Anti- fraud (fra det engelske anti-fraud " fight against fraud "), eller (i en snævrere forstand) svindelovervågning - et system designet til at evaluere finansielle og ikke-finansielle begivenheder (korttransaktioner, forsikringskrav og forsikringsbetalinger , brugerhandlinger i fjernbank, transaktioner med loyalitetspoint osv.) for mistænkelighed med hensyn til bedrageri og tilbyde anbefalinger til deres videre behandling. Som regel består antisvindeltjenesten af standard og unikke regler, filtre og lister, hvorefter hver transaktion kontrolleres.
Svigovervågning af transaktioner udføres af afdelinger af finansielle organisationer relateret til sikkerhed og risikovurdering. Internationale betalingssystemer ( VISA [1] , MasterCard [2] , PayPal og andre) har deres egne teknologier til overvågning af bedrageri . Ud over en ekstra service til internetindhentning tilbydes svindelovervågning af behandlingscentre og betalingsgateways.
I Rusland, på statsniveau, bruges svigovervågningsdata af afdeling K til at forhindre svigagtige aktiviteter inden for informationsteknologi.
Anti-svig omtales også almindeligvis som bedrageriovervågning af onlinebetalinger med bankkort (svigovervågning af CNP-transaktioner ), der går gennem onlinebutikker . I øjeblikket er ikke mere end to dusin større anti-svindeltjenester, der sikrer sikkerheden ved onlinebetalinger, populære i verden. I Rusland, bortset fra banker, tilbyder næsten alle betalingsløsninger antisvindeltjenester til onlinebutikker.
Næsten alle restriktioner eller grænser for svigovervågningsløsninger er baseret på enkle regler:
Et obligatorisk krav for implementering af sådanne regler er brugergenkendelse af forskellige parametre og algoritmer. Derfor er fordelen ved en antisvindeltjeneste bestemt af dens evne til hurtigt og med den maksimale grad af sandsynlighed at genkende en svindler. En anden fordel ved svindelovervågning er muligheden for at evaluere køberens adfærd i processen med at foretage en betaling. Hvor sandfærdig information en person angiver om sig selv, og hvor meget et sæt brugerparametre svarer til standard adfærdsmønstre for respektable købere, er yderligere faktorer, som svindelovervågningstjenester forsøger at tage i betragtning, når de vurderer sandsynligheden for svindel.
Højteknologiske svindelbegivenheder