Bank med grundlæggende licens
Bank med en grundlæggende licens - en bank i Den Russiske Føderation , som har ret til at tiltrække midler fra enkeltpersoner og juridiske enheder i indskud (på efterspørgsel og i en vis periode); åbne og vedligeholde bankkonti tilhørende enkeltpersoner og juridiske enheder; udføre pengeoverførsler på vegne af enkeltpersoner og juridiske enheder, herunder korrespondentbanker, til deres bankkonti; udføre indsamling af midler, veksler, betalings- og afregningsdokumenter og kontanttjenester for enkeltpersoner og juridiske enheder; at udføre køb og salg af udenlandsk valuta i kontanter og ikke-kontante former; udføre pengeoverførsler uden at åbne bankkonti, herunder elektroniske penge (undtagen for postanvisninger); allokere lånte midler til værdipapirer.
Definition
I henhold til artikel 1 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter" er en bank med en grundlæggende licens en bank, der har ret til at udføre følgende bankoperationer :
- tiltrække midler fra enkeltpersoner og juridiske enheder i indskud (på efterspørgsel og i en vis periode);
- åbning og vedligeholdelse af bankkonti tilhørende enkeltpersoner og juridiske enheder;
- gennemførelse af pengeoverførsler på vegne af enkeltpersoner og juridiske enheder, herunder korrespondentbanker, gennem deres bankkonti;
- Indsamling af midler, veksler, betalings- og afregningsdokumenter og kontanttjenester for enkeltpersoner og juridiske enheder;
- køb og salg af udenlandsk valuta i kontanter og ikke-kontante former;
- gennemførelse af pengeoverførsler uden åbning af bankkonti, herunder elektroniske penge (undtagen for postanvisninger).
I henhold til artikel 5.1. Føderal lov "om banker og bankaktiviteter" en bank med en grundlæggende licens :
- er ikke berettiget til at placere tiltrukket midler på egne vegne og for egen regning; tiltrækning af ædle metaller fra enkeltpersoner og juridiske enheder i indskud (på efterspørgsel og i en vis periode), placering af tiltrukket ædelmetaller på egne vegne og for egen regning, åbning og vedligeholdelse af bankkonti for enkeltpersoner og juridiske enheder i ædle metaller, foretage overførsler på vegne af enkeltpersoner og juridiske enheder personer, herunder korrespondentbanker, på deres bankkonti i ædle metaller;
- ikke har ret til at udføre transaktioner (erhverve fordringsrettigheder, udstede bankgarantier, leasingtransaktioner, udstede garantier) med udenlandske juridiske enheder, med udenlandske organisationer, der ikke er juridiske enheder i henhold til udenlandsk ret, samt med personer, hvis personret er loven i en fremmed stat;
- tillader ikke åbning af bankkonti (korrespondent) i udenlandske banker, med undtagelse af åbning af konto i en udenlandsk bank med henblik på deltagelse i et udenlandsk betalingssystem.
- har ret til at placere tiltrukket midler i værdipapirer.
I henhold til artikel 5 i den føderale lov "om banker og bankaktiviteter" har en bank med en grundlæggende licens som kreditinstitut ret til at udføre følgende transaktioner:
- udstedelse af garantier for tredjemand, der sørger for opfyldelse af forpligtelser i kontanter;
- erhvervelse af retten til at kræve fra tredjemand opfyldelse af forpligtelser i kontanter;
- tillidsforvaltning af midler og anden ejendom i henhold til en aftale med enkeltpersoner og juridiske enheder;
- udføre transaktioner med ædle metaller, mønter lavet af ædle metaller i overensstemmelse med lovgivningen i Den Russiske Føderation;
- udlejning til enkeltpersoner og juridiske enheder af særlige lokaler eller pengeskabe placeret i dem til opbevaring af dokumenter og værdigenstande;
- leasing operationer;
- Rådgivnings- og informationstjenester;
- udstedelse af bankgarantier;
- andre transaktioner i overensstemmelse med lovgivningen i Den Russiske Føderation.
Se også
Noter