| JSCB "Investbank" | |
|---|---|
| Type | offentligt selskab |
| Licens | nr. 107 af 17. januar 1991 |
| Deltagelse i CER | Ja |
| Stiftelsesår | 1989 |
| Afslutningsår | 2013 |
| Beliggenhed | Moskva ( Rusland ) |
| Autoriseret kapital | 2.050 millioner rubler (6. september 2013) |
| Nettoresultat | 490,9 millioner rubler (1. september 2013) |
Investbank ( Joint-Stock Commercial Bank Investbank ) er en russisk kommerciel bank , der ophørte med driften den 13. december 2013 på grund af tilbagekaldelsen af licensen af Den Russiske Føderations centralbank [1] [2] [3] .
Registreret i juni 1989 i Kaliningrad af lokale organisationer NPO Soyuzgazavtomatika, Sudmashavtomatika, PO Sistema og Kaliningradzverprom [2] . På grund af den økonomiske krise i 1998 kom "Investbank" i begyndelsen af 1999 under kontrol af det statslige selskab " Agenturet for omstrukturering af kreditorganisationer " (forgængeren til Deposit Insurance Agency ). I maj 2001 blev 85 % af kreditinstituttets aktier solgt til private investorer. Indgår i indskudsforsikringssystemet i december 2004 [4] .
I 2008 absorberede Investbank tre kreditinstitutter: Moskva-baserede ZAO Konversbank, Yekaterinburg - baserede OAO Grankombank [5] og Voronezh - baserede OAO Voronezhprombank [6] [7] [8] . Efter denne fusion fik Investbank en tilladelse til at modtage indlån fra offentligheden.
I fjerde kvartal af 2011 blev hovedkontoret for Investbank flyttet fra Kaliningrad til Moskva.
I alt var Investbanks kunder 430 tusinde mennesker og mere end 30 tusinde virksomheder [9] , i Sverdlovsk-regionen havde den 10 tusinde indskydere [8] .
I 2006-2011 var ejeren af Investbank bankmanden Vladimir Antonov [10] [11] , lederen af Converse Group. I 2011 solgte han Investbank til sin partner Sergei Mendeleev [12] [13] ; i 2012 blev banken solgt til Sergey Mastyugin.
På tærsklen til tilbagekaldelsen af licensen var modtagerne af banken Sergey Mastyugin (19,97% [14] ; anbragt i et arresthus efter tilbagekaldelsen af licensen [1] ), Vasily Svinarchuk (19,94% [ 14] 14] ), Natalya Glukhova (19,75 % [14] ), Oksana Sorokopud (14,18 %) [15] , investeringsfond RenFin Ltd., ejet af den amerikanske statsborger Blake Klein (10,2 %), Irina Poluboyarova (7,19 %), Igor Netzel (4,71%) [2] .
Den 13. december 2013 blev licensen til Investbank tilbagekaldt efter ordre fra Bank of Russia nr. OD-1024 [16] på grund af "betydelig unøjagtighed af rapporteringsdata" og forskellige overtrædelser.
Centralbanken appellerede til retshåndhævende myndigheder og mistænkte bankfolk for bevidst konkurs [1] : der blev fundet en mangel på 30,2 milliarder rubler i et kreditinstituts kapital - det største beløb i de tre foregående år [17] .
Statens udgifter i forbindelse med tilbagekaldelsen af tilladelsen fra Investbank anslås til 29 milliarder rubler [1] .
Ifølge næstformand for centralbanken, Mikhail Sukhov, begik ejerne og lederne af Investbank adskillige overtrædelser før tilbagekaldelsen af dens licens [18] . Finansiel bevilling anvendte således ikke obligatoriske kriterier for vurdering af låntagernes finansielle stilling og kvaliteten af gældsbetjeningen. Låneporteføljen på 31,5 milliarder rubler var fuldstændig værdiløs på tidspunktet for tilbagekaldelsen af licensen. Samtidig investerede banken omkring 8,2 milliarder dollars i værdipapirer i lukkede ejendomsinvesteringsfonde (REIT) og i obligationer fra Sofina AG for mere end 60 tusinde euro. Bloomberg henviser disse obligationer til den dårligste kvalitetskategori med et negativt afkast (-59,6%). Ifølge Bank of Russia beløber kreditinstituttets aktiver sig til omkring 18,1 milliarder rubler, mens passiverne overstiger 62 milliarder.
Den 4. marts 2014 erklærede voldgiftsretten i Moskva Investbank konkurs [19] . Investbanks gæld til enkeltpersoner når omkring 40,8 milliarder rubler. Under revisionen, selv før tilbagekaldelsen af tilladelsen, blev der identificeret tvivlsomme transaktioner med værdipapirer. Finansiel analyse af sagerne indikerer tilstedeværelsen af tegn på bevidst konkurs i en finansiel institution.
Den 13. maj 2015 blev Sergey Mastyugin, en af ejerne af Spartak-hockeyklubben og en tidligere modtager af den konkursramte Investbank, i hvis kapital Centralbanken opdagede et imponerende hul på 44,5 milliarder rubler, efter anmodning fra TFR . anholdt. [20] .
I juli 2017 dømte Tagansky-domstolen i Moskva Sergey Mastyugin til otte års fængsel i en straffekoloni. Han og den tidligere formand for bankens bestyrelse, Olga Borgardt, blev fundet skyldige i henhold til artikel 160 i Den Russiske Føderations straffelov (underslæb) og artikel 201 i Den Russiske Føderations straffelov (myndighedsmisbrug) [21 ] .
Ifølge en kilde fra Rosbalt- agenturet købte Mastyugin Investbank i 2012, hvorfra han "pumpede" nogle penge ud, men alle de faste aktiver blev "pumpet" ud af det tidligere - Mastyugin fik allerede en bank med et kæmpe "hul" [22] . Det var dog kun ham og Borgardt, der blev retsforfulgt. Centralbanken har gentagne gange anbefalet, at anklagemyndigheden og de retshåndhævende myndigheder kontrollerer ikke kun Mastyugin, men også alle tidligere ejere og ledere af Investbank, siden tilbagetrækningen af midler fra banken begyndte i 2008, men der var ingen reaktion.