| PNB Banka | |
|---|---|
| Type | Selskab |
| Licens |
06.01.04.007/210, udstedt 29. april 1992 |
| Deltagelse i CER | op til 100 tusind euro i henhold til lovgivningen i Republikken Letland |
| Stiftelsesår | 1992 |
| Tidligere navne | Lateko banka, Norvik banka |
| Beliggenhed | Letland :Riga |
| Nøgletal |
Svirchenkov, Andrey Shapurov, Yuri Guselnikov, Grigory |
| Nettoresultat | 2018 : €1,1 mio |
| Aktiver | 2018 : €569,5 mio |
| Antal medarbejdere | 2018 : 552 |
| Datterselskaber | Nākotnes īpašumu fonds, NORVIK BANKA UK LIMITED, NORVIK (Malta) Sicav, PNB ASSET MANAGEMENT, SPORT LEASING SIA og andre |
| Revisor | PricewaterhouseCoopers |
| Internet side | pnbbanka.eu/ru |
PNB Banka er en tidligere privat lettisk bank, der leverede tjenester til befolkningen og kommercielle strukturer. Etableret den 29. april 1992, rangeret 6. med hensyn til aktiver blandt lettiske banker. Fra november 2018 havde banken mere end 40 filialer i hele Letland [1] . PNB-koncernen opererer gennem datterselskaber i Rusland og Storbritannien [2] .
I september 2019 blev banken erklæret insolvent [3] .
Tidligere navne: Latvijas starptautiskā biržu banka , Latvijas ekonomiskā komercbanka , Lateko banka, Norvik Banka [4] .
I december 2013 blev 50 % plus én andel af Norvik banka erhvervet af Grigory Guselnikov , partner i London-investeringsfonden G2 Capital Partners . Efter afslutningen af transaktionen efterlod Yuri Shapurov 18,4% af aktierne, de resterende aktionærer - i alt 31,6% af bankens aktier [5] . I juli 2014 øgede Guselnikov sin andel i kapitalen til 83,63 % [6] .
I oktober 2014 blev en lettisk bank ejer af en aktiepost på 97,75 % i Kirov regionale bank OJSC Vyatka-Bank, hvis ultimative modtagere siden slutningen af 2010 også var Grigory Guselnikov og hans far Alexander Guselnikov. Vyatka-Bank forblev en uafhængig juridisk enhed, russisk skattemæssigt hjemmehørende og beholdt sit eksisterende mærke [6] . Den russiske division medførte et tab for Norvik Banka i 2014 på grund af devalueringen af rublen og væksten i fradrag til reserver [7] . I slutningen af april 2015 blev der godkendt en beslutning om at forhøje Vyatka-Banks autoriserede kapital med 1,4 milliarder rubler gennem en yderligere udstedelse af aktier ved privat tegning til fordel for Norvik Banka , Guselnikov-familien og en række topledere i banken. bank. Fra 1. juni 2015 udgjorde nettoaktiverne i Vyatka-Bank 15,48 milliarder rubler. (206. plads i Rusland), kapital (beregnet i overensstemmelse med kravene fra Den Russiske Føderations centralbank) - 2,62 milliarder, låneportefølje - 6,23 milliarder, forpligtelser til befolkningen - 8,88 milliarder [8] .
Lidt tidligere investerede hovedaktionæren 69,64 millioner euro i egenkapitalen i Norvik Banka ; efter kapitalforhøjelsen udgjorde den indbetalte egenkapital i Norvik Banka 123,1 millioner euro [6] .
I september 2015 blev den amerikanske investeringsbankmand Devon Archer minoritetsaktionær i banken og købte 6,1 % for 8 millioner euro. Det er kendt, at før transaktionen tilhørte 92,89 % af banken Guselnikov-familien [9] . Devon Archer købte også en majoritetsandel i vindenergiselskabet SIA Winergy i november . Dette blev efterfulgt af en aftale om at afslutte den langsigtede konflikt og omstruktureringslån, som tidligere blev udstedt af banken til udviklingen af Winergy- vindmølleparken i Ventspils-regionen [10] [11] .
Siden januar 2018 har den tidligere generalsekretær for NATO Anders Fogh Rasmussen været næstformand for bankens bestyrelse, og den tidligere chef for den tyske føderale efterretningstjeneste, August Hanning , er også begyndt at arbejde i bestyrelsen . I begyndelsen af 2018 tog Grigory Guselnikov Vyatka-Bank ud af ejerskabet af Norvik Banka og fik derved direkte kontrol over den russiske bank. [12] I november 2018 ændrede Norvik Banka som led i implementeringen af bankens strategi navn til PNB Banka . [13]
Den sidste leder af banken var Oliver Bramwell [5] Fratrådte den 30. juli 2019. [fjorten]
I juni 2019 solgte Grigory Guselnikov en kontrollerende aktiepost i PNB Banka. Milliardæren Roger Edward Tamraz (USA) blev en af de nye medejere, han ejer 9,99% af aktierne [15] . Den nye ejer lovede at investere 176 millioner euro i banken [16] .
Ifølge Finans- og Kapitalmarkedskommissionen blev salget til Tamraz Bank ikke korrekt udført og "ikke fuldført": I henhold til kravene fra FCMC skal de nye ejere bekræftes af regulatoren. KFRK var dog enig i, at handlen fandt sted, og overdragelsen af aktier fra Guselnikov til Tamraz og partnere fandt sted. [17]
Den 19. juli 2017 blev Norvik banka idømt en bøde på 1.324.667 EUR for mangler i "kundeundersøgelser og transaktionstilsyn, som resulterede i, at banken blev brugt til at omgå sanktioner mod DPRK", samt for manglende sikring af driften af internt kontrolsystem Ved afgørelse fra Finans- og Kapitalmarkedskommissionen blev den lettiske Rietumu banka idømt en bøde [18] .
I februar 2018 gav Grigory Guselnikov et interview til Associated Press, hvori han udtalte, at lederen af Letlands centralbank, Ilmar Rimshevich , gennem en administrator, vedvarende havde krævet en bestikkelse fra Norvik banka siden 2015 og ønskede at tvinge ham til at hvidvaske penge. I samme periode anlagde Norvik banka en retssag mod den lettiske stat ved en international voldgiftsdomstol med påstand om, at den tidligere insolvensadministrator Maris Spruds og en højtstående medarbejder i finanssektoren (det vil sige Rimsevics) afpressede bestikkelse, således at finans- og kapitalfonden Market Commission ville ikke lægge pres på banken [19] .
Banken sluttede 2015 med et urevideret tab på EUR 10,395 millioner, 4,2 gange mindre end i 2014. Bankkoncernens tab faldt med 30,4 % til EUR 12,374 mio. Bankens resultat før afskrivninger på aktiver, nedskrivninger af ikke-kerneinvesteringer og skatter udgjorde i 2015 EUR 18,591 mio. (2014: EUR 8,702 mio.). Bankens solvensprocent nåede ultimo 2015 op på 16,48 % (ultimo 2014 - 14,48 %). Pr. 30. juni 2015 udgjorde bankens aktiver 1,001 milliarder euro, efter at være steget med 25 % i løbet af første halvår af 2015 [20] [2] .
I bankens sidste afsluttede regnskabsår (2018) udgjorde dens overskud 1,1 millioner euro på en nettoindtægt på 35,4 millioner euro (i 2017 - 44,5 millioner euro). De samlede aktiver faldt med 28% i forhold til 31. december 2017, svarende til 569,5 millioner euro, og med 16% - låneporteføljen (ved udgangen af 2018 var den 179,2 millioner euro. Bankens kapitaldækningsgrad for 2018 året faldt også til 12,48 %, et fald fra 14,24 % i 2017 [21] .
Bankens ledelse associerede faldet i overskuddet med 20 % [21] med de nye krav fra de lettiske tilsynsmyndigheder, som de påpegede i en retssag til forfatningsdomstolen , hvori de anfægtede stigningen i gebyrer fra kreditinstitutter for vedligeholdelse af den finansielle og kapitalmarkedskommissionen og påpeger, at koblingen af disse gebyrer til mængden af industriens aktiver til 0,0106 % af deres gennemsnitlige kvartalsvolumen udelukkende skyldes udstrømningen af kapital fra Letland i forbindelse med bankudrensningen . Sagsøgeren påpegede, at gebyrerne for vedligeholdelse af Kommissionen kun forhøjes fra banker, hvilket er i strid med art. Grundlovens § 91, som bekræfter lighedsprincippet. Forfatningsdomstolen afviste kravet, efter at bankens tilladelse blev annulleret den 20. februar 2020 [22] .
Den 12. september 2019 blev banken erklæret insolvent [3] . Vigo Krastiņš [23] blev udnævnt til administrator .
Den Europæiske Centralbank annullerede PNB-licensen den 17. februar 2020 [23] .
Administratoren kom med hjælp fra revisorer fra Ernst & Young Baltic til den konklusion, at aktivernes reelle værdi er væsentligt lavere end angivet i bankens rapporter og kun udgør 282 mio. [23] .
Mængden af krav indgivet indtil 19. december 2019 beløb sig til 452 millioner euro, derefter steg det til 465 millioner og fortsætter med at vokse, da dette ikke er forbudt. Indtil 31. august 2020 anerkendte administratoren gæld på 395,4 millioner euro. Kreditorerne fra den første fase bad om 208,5 millioner euro, den anden - 74,8 millioner, den tredje - 1,3 millioner, kreditorerne fra 4-6. fase blev ikke identificeret, og de, der faldt i køen fra den syvende til den tiende position, spurgte for 110 millioner 890 tusind 630 euro og 55 cents [23] .
Balanceberegningen afslørede et underskud på 200 millioner euro i banken, som bankens insolvensadministrator Vigo Krastiņš forsøgte at skyde skylden på højtstående embedsmænd, herunder bestyrelsesmedlemmerne Rasmussen og Hanning [24] . Der blev rejst et krav mod medlemmerne af rådet og bestyrelsen om inddrivelse af skader på mere end 32 millioner euro [23] . Krastynsh forsøgte også at beslaglægge G. Guselnikovs russiske aktiver, men voldgiftsretten i Moskva afviste hans krav om sikkerhed, da den lettiske advokats argumenter var utilstrækkelige og formastelige [24] .
Den 1. november 2021 gav Hanning et interview til Bild , hvor han anklagede Letlands justitsminister J. Bordas og formanden for den juridiske kommission for Saeima J. Juras for bestikkelse , som modtog 500.000 euro for G. Guselnikovas medvirken. , som vel vidende om bankens problemer trak millionbeløb ud af den [25] . Han foreslog også, at bankens konkurs blev skubbet af dens overførsel fra tilsynet med Letlands centralbank til tilsynet med Den Europæiske Centralbank , hvilket viste "en mærkelig interesse i at bringe PNB banka i konkurs." Hanning fortalte Bild, at han og Rasmussen troede, de befandt sig i et normalt EU-land, hvor EU- og banklovgivningen var på plads, og de blev faktureret for et statssanktioneret bankrøveri. Hanning rejste modkrav mod alle involverede parter, herunder Insolvensadministrationen . Han tvivler på den objektive behandling af kravet mod ham, da han nægtes aktindsigt i bankdokumenter og derfor er frataget lige ret til forsvar [25] .
I marts 2014 indledte banken "det lettiske Wikipedia-marathon" med det formål at øge antallet af artikler i den lettiske sektion af encyklopædien markant. Det er planen, at maratonløbet vil være med til at bringe antallet af artikler op på 100 tusinde inden republikkens 100-års jubilæum i 2018, mens der på tidspunktet for starten var 59 tusinde [26] .
I løbet af sæsonen 2014-2015 var banken generalsponsor for den lettiske skiathlet Andrei Rastorguev [27] .
I 2017, som bidrager til den globale fremme af lettisk kultur, støttede banken premieren på stykket Brodsky/Baryshnikov i London. [28]
Siden 2017 har det været den officielle bank for Digital Freedom Festival , en teknologi-, startup-, politik- og livsstilsfestival . [29]