I 2014 forsvandt 1 milliard dollars fra tre moldoviske banker, Banca de Economii [ Banca Socialăog[Unibank,Svindlen blev organiseret af den 28-årige moldoviske forretningsmand Ilan Shor , som på det tidspunkt havde stillingen som borgmester i byen Orhei . Shor var også bestyrelsesformand for Banca de Economii (Sberbank) indtil 28. november 2014. [2]
Midler til en værdi af 1 milliard US$ blev overført til shell-selskaber i Storbritannien og Hong Kong for at skjule de reelle ejere af aktiverne, [3] derefter indsat i en lettisk bank på konti under navnene på forskellige udlændinge.
De samlede tab svarer til 12 % af Moldovas BNP . [fire]
Der blev anvendt en karruselordning: lån i én bank blev betalt med lån fra andre banker.
Under parlamentariske høringer om banksvindel sagde vicedirektøren for den moldoviske informations- og sikkerhedstjeneste, Vadim Vrabie, at præsident Nicolae Timofti siden 2013 havde kendt til tyveriet i Banca de Economii, Banca Socială og Unibank.
I 2005-2008 finans- og banklovgivningen blev væsentligt ændret af en særlig parlamentarisk kommission ledet af Oleg Reidman; Moldovas nationalbanks regler om tilsyn med banksektoren og sporing af finansielle strømme er også ændret. Disse ændringer svækkede banksystemet og gjorde det sårbart over for bedrageri.
I 2007-2009 øgede Banca de Economii (Sberbank) udlånsfrekvensen; et betydeligt antal lån udstedt på det tidspunkt blev først tilbagebetalt i slutningen af 2011. I juni 2012 fik Moldovas anti-korruptionscenter til opgave at undersøge involveringen af organisationer, der er registreret i Moldova, i hvidvaskordninger på regionalt og internationalt niveau, svarende til Magnitsky -sagen . [5]
I denne periode var tre banker genstand for betydelige aktionærændringer. Fra august 2012 kom Unibank under kontrol af personer tæt på Ilan Shor. [6] I 2013 tog Ilan Shor kontrol over Banca de Economii. [7]
Dette blev gjort for at lette en stigning i mængden af udlån i moldoviske institutioner, banker, tilsyneladende koordineret for at øge mængden af tilgængelig likviditet. Penge fra det statslige sygeforsikringsselskab blev også brugt. I juni 2012 indsatte det statslige sygeforsikringsselskab, ledet af Mircea Buga, 140 millioner lei på Unibank-konti; så var hun ude af stand til at hæve Unibank-indskud på 115 millioner lei indtil januar 2015. Dette faktum forårsagede gæld til hospitaler på 102 millioner lei og en akut mangel på medicin i vinterperioden 2014-2015. [8] [9] [10]
Bankerne udvidede udlånet massivt, langt mere end deres kapitalbeholdninger burde have tilladt. Ifølge rapporten fra Den Internationale Valutafond faldt den lovpligtige kapital i Banca de Economii (Sberbank) tidoblet i 2012, mens andelen af misligholdte lån steg med omkring 1 milliard lei. Markedsværdien af dets aktier faldt fra 30 til 14 lei om året.
Tre banker involveret i svigagtige aktiviteter blev revideret i 2010, 2011 og 2013 af den moldoviske filial af Grant Thornton . Ingen af rapporterne indikerede problemer i bankaktiviteterne. En af selskabets partnere er Olesya Bride, hustru til Stefan Christophe Bride, Moldovas økonomiminister og tidligere administrerende partner for Grant Thornton (Rumænien-Moldova). [11] [12]
En uge før parlamentsvalget i 2014 blev der hævet mere end 750 millioner dollars fra tre banker på kun tre dage, mellem den 24. og 26. november. En Klassica Force-minibus (ejet af Shore) med 12 poser med bankpapirer blev stjålet og brændt den 27. november. [4] Registreringer af mange banktransaktioner er blevet fjernet fra bankernes computere. Den 26. november 2014 gik bankerne konkurs og blev senere sat under særlig ledelse af Moldovas nationalbank . Den 27. november besluttede den moldoviske regering, ledet af premierminister Iurie Leanca , i al hemmelighed at redde alle tre banker med 870 millioner dollars i nødlån finansieret fra statsreserven. Denne handling forårsagede et underskud i den moldoviske økonomi på omkring en ottendedel af landets BNP .
Den 28. januar 2015 hyrede Moldovas nationalbank et privat, uafhængigt amerikansk revisionsfirma, Kroll Inc. at foretage en svindelundersøgelse.
Revisorerne kontrollerede transaktioner i tre banker med manglende midler i november 2014. Ifølge deres dokument tog virksomheder med forbindelser til Shor gradvist kontrol over bankerne og ydede derefter massive lån til datterselskaber. Som et resultat viste det sig, at tre banker overførte mindst 13,5 milliarder lei til fem moldoviske virksomheder i Shor-gruppen i perioden fra 24. til 26. november.
Rapport fra Kroll Inc. Selvom det var fortroligt, blev det offentligt efter Andrian Candu , formand for det moldoviske parlament, lagde det ud på sin personlige hjemmeside i maj 2015.
Moldoviske banker er også berygtede for deres involvering i den største hvidvaskordning i regionen , kendt som Russian Laundromat , en ordning, der langt oversteg 2014-tyveriet på en milliard. Moldoviske banker blev brugt til at hvidvaske enorme summer fra Rusland og overføre dem til udenlandske konti. [13] Mellem 2010 og begyndelsen af 2014 blev omkring 20 milliarder dollar smuglet ud af Rusland gennem offshore-selskaber, banker, falske lån og proxy-agenter. [fjorten]
En række lettiske banker var involveret i fidusen. Lettiske banker nævnt i rapporten: ABLV Bank , PrivatBank og Latvijas Pasta Bank .
I november 2015 traf den lettiske banktilsynsmyndighed strenge foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge: 2.016.830 euro i bøder til Privatbank, afskedigelse af den administrerende direktør og det ansvarlige medlem af bestyrelsen og særskilte bøder til medlemmer af bestyrelsen. Efterforskningen mod Pasta Bank og ABLV Bank er stadig i gang. [femten]
ABLV Bank og Privatbank er to af de seks banker, der ifølge de lettiske myndigheder modtog kontanter i juli 2012 - direkte eller indirekte - fra 230 millioner dollars i ulovlige skatterefusioner afsløret af afdøde Sergei Magnitsky . [16]
Skandalen har en politisk konnotation, da fremtrædende politikere og forretningsmænd er blandt de hovedtiltalte i sagen, herunder Vlad Filat , Moldovas tidligere premierminister og grundlægger af Moldovas pro-europæiske liberale demokratiske parti . $1 milliard-svindel kompromitterede den pro-europæiske regering og bidrog til at reducere populariteten af ideen om at blive medlem af EU blandt moldovere. I april 2015 viste en meningsmåling, at 32 % af borgerne gik ind for at blive medlem af EU – et fald på 46 % sammenlignet med 78 % i 2007. [17]
I marts 2015 blev Emma Tebirta, vicedirektør for nationalbanken, samt Artur German, formand for National Commission for Financial Markets, fyret. Beslutningen blev truffet i parlamentet i en lukket dør på et møde, der varede mere end otte timer. [18] Moldoviskens centralbankchef Dorin Dragutanu trådte tilbage i september 2015 og anklagede politikere for at blande sig i en svindelundersøgelse. [19] Valery Strelts regeringskabinet blev afskediget af parlamentet i oktober 2015, mindre end tre måneder efter tiltrædelsen. [tyve]
Som svar på $1 milliard-svindel fandt en række gadedemonstrationer, flashmobs, sit-ins og strejker sted i landet .
Protestaktionerne organiseret af Dignity and Truth-platformen blev tilsluttet borgere, der var sympatiske over for pro-russiske politikere, som dannede deres egne separate "teltlejre". Begge lejre krævede fordømmelse af korrupte oligarker og afholdelse af tidlige valg. [21]
Kristaps Zakulis, der i fire år stod i spidsen for den lettiske finanstilsynsmyndighed for finans- og kapitalmarkedskommissionen (FCMC), trådte tilbage i januar 2016 på grund af kritik af, at han ikke var hård nok til at bekæmpe hvidvaskning af penge i landet gennem banksektoren. [22]
Ilan Shor blev sat i husarrest den 6. maj 2015 og sigtet for "misbrug af embedet, mens han drev en bank". [23] Dette forhindrede ham dog ikke i at stille op til det offentlige embede som borgmester i Orhei i juni 2015, og efterfølgende endda vinde valget. Efter Maia Sandus sejr mistede Igor Shor sin parlamentariske immunitet og blev sat på den internationale eftersøgte liste, mens Shor selv gemmer sig uden for Moldova [24] .
Vlad Filat blev frataget immunitet ved en afstemning i parlamentet og blev tilbageholdt lige i parlamentsbygningen den 15. oktober 2015. [25] Den 18. oktober 2015 blev Filat sat i varetægtsfængsling i 30 dage, varetægtsfængslingen blev derefter forlænget (11. november) med yderligere 30 dage. Den 22. oktober 2015 blev Denis Ureki, leder af ProAcvaCom, fundet skyldig i at have indsendt tre falske matrikulære jordvurderingsdokumenter til Banca de Economii (Sberbank) i oktober 2011, på grundlag af hvilke banken udstedte ham et lån på 1,7 millioner euro . [26]
Ion Rusu, administrator af Caravita Co. Business Estate Investments, blev idømt fem års fængsel for at have brugt selskaberne til hvidvask og bedrageri. Rusu indrømmede, at han lavede fiktive transaktioner for at skjule oprindelsen af $3,12 millioner stjålet fra Sberbank. Rusu er en slægtning ( nanash og søsters mand) til Vladimir Filat . Han oplyste derefter, at Filat er den reelle ejer af de to selskaber. [27]
Den 27. juni idømte retten Vlad Filat ni års fængsel anklaget for korruption, med fratagelse af statspriser, og han fik også forbud mod at varetage offentlige embeder i fem år. [28]
Veaceslav Platon , et tidligere medlem af Republikken Moldovas parlament , blev udleveret til Chisinau fra Ukraine i august 2016, efter at han af moldoviske anklagere var blevet anklaget for deltagelse i en kriminel ordning; han blev anklaget for at have stjålet mere end 40 millioner dollars fra Banca de Economii. [29]
I september 2016 blev 15 tidligere og/eller nuværende dommere og 3 fogeder tilbageholdt af National Anti-Corruption Center anklaget for involvering i den russiske Laundromat -ordning . [tredive]
Petras Auštrevičius , MEP, kommenterede sagen: "At stjæle en milliard dollars! ... Du skal bruge mange poser til at flytte rundt på pengene ... Jeg håber, at navnet på den involverede person bliver offentliggjort. ... Korruption i Moldova er en politisk sygdom, en sygdom, der er blevet systemisk og påvirker alle regeringsniveauer ... den underminerer landet indefra." [31]
Pirkka Tapiola, EU-ambassadør i Moldova, sagde på en pressekonference i Chisinau: "Jeg har ikke et svar til dig, hvordan kan du stjæle så mange penge fra et lille land."
Kongresmedlem Sheila Jackson Lee sagde: "Jeg opfordrer administrationen og Kongressen til at fastslå, at aktiver i nationalbankerne i landene i det tidligere Sovjetunionen ikke bliver plyndret og brugt, bevidst eller ubevidst, til gavn for terrororganisationer."
Rumænien tilbyder Moldova økonomisk nødhjælp og et lån på 65 millioner dollars til ny centralbankchef.
Som svar på EU's banksvig indefrøs Den Internationale Valutafond og Verdensbanken finansiel bistand til Moldova. [32]