| JSCB "GAZBANK" | |
|---|---|
| Type | Aktieselskab |
| Licens | nr. 2316 dateret 15/06/2015 trukket tilbage af centralbanken d. 07/11/2018 |
| Deltagelse i CER | nr. 123 af 28. oktober 2004 |
| Aktivitet | Alle former for bankvirksomhed |
| Stiftelsesår | 28. april 1993 |
| Tidligere navne | CJSC JSCB "GAZBANK" |
| Beliggenhed | Rusland :Samara |
| Nøgletal |
Avetisyan Vladimir Evgenievich (formand for tilsynsrådet) Bondarenko Alexander Viktorovich (formand for bestyrelsen) |
| Autoriseret kapital | 1,99 milliarder fra 17.10.2008 |
| Egenkapital | RUB 3,03 milliarder pr. 1.06.2018 |
| Aktiver | 26,3 milliarder RUB pr. 1. april 2018 |
| hovedsamfundet | PJSC Samaraenergo |
| Internet side | gazbank.ru |
JSCB GAZBANK ( Samara ) blev grundlagt den 28. april 1993 . Det var en af de største regionale kommercielle banker. Leveret et komplet udvalg af banktjenester til både erhvervs- og privatkunder.
Den 11. juli 2018 tilbagekaldte centralbanken tilladelsen til bankoperationer på grund af manglende overholdelse af love, der regulerer bankaktiviteter, samt regler fra Den Russiske Føderations centralbank og overtrædelse af lovkrav inden for bekæmpelse af legalisering af udbytte fra kriminalitet og finansiering af terrorisme [1] .
Gazbank er en universel bank, der arbejdede med både juridiske enheder og enkeltpersoner. Bankens strategiske retning er at servicere private. Banken tilbød en bred vifte af lån og kreditkort: forbrugslån, billån, refinansiering, kontantlån.
Banken har specialiseret sig i at udstede og servicere plastikkort af MIR , VISA og MasterCard betalingssystemer .
Banken tilbød følgende række tjenester på det russiske finansielle marked:
| Bureau | Bedømmelse | Betyder |
|---|---|---|
| Moody's Investors Service [7] | Outlook | Stabil |
| bankindskud | B3/NP | |
| Baseline kreditvurdering | b3 | |
| Justeret baseline kreditvurdering | b3 | |
| Modpartsrisikovurdering | B2(cr)/NP(cr) |
Banken blev kontrolleret af hovedaktionæren og modtageren , formanden for bestyrelsen for Samaraenergo , Avetisyan Vladimir Evgenievich. [otte]
Formand for bestyrelsen for Gazbank - Bondarenko Alexander Viktorovich. [9]
Banken ændrede ét logo. Den nuværende er den anden.
Bankens første logo består af et emblem og en inskription. Begge er mørkeblå. Øverst på logoet er der navnet på organisationen - "Gazbank", med store bogstaver. Under ordet er de to første bogstaver i organisationens navn angivet - G og B, også med store bogstaver.
Konen til formanden for Gazbank, Kapitolina Bondarenko, opfandt GaBa-bankens tegneseriefigur for børn. [ti]
Ordre fra Bank of Russia af 11. juli 2018 nr. OD-1740. Årsagen til denne beslutning var den systematiske gennemførelse af JSCB Gazbank-operationer, der havde til formål at skjule bankens reelle finansielle stilling og omgå tilsynsmyndighedens krav om en passende vurdering af de risici, der er taget, som følge heraf en betydelig mængde problemer aktiver dannet på kreditinstituttets balance. Bank of Russia har gentagne gange (11 gange i løbet af de sidste 12 måneder) anvendt tilsynsforanstaltninger mod JSCB Gazbank, herunder to gange pålagt restriktioner for at tiltrække husholdningsindskud. Ledelsen og ejerne af kreditinstituttet traf ikke effektive foranstaltninger til at normalisere dets aktiviteter. [17]
Gazbank havde to filialer i Ulyanovsk og Moskva, 10 yderligere kontorer og otte fungerende kassediske. Fra 1. juni 2019 udgjorde Gazbanks egenkapital 3 milliarder rubler, aktiver - 25,5 milliarder rubler. (139. plads på markedet), låneportefølje - 20,5 milliarder rubler, indskud fra enkeltpersoner - 19,26 milliarder rubler, nettooverskud - 1,1 milliarder rubler. Forrentningen af aktiverne blev estimeret til -9,99%, og egenkapitalforrentningen -67%. [atten]
Efter ordre fra Bank of Russia nr. OD-1740 af 11. juli 2018, med virkning fra 11. juli 2018, banklicensen for kreditinstituttet JOINT-STOCK COMPANY COMMERCIAL BANK GAZBANK fra JSCB GAZBANK (reg. nr. 2316, Samara) blev tilbagekaldt.
Som et resultat af JSCB GAZBANKs systematiske operationer med det formål at skjule bankens reelle finansielle stilling og omgå overholdelse af tilsynsmyndighedens krav om en fyldestgørende vurdering af de taget risici, er der dannet en betydelig mængde problemaktiver på balancen for kreditinstituttet. Derudover er der konstateret overtrædelser af kravene i Bank of Russia-reglerne inden for bekæmpelse af legalisering (hvidvaskning) af udbytte fra kriminalitet og finansiering af terrorisme i JSCB GAZBANKs aktiviteter.
Bank of Russia har gentagne gange (11 gange i løbet af de sidste 12 måneder) anvendt tilsynsforanstaltninger mod JSCB GAZBANK, herunder to gange pålagt restriktioner for at tiltrække husholdningsindskud.
Ledelsen og ejerne af kreditinstituttet traf ikke effektive foranstaltninger til at normalisere dets aktiviteter. Under disse omstændigheder besluttede Bank of Russia at tilbagekalde banklicensen fra JSCB GAZBANK.
Beslutningen fra Bank of Russia blev truffet i forbindelse med kreditinstituttets manglende overholdelse af føderale love, der regulerer bankaktiviteter, såvel som reglerne fra Bank of Russia, gentagne overtrædelser inden for et år af kravene i reglerne i Bank of Russia, udstedt i overensstemmelse med den føderale lov "Om bekæmpelse af legalisering (hvidvaskning) af indtægter fra kriminalitet og finansiering af terrorisme", under hensyntagen til den gentagne anvendelse inden for et år af foranstaltningerne i henhold til den føderale lov " Om Den Russiske Føderations Centralbank (Ruslands Bank)".
I forbindelse med tilbagekaldelsen af banklicensen blev kreditinstituttet JSCB GAZBANK ved kendelse fra Bank of Russia nr. OD-1740 af 11. juli 2018 annulleret tilladelsen til professionelle aktiviteter på værdipapirmarkedet.
I overensstemmelse med ordre fra Bank of Russia af 11. juli 2018 N OD-1741 blev en midlertidig administration udpeget til JSCB GAZBANK for en gyldighedsperiode indtil udnævnelsen i overensstemmelse med den føderale lov "On Insolvens (Konkurs)" af en konkursadministrator eller udnævnelse i overensstemmelse med artikel 23.1 i den føderale lov "om banker og bankvirksomhed" af likvidator. Beføjelserne til kreditorganisationens udøvende organer er blevet suspenderet i overensstemmelse med føderale love.
På grundlag af artikel 68 FZ-131 havde lederen af byen Samara Elena Lapushkina og Dumaen i Samara ret til at vedtage dekretet "Om oprettelse af en kommunal bank ved at gå ind i byadministrationen i Gazbanks aktionærer Men lederen af byen og bydumaen samt Samaras guvernør Dmitry Azarov har ret til Samara-regionens ministerium for ejendomsforhold til at blive aktionær - de reagerede ikke. [19] [20] [21]
Den 31. oktober 2018 fandt den foreløbige administration af Samara Gazbank, hvis licens blev tilbagekaldt den 11. juli i år, da man undersøgte dens økonomiske tilstand, tegn på operationer rettet mod tilbagetrækning af aktiver i bankembedsmænds handlinger. Som forventet blev aktiverne trukket tilbage ved at erstatte meget likvide aktiver med illikvide værdipapirer, følger af centralbankens pressetjeneste. [22]
Regulatoren sendte oplysninger om disse operationer til anklagemyndighedens kontor, undersøgelsesafdelingen i indenrigsministeriet og den russiske føderations undersøgelsesudvalg.
Ifølge den foreløbige administration overstiger værdien af bankens aktiver ikke 17,4 milliarder rubler, mens værdien af forpligtelser over for kreditorer er mere end 21,8 milliarder, oplyser centralbanken i dagens meddelelse og minder om, at voldgiftsretten i den 25. september Samara-regionen erklærede kreditorganisationen konkurs.
I begyndelsen af oktober offentliggjorde centralbanken data, ifølge hvilke "hullet" i Gazbanks balance, det vil sige den negative forskel mellem dets aktiver og passiver, på datoen for at erklære den konkurs udgjorde næsten 5,674 milliarder rubler (aktiver). er lidt mindre end 15,222 milliarder rubler, og forpligtelser overstiger 20,895 milliarder ). Til gengæld svarer ovenstående data i dagens besked til den tidligere præsenterede vurdering af "hullet" på datoen for tilbagekaldelse af licensen (4,443 milliarder rubler med en vurdering af aktiver på 17,423 milliarder og passiver på 21,866 milliarder).
I august 2020, som en del af organisationens insolvenssag, blev en 11-etagers bygning af Gazbanks hovedkontor på 224 Molodogvardeiskaya Street i Samara solgt på auktion. Køber var Molodogvardeyskaya LLC. Virksomheden ejes af Alexander Rozentsvaig, som er medejer af en række strukturer i Volgopromgaz (VPG) Vladimir Avetisyan. Aftalen beløb sig til 363,1 millioner rubler. [23] [24]
Hoveddirektoratet for Ruslands indenrigsministerium for Samara-regionen indledte på initiativ af Den Russiske Føderations centralbank en straffesag mod lederne af JSCB Gazbank under del 1 af art. 201 i Den Russiske Føderations straffelov ("Myndighedsmisbrug"). Ud over straffesagen efter art. 201, kan der også opstå en række andre straffesager - den midlertidige administration sendte ansøgninger til myndighederne efter art. 159, 160, 165, 196 i Den Russiske Føderations straffelov. DIA kontrollerer omstændighederne ved Gazbanks konkurs, baseret på resultaterne, hvis relevante omstændigheder findes, vil der blive truffet foranstaltninger for at retsforfølge de ansvarlige for bankens konkurs. I øjeblikket er den tidligere fungerende bestyrelsesformand for dette kreditinstitut, Mikhail Lipovetsky, og hans stedfortræder Vladimir Semin anklaget for at have underslæbt midler fra den lokale Gazbank. [25] [26] [27] [23]