| Tatfondbank | |
|---|---|
| Type | Offentligt Aktieselskab |
| Licens | general nr. 3058 (dateret 24. august 1994); trukket tilbage 03.03.2017 |
| Deltagelse i CER | Ja |
| Aktivitet | Alle former for bankvirksomhed |
| Stiftelsesår | 1994 |
| Afslutningsår | 2017 |
| Beliggenhed | Rusland : 420111,Kazan, st. Chernyshevsky, 43/2 |
| Nøgletal |
Robert Renatovich Musin (bestyrelsesformand) |
| Autoriseret kapital | 14,4 milliarder rubler (2016) |
| Egenkapital | ▲ 27,2 milliarder RUB (2016) |
| Aktiver | ▲ 214,2 milliarder RUB (2016) |
| Internet side | tfb.ru |
Tatfondbank (fuldt navn - Public Joint Stock Company Tatfondbank , indtil 22. december 2015 - Open Joint Stock Company Joint Stock Investment Commercial Bank Tatfondbank ) er en tidligere russisk forretningsbank med hovedkontor i Kazan , der eksisterede fra 1994 til 2017 . Det var en af de 50 største banker i Den Russiske Føderation, rangerende 42. med hensyn til aktiver i banksystemet i Den Russiske Føderation pr . 1. februar 2017, og var også den næststørste bank i Tatarstan efter Ak Bars Bank mht. aktiver .
Før indførelsen af den foreløbige administration var formanden for bankens bestyrelse Robert Musin , stedfortræder for statsrådet i Republikken Tatarstan og tidligere finansminister i Tatarstan (1998-2002).
Ved udgangen af januar 2017 ejede New Petrochemistry LLC 17,36% af den autoriserede kapital, Tatspirtprom JSC - 14,866%, Tatenergo JSC - 14,235%, Republikken Tatarstan repræsenteret af ministeriet for jord og ejendomsforhold i Republikken Tatarstan - 8,862%, Helio-polis CJSC - 8,458%, DSK LLC - 7,492%, Realkreditinstituttet i Republikken Tatarstan OJSC - 7,492%, andre aktionærer ejede mindre end 5% af den autoriserede kapital
Banken leverede alle former for bankydelser til private og erhvervskunder. En af bankens hovedaktiviteter var udlån til enkeltpersoner og juridiske enheder.
Pr. 1. december 2016 udgjorde aktiver 214,2 milliarder rubler, egenkapitalen udgjorde 27,2 milliarder rubler. Med hensyn til aktiver rangerede banken 42. i Den Russiske Føderations banksystem.
Bankens struktur omfattede 89 kontorer, som ud over Tatarstan var placeret i en række byer i Bashkortostan , Chuvashia , Nizhny Novgorod-regionen , i en række store byer - i Moskva , St. Petersborg , Novosibirsk , Jekaterinburg , Surgut , Samara , Saratov , Voronezh , Izhevsk , Togliatti , Perm og Yaroslavl . Bankens personale bestod af cirka 3.000 medarbejdere.
Den 28. april 1994 blev der truffet beslutning om at oprette Tatfondbank. Den 24. august samme år blev en tilladelse fra Den Russiske Føderations centralbank nr. 3058 opnået til at udføre kredit- og afviklings- og andre operationer i rubler. Den autoriserede kapital på tidspunktet for oprettelsen af banken var 500 tusind rubler, senere, under to udstedelser af aktier i henholdsvis 1995 og 1996, steg den autoriserede kapital først til 6 millioner og derefter til 40 millioner rubler.
I juli 1995 blev AIKB Tatfondbank omdannet til et åbent aktieselskab.
Den 17. oktober 1997 blev der opnået en licens fra Den Russiske Føderations centralbank til transaktioner i udenlandsk valuta.
Den 27. februar 1998 blev der opnået tilladelse som professionel deltager på værdipapirmarkedet.
I marts 2002 begyndte banken at udstede plastikkort fra det internationale betalingssystem Europay / MasterCard fra Zenit Bank.
I 2010 blev det annonceret, at en fusion mellem Tatfondbank og Ak Bars Bank , der var planlagt til udgangen af 2013, var under drøftelse, men fusionen fandt ikke sted i fremtiden.
I 2011 kom Tatfondbank ind på ranglisten over tusindvis af banker i verden (Top 1000 Verdensbanker) ifølge den velkendte britiske udgave af The Banker .
I maj 2013 blev Tatfondbank ejer af prisen for mest dynamisk udviklende bank af Banking Award.
Den 27. august 2014 på generalforsamlingen blev Ildar Khalikov , formand for ministerkabinettet i Republikken Tatarstan , valgt til formand for bestyrelsen [ 1 ] , i 2016 blev han genvalgt til bestyrelsesformand af direktører [2] .
Den 7. december 2016 meddelte Kommersant , at centralbankkomitéen for banktilsyn ville overveje planen for den økonomiske genopretning af Tatfondbank i et beløb på 80 milliarder rubler den dag. Problemer med Tatfondbanks likviditet har været diskuteret i markedet i hvert fald siden begyndelsen af 2016. Problemerne var især forårsaget af, at Republikken Tatarstan brugte banken som en lokal udviklingsinstitution til at finansiere investeringsprojekter [3] .
Den 9. december 2016 indførte Tatfondbank restriktioner for tidlig hævning af indskud [4] . Den 12. december 2016 indførte Tatfondbank en grænse for kontanthævninger fra pengeautomater [5] . Den 15. december 2016 udpegede Bank of Russia en midlertidig administration til Tatfondbank [6] .
Den 26. december 2016 instruerede Tatarstans præsident Rustam Minnikhanov de retshåndhævende myndigheder om at finde de ansvarlige for bankens kollaps [7] . Hovedefterforskningsafdelingen i Indenrigsministeriet for Republikken Tatarstan åbnede en straffesag i henhold til del 4 af art. 159 i Den Russiske Føderations straffelov om underslæb af midler overført til trust management af IC TFB Finance LLC, blev en række personer tilbageholdt, herunder direktøren for IC TFB Finance LLC og næstformænd for bestyrelsen for Tatfondbank [ 8] [9] .
I slutningen af februar 2017 annoncerede TAIF-gruppen af virksomheder , at de var klar til at blive et sanatorium for Tatfondbank [10] .
Den 3. marts 2017 blev banklicensen fra Tatfondbank efter ordre fra Den Russiske Føderations centralbank tilbagekaldt [11] . Ifølge den foreløbige administration var størrelsen af bankens negative kapital på tidspunktet for tilbagekaldelsen af licensen cirka 97 milliarder rubler [12] . Om aftenen samme dag arresterede den sovjetiske distriktsdomstol i Kazan formanden for bankens bestyrelse, Robert Musin [13] .
Den næste dag fandt en samling af Tatfondbank-indskydere sted i Kazan, som krævede at protestere mod centralbankens beslutning om at tilbagekalde licensen [14] . Endnu et møde af bidragydere fandt sted den 7. marts 2017 [15] . Lederen af Tatarstan, Rustam Minnikhanov, annoncerede planer om at støtte små virksomheder af Tatarstan-myndighederne med bløde lån og afviste ideen om aktivister om at kræve, at store virksomheder i republikken giver penge til Tatfondbank-kunder [16] . Minnikhanov kaldte det meningsløst at bestride tilbagekaldelsen af licensen på grund af den store størrelse af bankens negative kapital [17] .
Anklagemyndigheden i Vakhitovsky-distriktet i Kazan indledte retssager i interessen for de berørte indskydere i Tatfondbank. På initiativ af regeringen for Republikken Tatarstan blev der oprettet en arbejdsgruppe, og på grundlag af Handels- og Industrikammeret i Republikken Tatarstan, med bistand fra advokatkammeret i Republikken Tatarstan, juridisk der blev ydet bistand til retsbeskyttelse af de berørte bankindskydere [18] . Den Russiske Føderations centralbank anlagde sag ved Voldgiftsretten i Republikken Tatarstan mod Tatfondbank, PJSC Nizhnekamskneftekhim og LLC New Petrochemistry for at ugyldiggøre transaktionen, hvorefter New Petrochemistry overtog forpligtelserne for Nizhnekamskneftekhim under et lån på 1, 8 milliarder rubler leveret af Tatfondbank [19] .
Den 15. marts 2017 blev Ramil Nasyrov, tidligere første næstformand for bestyrelsen for Tatfondbank, Ramil Safin, direktør for New Petrochemistry LLC, en Tatfondbank-aktionær, og Elena Leushina, direktør for Royal Time Group LLC, tilbageholdt som en del af en kriminel efterforskning mod Robert Musin [20] .