Falske råd - falske betalingsdokumenter .
I Rusland, i begyndelsen af 1990'erne, var svindel med deres brug udbredt, hvoraf skaden på økonomien anslås til billioner af rubler. .
Muligheden for at udføre svindel, der involverer falske råd, dukkede op under omstruktureringen af banksystemet, især da kontantafviklingscentre (RCC'er) i Den Russiske Føderations centralbank begyndte at blive oprettet . Pengene, der blev stjålet på denne måde, blev sendt gennem kæder af shellfirmaer . Undersøgelsen af disse sager blev gennemført i 1990'erne, men gav dengang praktisk talt ikke resultater. .
Fremstillingen af falske råd var en særlig handel i Tjetjenien [1] . Mere end 4 billioner rubler [1] blev modtaget fra disse rådsnotater .
Den parlamentariske kommission kritiserede centralbankens aktiviteter og udtalte, at strukturen af kontantafviklingscentre organiseret af den brød forbindelsen mellem den rigtige afsender af penge og deres modtager og skabte en slags sort hul [2] .
Svindlere aftalte med en ansat i en bank at udskrive en rådgivningsseddel for et bestemt beløb og sende den til centralbanken eller en af de "særlige banker", som omfattede Promstroybank , Sotsbank og Agroprombank , hvorefter det kun var tilbage at modtage pengene . Da bankerne clearede på måneds-, kvartals- eller årsbasis, havde svindlerne normalt masser af tid til at bruge eller skjule de stjålne penge. Det sovjetiske banksystem var ikke klar til sådan elementær svindel.
Tidligere stedfortræder og forretningsmand Artyom Tarasov mindede om ordningen med at udbetale penge gennem "tjetjenske rådgivningsnotater", ifølge iværksætteren udført af Aslan Didigov , en repræsentant for Grozny-afdelingen af Istok [3] :
Engang kom Didigov for at besøge mig i London. Han havde allerede købt sig et græsk pas og rejst verden rundt efter at have lavet en meget stor kapital ud af det tjetjenske voucher-svindel, som var instrukser fra centralbanken om at udstede kontanter, kun falske.
Det var første gang, jeg hørte om tjetjenske råd, og Didigov forklarede mig:
- Artyom, det er så enkelt! Vi skriver et stykke papir, det går til banken. Vi henter to lastbiler med kontanter og kører dem direkte hjem til Groznyj.
— Artyom Tarasov. "Millionær"Kommersant magazine beskrev fidusen på følgende måde:
En kreditnota er et betalingsdokument, på grundlag af hvilket beløbet, der er angivet i det, krediteres bankens korrespondentkonto.
Ifølge centralbanken blev udvælgelsen af falske kreditnotaer udført i centralbankens centralbank i midten af maj af repræsentanter for den tjetjenske republiks indenrigsministerium. Det viste sig, at Moskva GRCC i april-maj ved hjælp af forfalskede dokumenter krediterede omkring 30 milliarder rubler til russiske bankers korrespondentkonti til deres kunder. Ifølge eksperter tilhørte de former for rådgivning, der blev brugt til at overføre fiktive beløb, oprindeligt enten de tidligere specialbanker i Tjetjenien eller til lokale afdelinger af RCC. Tilsyneladende fandt deres optræden i Rusland sted med direkte deltagelse af ansatte i disse strukturer.
Ifølge tilgængelige oplysninger var ordningen for at bruge falsk rådgivning ret enkel: en "budbringer" kom til en Moskva-virksomhed med en uudfyldt rådgivningsformular og tilbød at overføre meget større ikke-kontante beløb til virksomhedens bankkonto for en vis procentdel af kontanterne . Naturligvis faldt kunderne i de banker, der havde mulighed for at operere med betydelige kontanter, samtidig som regel ind i de tjetjenske "finansmænds" synsfelt.
— "En ny ret fra centralbanken: en rådgivningsnotat i tjetjensk " Kommersant magazine, nr. 123 (123) dateret 06/08/1992I december 1992 tilbageholdt ansatte i afdelingen for bekæmpelse af økonomisk kriminalitet en borger, der overførte 500 millioner rubler til hans virksomheds konto ved hjælp af en falsk kreditnota. Rådene kom fra Makhachkala-banken "Mesed", etableret af sammenslutningen af Dagestan-kooperativer [4] . I 1992 var der en undersøgelse i gang af tyveri af mere end 1 milliard rubler. ved at bruge falske råd fra Moscow Industrial Bank [5] .
I alt ifølge avisen Kommersant blev der i 1992 stjålet mere end 600 milliarder rubler fra centralbanken [6] . Pressemeddelelsen fra hovedafdelingen for Ruslands centralbank for Moskva dateret den 13. september 1995 sagde, at "fra december 1992 til september 1995 blev omkring 2.900 falske rådsedler på i alt mere end 800 milliarder rubler opdaget i Moskvas kasseapparater" [7 ] .
Ifølge ministeriet for indenrigsanliggender i 1995 blev der i 1992 åbnet 328 straffesager, hvor skaden beløb sig til over 94 milliarder rubler; i 1993 - 469 sager med skader på 148 milliarder rubler; i 1994 - 120 sager med en skade på 175 milliarder rubler. Kun Undersøgelsesudvalget under Ministeriet for Indenrigsanliggender i Den Russiske Føderation i 1992-1994 undersøgte 11 straffesager, hvor der blev udstedt 2.393 falske rådgivningsbreve til en værdi af mere end 113 milliarder rubler. 892 banker og 1547 virksomheder i 68 regioner i Rusland deltog i at udbetale de stjålne beløb [8] .
Falske råd blev i vid udstrækning brugt af tjetjenske organiserede kriminelle grupper og repræsentanter for Dzhokhar Dudayevs kriminelle-separatistiske regime . Ifølge indenrigsministeriet modtog ni tjetjenske banker i 1992-1994 485 falske kuponer til en værdi af 1 billion rubler. 250 straffesager blev indledt på grund af brugen af 2,5 tusind falske rådgivningsbreve til en værdi af mere end 270 milliarder rubler. Som Dudayev selv sagde, "sendte han forskellige stykker papir, og til gengæld bragte de ham fly med poser med penge." I 1995 undersøgte indenrigsministeriet aktiviteterne i Trans-CIS-virksomheden, der er tilknyttet Cherny-brødrene, som modtog de første penge gennem banker i Tjetjenien. Men senere blev det opdaget, at arkiverne fra centralbanken i Groznyj blev bevidst ødelagt under kampene under den tjetjenske konflikt i 1994-1996 [9] . Som magasinet Ogonyok bemærkede , blev der i 1991-1992 ført 400 milliarder rubler i kontanter til Tjetjenien: "Fysisk havde denne masse penge en sådan mængde og vægt, at de blev taget ud af Moskvas banker i poser på lastbiler - tusindvis af poser . .. Disse penge blev virkelig taget til Tjetjenien på Aeroflot passagerfly og Moskva-Grozny hurtige tog. I den analytiske rapport fra ministeriet for indenrigsanliggender fra 1995 vedrørende falske rådgivningsnotater blev der givet data om, at "417 personer blev bragt til strafansvar, hvoraf 99 var russere, 151 tjetjenere, 26 ingush" [8] .
I 2009, efter et forsøg på at stjæle penge fra " Den Russiske Føderations pensionsfond ", huskede Rossiyskaya Gazeta de "tjetjenske råd" :
Hvis du husker, blev sådanne falske bankordrer udbredt i begyndelsen af 90'erne. De blev brugt af tjetjenske krigere og modtog således millioner og atter milliarder. I alt modtog tjetjenske banker fra 1992 til 1994 485 falske rådgivningsbreve til et beløb på mere end en billion rubler. Næsten 900 banker og 2.000 virksomheder over hele landet indkasserede disse penge [10] .
Et forsøg på at stjæle 1,25 milliarder rubler i november 2009 under dække af Den Russiske Føderations pensionsfond ved brug af falske råd blev afsløret efter næsten et år [11] .
I 2018 sendte milliardær, tidligere medejer og bestyrelsesformand for Rosevrobank, Sergey Grishin, en række videobeskeder til de amerikanske myndigheder, hvori han hævder, at han opfandt og implementerede en ordning med falske råd og en række andre større bedragerier. i Rusland, som med hans ord tillod, med hans ord, "praktisk talt at bringe bankvæsenet Ruslands system før sammenbruddet i 1990'erne" og beder om amerikansk statsborgerskab [12] [13] .
Yuri Shchekochikhin skriver i sin bog Forgotten Chechnya: Pages from War Notebooks [14] :
Ja, tag det samme falske råd, som bragte Rusland to billioner rubler i skade i priserne i 1992. De kaldes "tjetjenske", men jeg er sikker på, at det ville være umuligt at udføre denne operation uden russiske bankstrukturer i Moskva. Og de mennesker, der nu officielt er involveret i denne straffesag, bor - eller boede - på ingen måde i Grozny og har ret tjetjenske efternavne: Gorshkov, Kostyuchkov ...
Fra juni 1992 kæmpede Den Russiske Føderations centralbank mod tyveri, ved at etablere strengere regler for kontrol af indgående rådgivningsbreve og anmode om understøttende dokumenter samt forbud mod forlig med institutioner i Tjetjeniens centralbank. Samtidig iværksatte Indenrigsministeriet en undersøgelse i sag nr. 81015/81664. [15] [16]
Sideløbende blev der udviklet tekniske foranstaltninger til bekæmpelse af svig. [16] Så ifølge Anatoly Klepovs erindringer udviklede og implementerede Ankort NPMGP ledet af ham fra august 1992 til februar 1993. kryptografisk system til beskyttelse af telegrafisk rådgivning i 1800. RCC i Den Russiske Føderations centralbank. [17] Mikhail Maslennikov beskriver i sin selvbiografiske bog "Cryptography and Freedom" [18] , hvordan " Electronics MK-85 C" indkoderne blev leveret til disse formål , og "Cryptocenter-avizo" softwaren til pc blev udviklet, imiterende betjeningen af koderne.
Også i september 1993 blev det rapporteret om indførelsen af Blitz EDS -systemet [19] i RCC i Moskva, som sikrer det personlige ansvar for den medarbejder, der underskrev rådgivningsnotatet, for dets nøjagtighed, samt om den konkurrerende udvikling af FAPSI [20] .
Som bemærket af formanden for Ruslands Regnskabskammer, Sergey Stepashin , "svarer skaden fra svindel med falske rådgivningsnotater til mængden af manglende betalinger til minearbejdere, militær-industrielle komplekse virksomheder, militæret og lærere på det tidspunkt" , "penge fra falske rådsnotater gik ud over at finansiere" respektable "aktiviteter for at skabe kriminaliserede banker til at støtte "dræber"-hold, bestikke embedsmænd, skruppelløse aftaler om at erhverve produktionsfaciliteter. Efter hans mening var svindlen med falsk rådgivning årsagen til kriminaliseringen af banksystemet [21] [22] .
Ifølge den tidligere indenrigsminister Rashid Nurgaliev udgjorde skaderne fra operationer med falske rådsbreve billioner af rubler. Nikolai Leonov , et medlem af Statsdumaens Sikkerhedskomité, sagde , at brugen af falske rådgivningsnotater bidrog til beslaglæggelsen af russiske industrier. Som et eksempel kaldte Leonov etableringen af kontrol i midten af 1990'erne over jernholdig og ikke-jernholdig metallurgi af brødrene Mikhail og Lev Cherny. I materialet fra Undersøgelsesudvalget for Indenrigsministeriet blev det bemærket, at Cherny-brødrene betalte for metallet med penge indkasseret på falsk rådgivning, i straffesager var et beløb på mere end 10 milliarder rubler (ca. 500 millioner dollars) kaldet [23] [24] .