Liste over banker frataget en licens i 2012 (Rusland)

Listen omfatter alle russiske kreditinstitutter, hvis banklicenser blev tilbagekaldt [C 1] eller annulleret [C 2] i 2012.

I 2012 tilbagekaldte Ruslands centralbank 22 licenser fra kreditinstitutter, hvoraf 19 licenser blev tilbagekaldt fra banker og 3 fra ikke-bankkreditinstitutter , og licenser fra 8 kreditinstitutter blev annulleret. De fleste af alle tilbagekaldelser og annulleringer var i april og maj - 4 blev tilbagekaldt og en licens blev annulleret. Mindst af alt i marts - der blev hverken foretaget tilbagekaldelser eller annulleringer af licenser [1] [2] [3] .

Hovedårsagen til tilbagekaldelsen af ​​tilladelser fra banker i 2012 var overtrædelsen af ​​banklovgivningen. Næsten alle institutioner var fanget i dette. Derudover var blandt de mest almindelige problemer manglende opfyldelse af kreditorernes krav , betydelig upålidelig rapportering, kapitaldækning under 2 %, størrelsen af ​​egenkapitalen under minimumsværdien af ​​den autoriserede kapital [1] [4] .

Forklaring

Listen er opdelt i to sektioner for semestrene 2012. Inden for sektionerne er organisationer sorteret efter måned, inden for en måned efter lukkedatoer, inden for samme dato efter nummeret på licenstilbagekaldelses- eller annulleringsdokumentet.

Bord:

  • Dato  — dato for tilbagekaldelse/annullering af licensen.
  • Ordre  - nummeret på ordren eller andet dokument om tilbagekaldelse/annullering af licensen.
  • Region  — lokalitet eller region, hvor banken er registreret.
  • DIA  - om kreditinstituttet er medlem af indskudsforsikringssystemet .
  • Årsag  - Hovedårsagerne til, at en organisations licens blev tilbagekaldt eller tilbagekaldt.

Linjefremhævning:

  • — fremhævelse med lysegrøn betyder, at organisationens tilladelse er tilbagekaldt.
  • — fremhævet med lysegul betyder, at organisationens licens er blevet inddraget.

Forkortelser:

1. semester

Dette afsnit oplister alle kreditinstitutter, hvis tilladelse blev tilbagekaldt eller annulleret i første halvdel af 2012.

Navn Grundlæggende. Personer datoen Bestille Område DIA årsag Bemærk.
januar
JSC "National Trade Bank" 1994 3087 23/01/2012 2127711000800 Tolyatti Ikke Ved beslutning fra bankens aktionærer blev tilladelsen annulleret. Banken blev fusioneret med ZAO Commercial Bank Globex. [5] [6]
LLC "Bank for udvikling af turisme- og rejseindustrien" ("rejsebanken") 1990 531 23/01/2012 OD-44 Moskva Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Tab af likviditet og solvens. [7] [8]
februar
OOO CB "Okhotny Ryad" 2001 3375 10.02.2012 OD-93 Moskva Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Tab af likviditet. [9] [10]
CJSC "Velkombank" 1990 589 28.02.2012 OD-129 Pyatigorsk Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Lav kapitaldækning i banken. Utilstrækkelig egenkapital. Falske legitimationsoplysninger. Mangel på reserver. [11] [12]
April
"International Investment Bank" (OJSC) ("MIKBANK") 1994 2742 04/05/2012 OD-204 Moskva Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Tab af likviditet på grund af højrisikoudlånspolitik. [13] [14]
CJSC JSCB "Siberian Energy Bank" 1993 2604 04/05/2012 OD-206 Moskva Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Falske kontoudtog. [15] [16]
ZAO PV-Bank 1990 634 13/04/2012 OD-277 Ulyanovsk Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. [17] [18]
LLC "Universal Trust Bank "Universaltrast"" 2002 3402 13/04/2012 OD-279 Moskva Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Unøjagtighed af bankens rapporteringsdata. [19] [20]
JSC CB-potentiale 1990 1019 26/04/2012 2127711006718 Samara Ikke Ved beslutning fra bankens aktionærer blev tilladelsen annulleret. Banken blev fusioneret med JSCB Rossiyskiy Kapital. [21] [22]
Kan
ZAO Barentsbank 1992 2188 05/02/2012 2127711006542 Murmansk Ikke Den blev annulleret ved beslutning fra bankens aktionærer. Banken blev fusioneret med AMI-Bank CJSC. [23] [24]
LLC CB "Holding-Credit" 1994 3030 16/05/2012 OD-352 Moskva Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Upålideligheden af ​​rapporteringsdata. [25] [26]
LLC CB "Sembank" 1993 2606 16/05/2012 OD-353 Moskva Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. [27] [28]
OAO "Orlovsky social bank" ("Orelsotsbank") 1994 2921 23/05/2012 OD-376 Ørn Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Upålideligheden af ​​rapporteringsdata. [29] [30]
JSC " Ural Trust Bank " 1993 2523 31/05/2012 OD-391 Izhevsk Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Tab af likviditet som følge af manglende tilstrækkelige hensættelser til mulige udlånstab. [31] [32]
juni
LLC CB "United Development Bank" 2000 3345 15/06/2012 OD-416 Moskva Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Upålideligheden af ​​rapporteringsdata. Tab af likviditet som følge af manglende tilstrækkelige hensættelser til mulige udlånstab. [33] [34]
Vitas Bank LLC 1992 1955 29/06/2012 OD-487 Moskva Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Upålideligheden af ​​rapporteringsdata. Mangel på kapital. Tab af likviditet som følge af manglende tilstrækkelige hensættelser til mulige udlånstab. [35] [36]

2. semester

Dette afsnit oplister alle kreditinstitutter, hvis tilladelse blev inddraget eller annulleret i 2. halvår 2012.

Navn Grundlæggende. Personer datoen Bestille Område DIA årsag Bemærk.
juli
CJSC "Joint-Stock Khlebny Bank" ("Hlebobank") 1992 1812 27/07/2012 OD-526 Moskva Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Upålideligheden af ​​rapporteringsdata. Mangel på kapital. [37] [38]
august
Joint Stock Realkreditinstitut Ipoteka-Invest CJSC 1994 3070 08/06/2012 2127711012449 Kazan Ikke Den blev annulleret ved beslutning fra bankens aktionærer. Banken blev fusioneret med CJSC "JSC "Gorod". [39] [40]
OOO CB "Kamchatka" 1994 2966 09.08.2012 OD-545 Petropavlovsk-Kamchatsky Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Mangel på kapital. Mangel på egne midler. Mangel på kontanter ved hånden. [41] [42]
JSC "Mobilbank" 1990 532 09.08.2012 OD-547 Izhevsk Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Banken var ikke i stand til at opfylde sine forpligtelser over for kreditorerne. Mangel på kapital. Tab af likviditet som følge af manglende tilstrækkelige hensættelser til mulige tab på højrisiko kreditpolitik. Manglende evne til at betale kunderne deres penge. Mangel på kapital. [43] [44]
september
CJSC CB Svenska Handelsbanken 2005 3455 09/03/2012 2137711015407 Moskva Ikke Bank of Russias licens blev annulleret af Bank of Russia på grundlag af artikel 23 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter" i forbindelse med beslutningen fra kreditinstituttets autoriserede organ om at afslutte sine aktiviteter i rækkefølgen likvidation i overensstemmelse med artikel 61 i Den Russiske Føderations civile lovbog, og en tilsvarende anmodning blev sendt til Bank of Russia. [45] [46]
OJSC Far Eastern Commercial Bank Dalkombank 1991 84 09/11/2012 2127711014957 Khabarovsk Ikke Den blev annulleret ved beslutning fra bankens aktionærer. Banken blev fusioneret med OJSC MTS-Bank. [47] [48]
CJSC "Republican Bank" 1995 3277 17/09/2012 2127711015243 Moskva Ikke Den blev annulleret ved beslutning fra bankens aktionærer. Banken blev fusioneret med JSCB Moscow Regional Bank. [49] [50]
oktober
LLC NPO "United Settlement Chamber" 2004 3451-K 25.10.2012 2126100041626 Moskva Ikke Beslutningen blev truffet i forbindelse med omorganiseringen af ​​virksomheden gennem dets fusion med Yuzhny Regional Bank LLC. [51] [52]
november
CJSC NCO "Interbank Settlement Center" ("MRC") 1993 3325-R 02.11.2012 OD-725 Vladivostok Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Mangel på kapital. [53] [54]
OOO Transenergobank 1994 3106 02.11.2012 OD-727 Makhachkala Ja Licensen blev tilbagekaldt på grund af Transenergobanks kapitaldækning under 2 procent, faldet i mængden af ​​egenkapital under den mindst tilladte værdi. [55] [56]
OJSC NPO "City Settlement Center" 2000 3346-K 11/12/2012 OD-752 Høj Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Reduktion af størrelsen af ​​egenkapitalen under minimumsværdien. [57] [58]
OJSC Joint Stock Commercial Land Bank "Derbent-Credit" 1992 2090 26/11/2012 OD-784 Derbent Ja Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Reduktion af størrelsen af ​​egenkapitalen under minimumsværdien. [59] [60] [61]
december
LLC CB "Trust Bank" 1994 2780 07.12.2012 OD-808 Makhachkala Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Var ikke medlem af indskudsforsikringssystemet. Unøjagtig rapportering af kontanttransaktioner. Overtrædelser af loven i forhold til at identificere kunder, når de udfører transaktioner med deres egne regninger. [62] [63]
NBCO CJSC "Interregional Clearing Center" ("MezhregionClearingCenter") 2002 3424-K 27.12.2012 OD-867 Moskva Ikke Manglende overholdelse af føderale love om bankvirksomhed. Manglende overholdelse af Bank of Russia- reglerne . Overtrådt regnskabsregler. [64] [65]

Statistik

Lukker efter måned

Lukker efter måned
Måned Antal
januar    2
februar    2
marts    0
April    5
Kan    5
juni    2
juli    en
august    3
september    3
oktober    en
november    fire
december    2

Årsager til at lukke

Årsager til lukning
årsag Antal
Overtrædelse af banklovgivningen (klausul 6, del 1, artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter")    21
Manglende opfyldelse af kreditorernes krav (klausul 4, del 2, artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter")    ti
Væsentlig upålidelig rapportering (klausul 3, del 1, artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter")    7
Kapitaldækning under 2 % (klausul 1, del 2, artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter")    7
Mængden af ​​egenkapital er under minimumsværdien af ​​den autoriserede kapital (klausul 2, del 2, artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter")    6
Overtrædelse af kravene i art. 6 og 7 i føderal lov nr. 115-FZ (klausul 6, del 1, artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter")    en

Noter

Kommentarer

  1. ↑ På initiativ af Bank of Russia i overensstemmelse med kravene i artikel 20 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter".
  2. ↑ På initiativ af selskabets ejere eller i rækkefølgen af ​​dets rekonstruktion.

Links til kilder

  1. ↑ 1 2 Om likvidation af kreditinstitutter (pr. 01.01.2014) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  2. ↑ Likvidation af kreditinstitutter . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  3. ↑ Fuld liste over banker, der blev frataget en licens i 2012 . "BANKHOLIK". Hentet: 9. juni 2015.
  4. ↑ Hvorfor tilbagekaldes licenser fra banker. Oplev 2014 . "Kybanks". Hentet: 15. juni 2015.
  5. ↑ OJSC "National Trade Bank" . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  6. ↑ Åbent aktieselskab NATIONAL HANDELSBANK . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 9. juni 2015.
  7. ↑ LLC "Bank for udvikling af turisme- og rejseindustrien" . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  8. ↑ Udviklingsbank for turisme og rejseindustri med begrænset ansvar . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 9. juni 2015.
  9. ↑ LLC Commercial Bank Okhotny Ryad . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  10. ↑ Commercial Bank Okhotny Ryad (selskab med begrænset ansvar) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 9. juni 2015.
  11. ↑ CJSC Velcombank . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  12. ↑ Lukket aktieselskab "Velkombank" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 9. juni 2015.
  13. ↑ "International Investment Bank" (åbent aktieselskab) . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  14. ↑ "International Investment Bank" (åbent aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  15. ↑ CJSC "Joint-Stock Commercial Bank" Siberian Energy Bank " . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  16. ↑ Joint Stock Commercial Bank "Siberian Energy Bank" (lukket aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  17. ↑ ZAO PV-Bank . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  18. ↑ PV-Bank (lukket aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  19. ↑ LLC "Universal Trust Bank "Universaltrast" . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  20. ↑ Universal Trust Bank UNIVERSALTRAST (selskab med begrænset ansvar) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  21. ↑ OJSC Commercial Bank Potential . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  22. ↑ Åbent aktieselskabs handelsbankpotentiale . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  23. ↑ ZAO Barentsbank . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  24. ↑ Lukket Aktieselskab BARENTSBANK . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  25. ↑ LLC Commercial Bank Holding-Credit . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  26. ↑ Commercial Bank "Holding-Credit" (selskab med begrænset ansvar) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  27. ↑ LLC "Commercial Bank" Sembank " . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  28. ↑ Forretningsbank "Sembank" (selskab med begrænset ansvar) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  29. ↑ OAO "Orlovsky social bank" . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  30. ↑ Åbent aktieselskab "Orlovsky Social Bank" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  31. ↑ Ural Trust Bank OJSC . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  32. ↑ Åbent aktieselskab URAL TRUST BANK . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  33. ↑ LLC CB United Development Bank . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  34. ↑ Selskab med begrænset ansvar Commercial Bank United Development Bank . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  35. ↑ Vitas Bank LLC . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  36. ↑ Vitas Bank Limited Liability Company . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  37. ↑ CJSC "Joint-Stock Bread Bank" . banki.ru. Hentet: 10. juni 2015.
  38. ↑ Aktiebrødbank (lukket aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 10. juni 2015.
  39. ↑ Joint Stock Mortgage Bank Ipoteka-Invest CJSC . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  40. ↑ Realkreditinstitut Ipoteka-Invest (lukket aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  41. ↑ LLC Commercial Bank Kamchatka . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  42. ↑ Selskab med begrænset ansvar Commercial Bank KAMCHATKA . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  43. ↑ Mobilbank OJSC . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  44. ↑ Åbent Aktieselskab Mobilbank . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  45. ↑ ZAO Commercial Bank Svenska Handelsbanken . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  46. ↑ Handelsbanken "Svenska Handelsbanken" (lukket aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  47. ↑ OJSC Far East Commercial Bank Dalkombank . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  48. ↑ Åbent aktieselskab "Far Eastern Commercial Bank" Dalkombank " . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  49. ↑ Republikanske Bank CJSC . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  50. ↑ "Republican Bank" (lukket aktieselskab) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  51. ↑ LLC "Ikke-bankkreditorganisation" United Clearing House " . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  52. ↑ Ikke-bankkreditorganisation United Clearing House (Limited Liability Company) . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  53. ↑ CJSC "Ikke-bankkreditorganisation" Interbank Settlement Center " . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  54. ↑ Lukket aktieselskab ikke-bankkreditorganisation "Interbank Settlement Center" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  55. ↑ Transenergobank LLC . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  56. ↑ TRANSENERGOBANK Selskab med begrænset ansvar . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  57. ↑ OJSC "Ikke-bankkreditorganisation" City Settlement Center " . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  58. ↑ Åbent aktieselskab ikke-bankkreditorganisation "City Settlement Center" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  59. ↑ Joint Stock Commercial Land Bank Derbent-Credit OJSC . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  60. ↑ Åbent Joint Stock Company Joint Stock Commercial Land Bank "DERBENT-KREDIT" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  61. ↑ "Derbent-kredit" AKZB (OJSC) . Indskudsforsikringsstyrelsen. Hentet: 11. juni 2015.
  62. ↑ LLC "Commercial Bank" Trust Bank " . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  63. ↑ Selskab med begrænset ansvar Commercial Bank "TRUST BANK" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.
  64. ↑ Ikke-bankkreditinstitut CJSC Interregional Clearing Center . banki.ru. Hentet: 11. juni 2015.
  65. ↑ Ikke-bankkreditinstitut lukket aktieselskab "Interregional Clearing Center" . Den Russiske Føderations centralbank. Hentet: 11. juni 2015.

Links

 Tilbagekaldelse og annullering af licenser af Bank of Russia