhængig finansiel rådgiver

Den aktuelle version af siden er endnu ikke blevet gennemgået af erfarne bidragydere og kan afvige væsentligt fra den version , der blev gennemgået den 3. august 2022; checks kræver 20 redigeringer .

En uafhængig finansiel rådgiver eller (NFA) er en professionel på markedet for konsulentydelser inden for økonomi og personlig økonomisk planlægning . Udtrykket bruges hovedsageligt i Storbritannien og andre lande i det britiske samvelde ( Hong Kong osv.). I de fleste andre lande i verden svarer dette erhverv til en almindelig finansiel rådgiver . For Rusland er dette et ret eksotisk erhverv, da det dukkede op i vores land relativt for nylig. For første gang optrådte udtrykket "uafhængig finansiel rådgiver" i den videnskabelige litteratur i 2005  i afhandlingen af ​​G. I. Piskov om emnet "Innovationsledelse ved oprettelse af netværk af uafhængige finansielle rådgivere" [1] .

Udtrykket "uafhængig finansiel rådgiver" blev opfundet for at karakterisere en uafhængig privat praksis i udførelsen af ​​finansiel konsulentvirksomhed. NSF opvejes af agenter, konsulenter eller salgschefer, der repræsenterer forsikringsselskabers, bankers eller andre finansielle organisationers interesser. Udtrykket NSF er meget udbredt i Storbritannien (bogstaveligt talt - Independent Financial Adviser ), hvor NSF's aktiviteter er reguleret af Financial Services Authority (FSA), ifølge hvilken kvalifikationen af ​​en uafhængig finansiel rådgiver skal opfylde strengt etablerede standarder.

Storbritannien er hjemsted for uafhængige finansielle rådgivere, en profession, der har eksisteret i dette land i over 100 år. NSF foretager typisk en detaljeret gennemgang af dens kunders økonomiske situation, deres præferencer og mål. Som følge heraf udsteder NSF visse anbefalinger, hvis implementering er rettet mod at nå kundens mål og om nødvendigt anbefaler et passende finansielt produkt i overensstemmelse med kundens behov. For nylig har der været en debat i videnskaben om tilrådeligheden af ​​individuelle investorer, der bruger tjenester fra finansielle analytikere i almindelighed og uafhængige finansielle rådgivere i særdeleshed [2] .

Noter

  1. Afhandling af G. I. Piskov . Hentet 11. december 2012. Arkiveret fra originalen 17. januar 2019.
  2. Den store investeringsløgn: Hvad din finansielle rådgiver ikke vil have, at du skal vide - Michael Edesess - Google Books . Hentet 2. oktober 2017. Arkiveret fra originalen 23. juni 2014.

Links